キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 5,255 | 4,729 | 3,577 | 2,323 | 2,358 | -2,609 | 4,274 | -4,808 | -23,422 | 1,985 | 3,348 |
| 減価償却費 | 2,198 | 2,253 | 2,184 | 1,936 | 1,825 | 1,382 | 1,352 | 1,191 | 1,399 | 1,621 | 1,502 |
| 減損損失 | 248 | 51 | 175 | 285 | 200 | 316 | 143 | 447 | 1,694 | 206 | 51 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 602 | -2,027 | -1,045 | -1,226 | -615 | 3,082 | 1,055 | 7,673 | 16,940 | -5,957 | -3,638 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 25 | -6 | 22 | 6 | -9 | 46 | -9 | 10 | 340 | 43 | 7 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 1,043 | -659 | -1,218 | -528 | 187 | -1,302 | 110 | 121 | -1,428 | -678 | -1,161 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 135 | -1,972 | -14 | 3 | 45 | -35 | 11 | 0 | 3 | 38 | -20 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 57 | -110 | -35 | -16 | 174 | -134 | -77 | -81 | -53 | -45 | -32 |
| 偶発損失引当金の増減額（△は減少） | 8 | 1 | -12 | 0 | 225 | -33 | 7 | 117 | 578 | 44 | 292 |
| 資金運用収益 | -33,460 | -29,978 | -28,682 | -26,607 | -26,052 | -28,016 | -26,401 | -23,556 | -23,449 | -24,976 | -30,321 |
| 資金調達費用 | 2,367 | 1,451 | 899 | 657 | 508 | 392 | 286 | 233 | 269 | 1,848 | 5,415 |
| 有価証券関係損益（△） | -363 | -89 | -803 | -672 | 796 | 7,681 | -20 | -161 | 7,855 | 444 | 244 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | - | - | - | - | 2 | 105 | 0 | 26 | 19 | 0 | 0 |
| 固定資産処分損益（△は益） | -6 | 19 | -35 | -16 | 12 | 17 | 68 | 90 | 62 | -61 | -240 |
| 貸出金の純増（△）減 | -78,345 | -22,086 | -23,950 | -40,745 | -1,858 | -80,164 | -28,551 | -9,704 | -33,146 | -6,973 | -17,895 |
| 預金の純増減（△） | 56,689 | 35,185 | -54,002 | 5,306 | -35,528 | 160,817 | 20,894 | -3,146 | -37,007 | -139,888 | 34,410 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -78,924 | -17,206 | 33,692 | -21,727 | 36,971 | -10,673 | -2,092 | 2,053 | 2,128 | -28,102 | -31,700 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 7,607 | -28,469 | -3,615 | -1,893 | -293 | 30,281 | 40,993 | -11,269 | 59,839 | -45,831 | -12,161 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -779 | 1,187 | -156 | -789 | 12 | 140 | -609 | 1,481 | -642 | 120 | 150 |
| コールローン等の純増（△）減 | -29 | -45 | -39 | -33 | 33 | 122 | 47 | 16 | 9 | 15 | 34 |
| コールマネー等の純増減（△） | - | 50,000 | - | -6,500 | -20,800 | -11,000 | -8,900 | -2,800 | - | - | 6,000 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 100 | 79 | -31 | 122 | 49 | -294 | 181 | 29 | 298 | 12 | - |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | - | -82 | -535 | -498 | -391 | -334 | -183 | 209 | 90 | 1,085 | 63 |
| 資金運用による収入 | 34,069 | 31,212 | 29,493 | 27,504 | 27,006 | 28,131 | 26,551 | 23,679 | 23,121 | 25,024 | 29,484 |
| 資金調達による支出 | -2,546 | -1,857 | -1,188 | -877 | -618 | -524 | -311 | -243 | -259 | -1,323 | -4,447 |
| その他 | 3,695 | -649 | -17,988 | -9,509 | 9,123 | 139 | 600 | -1,569 | -8,730 | 31,685 | 1,403 |
| 小計 | -80,337 | 21,135 | -63,160 | -73,457 | -6,620 | 97,552 | 29,404 | -19,981 | -13,516 | -189,660 | -19,208 |
| 法人税等の還付額 | 139 | 156 | 172 | 235 | 231 | 116 | 303 | 406 | 140 | 85 | 40 |
| 法人税等の支払額 | -586 | -608 | -597 | -488 | -634 | -784 | -744 | -392 | -473 | -655 | -476 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -15 | -14 | -14 | -21 | -20 | -30 | -21 | -20 | -28 | - | - |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -2 | 0 | 0 | 14 | -14 | 0 | 1 | -1 | - | - | - |
