キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 7,667 | 7,404 | 7,829 | 4,385 | 3,335 | 3,470 | 4,915 | 6,082 | 8,912 | 18,966 | 20,991 |
| 減価償却費 | 1,404 | 1,414 | 1,364 | 1,172 | 1,060 | 1,105 | 1,011 | 971 | 988 | 1,173 | 1,128 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -1,575 | -1,536 | 340 | 1,332 | -117 | 1,097 | 2,405 | 172 | 860 | -727 | -694 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 0 | 0 | -1 | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | 7 | 10 | 3 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | -132 | -37 | 4 | -76 | -13 | -615 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -45 | -106 | -2,194 | -70 | -160 | -375 | 22 | 69 | -223 | 13 | -23 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -23 | -1 | 5 | 0 | -41 | -2 | -11 | -2 | -1 | 8 | -15 |
| 偶発損失引当金の増減額（△は減少） | -49 | -6 | 12 | 73 | -47 | 88 | 189 | 184 | 18 | -2 | 19 |
| 資金運用収益 | -19,116 | -18,814 | -17,728 | -17,929 | -18,193 | -16,450 | -17,392 | -18,550 | -21,111 | -23,332 | -27,234 |
| 資金調達費用 | 1,071 | 936 | 807 | 668 | 500 | 282 | 188 | 163 | 181 | 1,258 | 3,763 |
| 有価証券関係損益（△） | -922 | -764 | -3,050 | -768 | 2,183 | -1,995 | -1,547 | 1,267 | -2,209 | -8,576 | -9,444 |
| 為替差損益（△は益） | -265 | -52 | -12 | 47 | 191 | -288 | -511 | 1,725 | 541 | 1,099 | 173 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 9 | -96 | 1 | -10 | 6 | 2 | -105 | 7 | -14 | -7 | -1 |
| 貸出金の純増（△）減 | -4,897 | -11,666 | -10,035 | 6,775 | 13,400 | -37,331 | -40,788 | -50,085 | -41,289 | -21,743 | -30,952 |
| 預金の純増減（△） | 33,259 | 24,538 | 33,313 | 5,886 | 20,158 | 42,267 | 12,408 | 9,773 | 71,153 | 57,610 | 50,591 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 21,047 | 7,060 | -12,672 | -4,978 | 22,111 | -40,133 | 20,000 | 49,000 | -55,000 | -5,000 | -10,000 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 4,057 | -1,432 | -934 | -4,808 | -669 | 30,942 | 6,759 | -29,447 | -5,787 | -3,368 | -8,950 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -52 | -347 | 1,147 | -120 | -1,337 | 661 | 298 | 524 | -87 | -125 | -1,812 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -8 | -10 | 39 | -26 | 29 | 9 | 48 | 33 | 52 | 8 | - |
| コールマネー等の純増減（△） | 5,200 | 15,000 | -15,000 | -15,000 | 20,000 | -20,000 | -5,000 | -10,000 | 35,000 | -30,000 | 15,000 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 2,527 | 9 | 491 | -54 | -329 | 582 | -570 | -420 | -336 | 313 | -182 |
| リース債権及びリース投資資産の純増(△)減 | -661 | -644 | -401 | -540 | 55 | -905 | -725 | 342 | -1,374 | -841 | -1,573 |
| 資金運用による収入 | 19,100 | 19,110 | 17,730 | 17,852 | 18,344 | 16,313 | 17,370 | 18,519 | 20,785 | 23,402 | 26,833 |
| 資金調達による支出 | -961 | -689 | -861 | -706 | -1,171 | -598 | -235 | -276 | -785 | -126 | -2,770 |
| その他 | 302 | 25 | -571 | -178 | -237 | 1,076 | -1,528 | -1,777 | -973 | -2,867 | 444 |
| 小計 | 74,514 | 39,395 | -355 | -6,633 | 79,662 | -20,237 | -2,413 | -21,482 | 9,554 | 7,134 | 24,678 |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | - | - | - | - | -617 | -864 | -1,853 | -2,222 | -1,349 | -3,781 | -6,938 |
| 減損損失 | 255 | 63 | 22 | 365 | 589 | 73 | 424 | 236 | 325 | - | - |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 1 | -1 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - |
| 法人税等の支払額 | -3,144 | -1,470 | -1,349 | -2,950 | - | - | - | - | - | - | - |
| コールローン等の純増（△）減 | 7,192 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 71,370 | 37,925 | -1,704 | -9,583 | 79,045 | -21,101 | -4,267 | -23,704 | 8,204 | 3,353 | 17,740 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -143,890 | -200,970 | -179,533 | -110,129 | -208,433 | -127,770 | -134,756 | -150,113 | -168,150 | -221,935 | -321,685 |
| 有価証券の売却による収入 | 38,633 | 136,463 | 141,388 | 107,126 | 124,977 | 122,090 | 85,441 | 145,149 | 90,080 | 179,648 | 252,723 |
| 有価証券の償還による収入 | 58,358 | 42,464 | 29,851 | 24,023 | 22,844 | 35,747 | 35,017 | 51,388 | 66,476 | 55,712 | 55,946 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -4,973 | -835 | -247 | -271 | -961 | -216 | -419 | -135 | -569 | -951 | -328 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 41 | 397 | 17 | 35 | - | - | 254 | 10 | 80 | 50 | 13 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -464 | -447 | -246 | -414 | -406 | -218 | -108 | -254 | -430 | -1,345 | -85 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | 100 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -52,294 | -22,827 | -8,771 | 20,369 | -61,979 | 29,632 | -14,572 | 46,044 | -12,512 | 11,178 | -13,414 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -664 | -1,069 | -936 | -936 | -934 | -798 | -799 | -977 | -1,532 | -1,780 | -2,971 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -1 | -1 | -1 | -1 | -2 | -1 | -1 | -2 | -5 | -16 | - |
| 自己株式取得・売却による収支 | 0 | 0 | 0 | 0 | -139 | 0 | 0 | -1,000 | -500 | 0 | -1,000 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | -26 | - | - | - | -795 | - |
| 株式の発行による収入 | 2,825 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | 2,159 | -1,071 | -937 | -937 | -1,075 | -826 | -800 | -1,979 | -2,038 | -2,592 | -3,971 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 21,234 | 14,027 | -11,415 | 9,848 | 15,990 | 7,704 | -19,637 | 20,359 | -6,345 | 11,939 | 354 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 37,393 | 51,421 | 40,005 | 49,854 | 65,844 | 73,549 | 53,911 | 74,270 | 67,925 | 79,865 | 80,220 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -1 | 1 | -1 | 0 | 0 | 1 | 2 | 0 | 1 | - | - |