キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 1,036 | 1,374 | 938 | 497 | -2,109 | 303 | 291 | 423 | 531 | 798 | 426 |
| 減価償却費 | 321 | 309 | 497 | 539 | 540 | 562 | 553 | 552 | 563 | 584 | 664 |
| 減損損失 | - | 217 | 739 | - | 185 | 156 | 13 | 3 | 0 | 59 | - |
| 持分法による投資損益（△は益） | -2 | 0 | 0 | -1 | -2 | -1 | -1 | 1 | 0 | -1 | 0 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 658 | -576 | -1,266 | 108 | 1,416 | -143 | 74 | -9 | 33 | -62 | -248 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 34 | -47 | -47 | 21 | 100 | -229 | -23 | 17 | -236 | 50 | -338 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -1 | -2 | 0 | 0 | -2 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | 9 | -35 | -16 | -9 | 53 | 11 | 42 | -47 | 19 | 54 | 21 |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | 19 | 0 | 29 | 8 | 26 | -1 | 20 |
| 業績連動賞与引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | 2 | 0 | 0 | - | - | - | 0 | 0 |
| 資金運用収益 | -5,790 | -5,251 | -5,010 | -4,726 | -4,206 | -5,219 | -5,120 | -4,959 | -5,317 | -6,508 | -7,586 |
| 資金調達費用 | 670 | 626 | 506 | 339 | 299 | 316 | 376 | 379 | 509 | 705 | 1,691 |
| 有価証券関係損益（△） | -1,112 | -1,079 | -2,064 | -994 | 48 | 285 | -133 | 12 | 53 | 516 | 820 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | - | - | - | -1 | -9 | -21 | -37 | -26 | -63 | -24 | -37 |
| 固定資産処分損益（△は益） | - | - | - | - | 20 | -20 | -20 | -11 | 0 | 0 | -8 |
| 貸出金の純増（△）減 | -6,623 | 3,144 | -4,903 | -21,263 | 2,440 | -22,656 | -26,332 | -6,152 | -26,569 | -20,863 | -1,564 |
| 預金の純増減（△） | 14,267 | 661 | -4,362 | -6,021 | 30,675 | 82,304 | -4,072 | -464 | 23,952 | 36,133 | -1,611 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 6,131 | -1,777 | 4 | 11,704 | -758 | 2,054 | 1,470 | -22,081 | 4,833 | 1,933 | -1,733 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -100 | 122 | 137 | -223 | 366 | -466 | 533 | 7 | -27 | -39 | -209 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -481 | -248 | -21 | -15 | 156 | 329 | 189 | 83 | 15 | -155 | -105 |
| その他資産の純増（△）減 | - | - | - | - | -1,901 | -2,215 | 592 | -108 | 2,991 | -12 | -533 |
| 資金運用による収入 | 5,525 | 5,008 | 4,771 | 4,633 | 4,823 | 5,133 | 5,010 | 5,071 | 5,205 | 6,310 | 7,222 |
| 資金調達による支出 | -671 | -597 | -455 | -381 | -399 | -414 | -363 | -271 | -701 | -462 | -1,273 |
| その他 | -605 | 66 | 571 | 51 | -108 | 43 | -30 | 45 | 674 | -463 | 303 |
| 小計 | 11,226 | 1,332 | -7,156 | -15,941 | 31,651 | 52,090 | -18,957 | -27,528 | 6,495 | 18,552 | -4,083 |
| 法人税等の支払額 | -181 | -348 | -95 | -71 | -25 | -39 | -29 | -27 | -35 | -31 | -119 |
| コールローン等の純増（△）減 | -2,100 | -300 | 2,899 | - | - | -7,999 | 7,999 | - | - | - | - |
| 事業譲渡損益（△は益） | - | - | - | - | - | -23 | - | - | - | - | - |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 4 | -7 | 7 | 0 | 1 | - | - | - | - | - | - |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -27 | -4 | -1 | -217 | - | - | - | - | - | - | - |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | - | - | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | - |
| 本店建替損失引当金の増減額（△は減少） | 136 | -260 | -175 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | 15 | - | - | - | - | - | - | - |
| 有形固定資産処分損益（△は益） | 1 | 7 | 115 | 1 | - | - | - | - | - | - | - |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | -60 | -20 | -20 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 11,044 | 984 | -7,252 | -16,012 | 31,625 | 52,051 | -18,986 | -27,555 | 6,459 | 18,520 | -4,202 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -10,131 | -10,153 | -3,384 | -7,778 | -66,926 | -28,723 | -29,422 | -22,854 | -47,438 | -32,583 | -53,647 |
| 有価証券の売却による収入 | 2,214 | 4,671 | 6,531 | 2,501 | 17,318 | 11,285 | 6,877 | 9 | 30,339 | 19,301 | 5,454 |
| 有価証券の償還による収入 | 10,854 | 4,645 | 7,784 | 8,516 | 27,357 | 7,708 | 13,458 | 26,177 | 16,541 | 8,317 | 31,588 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | - | - | -200 | -300 | - | -73 | -107 | - | - | 0 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | 88 | 160 | 279 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,078 | -2,471 | -182 | -34 | -20 | -41 | -178 | -132 | -139 | -358 | -146 |
| 有形固定資産の売却による収入 | - | 17 | 525 | - | 50 | 117 | 58 | 132 | 22 | - | 72 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -116 | -190 | -289 | -294 | -211 | -64 | -191 | -230 | -207 | -199 | -138 |
| 事業譲渡による収入 | - | - | - | - | - | 23 | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 741 | -3,481 | 10,984 | 2,709 | -22,731 | -9,694 | -9,470 | 2,995 | -794 | -5,362 | -16,537 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -304 | -278 | -279 | -194 | -55 | -3 | -99 | -93 | -171 | -196 | -198 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | - | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -1 |
| 自己株式の取得による支出 | 0 | 0 | 0 | -55 | 0 | -47 | 0 | -29 | 0 | -31 | 0 |
| リース債務の返済による支出 | -13 | -13 | -2 | -6 | -7 | -6 | -6 | -5 | -1 | - | - |
| 自己株式の売却による収入 | - | 0 | - | 22 | 0 | 14 | - | - | 0 | - | - |
| 株式の発行による収入 | - | - | - | - | 2,500 | - | - | 5,979 | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | - | -1,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | - | -1,500 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -318 | -291 | -2,782 | -233 | 2,437 | -43 | -106 | 5,849 | -173 | -227 | -199 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 11,467 | -2,788 | 949 | -13,536 | 11,331 | 42,313 | -28,564 | -18,710 | 5,491 | 12,929 | -20,939 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 36,713 | 33,925 | 34,875 | 21,338 | 32,669 | 74,982 | 46,418 | 27,707 | 33,199 | 46,129 | 25,189 |