| のれん償却額 | 241 | 289 | 168 | 48 | 48 | 48 | - | - | - | - | - |
| 為替差損益（△は益） | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 4 | -7 | -3 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | - | -63 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 持分変動損益（△は益） | -213 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -80,784 | 20,683 | -63,585 | -73,709 | -7,023 | 96,884 | 28,964 | -19,967 | -13,850 | -190,230 | -19,644 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -182,373 | -213,070 | -116,131 | -117,586 | -285,907 | -254,988 | -65,527 | -15,285 | -20,524 | -49,159 | -40,441 |
| 有価証券の売却による収入 | 98,630 | 106,722 | 64,234 | 111,503 | 189,669 | 26,762 | 9,201 | 8,694 | 32,435 | 3,234 | 12,347 |
| 有価証券の償還による収入 | 145,775 | 154,282 | 86,287 | 91,049 | 138,065 | 141,975 | 49,223 | 27,246 | 117,377 | 45,902 | 43,558 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,164 | -1,729 | -1,622 | -430 | -472 | -1,230 | -879 | -786 | -1,902 | -429 | -624 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 16 | 70 | 211 | 230 | 143 | 179 | 182 | 363 | 744 | 646 | 433 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,589 | -468 | -340 | -221 | -107 | -624 | -110 | -623 | -833 | -70 | -131 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | -2,950 | - | - | - | - | - | - | - | -116 | - |
| その他 | - | - | - | - | - | - | -72 | -60 | -79 | -48 | -3 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | - | - | - | 2,970 | - | - | 2,700 | - | - |
| 資産除去債務の履行による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | 0 | - | - |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | - | - | - | -6,000 | - | - | - | - | - | - |
| 無形固定資産の売却による収入 | 50 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 58,344 | 42,855 | 32,639 | 84,546 | 35,390 | -84,955 | -7,983 | 19,549 | 129,915 | -40 | 15,138 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| リース債務の返済による支出 | -18 | -3 | -3 | -3 | -4 | -4 | -4 | -5 | -5 | -72 | -6 |
| 自己株式の取得による支出 | 0 | -33 | 0 | 0 | -22 | -41 | -1 | -10 | -1 | 0 | -30 |
| 配当金の支払額 | -1,245 | -1,223 | -1,190 | -1,162 | -1,153 | -796 | -690 | -639 | -240 | - | -141 |
| 株式の発行による収入 | - | - | - | - | - | 3,476 | - | - | 19,889 | - | - |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 0 | - | 0 | - | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -1 | - | -25 | -18 | -71 | - | -2 | -1 | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | - | - | - | - | - | 55 | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | -137 | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債及び新株予約権付社債の償還による支出 | - | - | -8,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -300 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -5,800 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 新株予約権付社債の発行による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -7,365 | -1,260 | -9,219 | -1,185 | -1,389 | 2,689 | -698 | -656 | 19,642 | -73 | -178 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -29,804 | 62,278 | -40,165 | 9,651 | 26,977 | 14,617 | 20,282 | -1,075 | 135,707 | -190,344 | -4,685 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 128,657 | 190,935 | 150,770 | 160,421 | 187,399 | 202,017 | 222,299 | 221,224 | 356,932 | 166,587 | 161,902 |