キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | ||||
| 税金等調整前当期純利益 | 29,503 | 30,899 | 38,282 | 55,666 |
| 減価償却費 | 3,177 | 3,312 | 4,249 | 5,268 |
| 減損損失 | 55 | 122 | 100 | 30 |
| のれん償却額 | - | - | - | 61 |
| 株式報酬費用 | 39 | 97 | 89 | 345 |
| 貸倒引当金繰入額 | 5,717 | 8,942 | 14,034 | 6,737 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 67 | 26 | 205 | 267 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 0 | 18 | -1 | -12 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -290 | 288 | -763 | -462 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 2 | 5 | 0 | -24 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 190 | 550 | -150 | -100 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 6 | 18 | 9 | 1 |
| 資金運用収益 | -93,157 | -124,120 | -150,045 | -169,963 |
| 資金調達費用 | 28,134 | 61,843 | 74,680 | 76,395 |
| 有価証券関係損益（△） | 1,745 | -5,713 | -3,534 | 736 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 297 | 134 | 266 | 18 |
| 為替差損益（△は益） | -36,402 | -49,425 | 5,980 | -35,524 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 1 | 7 | -104 | 49 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 811 | 1,005 | 506 | -13 |
| その他の資産の増減額（△は増加） | -14,065 | -34,707 | 54,963 | -71,041 |
| リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増加） | -1,606 | -3,446 | -2,908 | -3,461 |
| その他の負債の増減額（△は減少） | 21,098 | 14,421 | 52,540 | 143,271 |
| 貸出金の純増（△）減 | -300,191 | -678,242 | -342,025 | -229,903 |
| 預金の純増減（△） | 247,526 | 313,518 | 45,163 | 188,317 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -55,678 | -57,468 | 9,054 | -48,206 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -353,291 | 423,263 | 19,591 | 86,879 |
| コールローン等の純増（△）減 | 265,676 | -14,677 | 2,039 | 65,294 |
| 売現先勘定の純増減（△） | -97,093 | 64,108 | -8,254 | -71,224 |
| コールマネー等の純増減（△） | 69,278 | -34,964 | 20,402 | -14,193 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -164,925 | 180,619 | 161,628 | -2,660 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -256 | 1,440 | 1,016 | 37 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -8,459 | 664 | -11,406 | 10,307 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -133 | -51 | -31 | 283 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 1,560 | 1,492 | 1,945 | 2,251 |
| 資金運用による収入 | 91,567 | 120,079 | 148,850 | 167,378 |
| 資金調達による支出 | -28,113 | -52,933 | -73,896 | -77,052 |
| 小計 | -395,694 | 124,599 | 62,481 | 85,755 |
| 法人税等の支払額 | -7,787 | -9,008 | -15,536 | -14,851 |
| コマーシャル・ペーパーの純増減（△） | -8,486 | -46,530 | - | - |
| 法人税等の還付額 | - | 4 | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -403,482 | 115,595 | 46,944 | 70,904 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | ||||
| 有価証券の取得による支出 | -1,390,078 | -806,215 | -837,497 | -1,183,899 |
| 有価証券の売却による収入 | 1,273,089 | 413,801 | 359,821 | 665,913 |
| 有価証券の償還による収入 | 280,810 | 205,573 | 203,445 | 241,133 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -7,323 | -7,562 | - | -6,347 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 10,025 | 28 | 20,300 | 29 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,143 | -3,500 | -11,006 | -6,645 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 562 | 524 | 762 | 425 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -642 | -1,044 | -899 | -2,266 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | -1,519 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 164,298 | -198,394 | -265,073 | -293,176 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | ||||
| 劣後特約付社債の発行による収入 | - | - | 20,000 | 20,000 |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | - | - | -10,000 |
| 配当金の支払額 | -5,651 | -5,678 | -10,566 | -12,928 |
| リース債務の返済による支出 | -251 | -251 | -218 | -185 |
| 自己株式の取得による支出 | -1,941 | -2,000 | -5,000 | -3,001 |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 0 | 0 | 1 |
| ストックオプションの行使による収入 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -7,844 | -7,930 | 4,214 | -6,114 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | - | - | - | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -247,028 | -90,729 | -213,913 | -228,386 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 1,506,361 | 1,415,632 | 1,201,718 | 973,331 |