キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2018-03 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||
| 税引前利益 | - | 6,264 | 7,315 | 7,745 | 6,151 | 4,119 | 2,327 | 2,427 | 2,779 |
| 減価償却費及び償却費 | - | 578 | 1,021 | 1,141 | 1,152 | 1,231 | 1,306 | 1,229 | 1,098 |
| 回収サービス資産等償却費 | - | 1,531 | 316 | 351 | 329 | 299 | 272 | 276 | 686 |
| 減損損失 | - | 18 | 35 | 205 | 27 | 2 | 16 | 204 | 107 |
| 受取利息 | - | -784 | -372 | -335 | -281 | -220 | -889 | -2,592 | -3,350 |
| FVTPLの金融商品から生じる利得又は損失（△は利得） | - | -837 | -1,132 | -1,515 | -992 | -2,294 | -1,301 | -1,089 | -1,101 |
| 支払利息 | - | 710 | 691 | 707 | 749 | 541 | 532 | 915 | 1,543 |
| 貸付債権流動化関連収益 | - | -3,566 | -4,676 | -3,795 | -3,801 | -3,606 | -2,361 | -1,423 | -1,148 |
| 売上債権の増減額（△は増加） | - | 28 | -124 | -285 | -50 | 178 | -572 | -216 | 166 |
| 営業貸付金の増減額（△は増加） | - | -7,999 | 5,748 | -1,542 | 6,442 | 5,013 | -4,708 | -9,387 | -23,532 |
| 受益権の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | 2,364 | 741 | 1,898 |
| 預け金の増減額（△は増加） | - | -1,413 | 5 | 22 | -23 | 6 | 12 | 0 | -3 |
| 未収入金の増減額（△は増加） | - | 84 | -143 | 44 | 108 | 0 | -220 | -506 | 465 |
| その他の金融資産の増減額（△は増加） | - | -58 | -1,005 | -127 | 569 | 1,367 | -139 | 367 | 121 |
| その他の資産の増減額（△は増加） | - | -125 | -135 | -131 | -595 | -201 | 1,156 | -128 | 1,059 |
| 預り金の増減額（△は減少） | - | 1,404 | 30 | 4,139 | -3,355 | -3,755 | -2,791 | 1,053 | 1,183 |
| 引当金の増減額（△は減少） | - | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| その他の金融負債の増減額（△は減少） | - | 227 | 61 | 305 | -348 | -85 | -44 | 213 | -182 |
| その他の負債の増減額（△は減少） | - | 351 | 388 | -761 | -89 | -108 | 579 | 393 | 683 |
| その他 | - | -263 | -208 | 64 | -77 | -167 | 513 | 742 | 880 |
| 小計 | - | -3,851 | 7,816 | 6,233 | 5,914 | 2,320 | -3,943 | -6,777 | -16,641 |
| 利息の受取額 | - | 1,622 | 1,747 | 1,667 | 1,045 | 891 | 1,421 | 3,016 | 4,021 |
| 利息の支払額 | - | -373 | -344 | -439 | -571 | -394 | -496 | -807 | -1,347 |
| 法人所得税の支払額 | - | -895 | -1,811 | -2,712 | -2,672 | -1,323 | -405 | -797 | -809 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | - | -3,498 | 7,407 | 4,750 | 3,716 | 1,495 | -3,425 | -5,366 | -14,777 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||
| 子会社の支配獲得による収入 | - | - | - | - | - | - | 1,208 | - | 123 |
| 子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | -569 |
| 無形資産の取得による支出 | - | -956 | -1,868 | -526 | -522 | -620 | -663 | -5,023 | -729 |
| その他 | - | 0 | -150 | -250 | -176 | -91 | -1 | -141 | -99 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | - | -957 | -2,018 | -777 | -698 | -712 | 544 | -5,164 | -1,274 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||
| 短期借入金の純増減額（△は減少） | - | 7,100 | 3,300 | 10,700 | -23,300 | -6,900 | 12,380 | 9,419 | 9,561 |
| 流動化に伴う借入債務の増減額（△は減少） | - | -1,844 | -778 | -1,754 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 社債の発行による収入 | - | - | - | - | - | - | 700 | 2,000 | 8,777 |
| 社債の償還による支出 | - | - | - | - | - | - | -300 | -1,400 | -900 |
| 長期借入による収入 | - | 8,120 | - | 15,700 | 14,000 | 6,500 | 16,500 | 8,685 | 17,800 |
| 長期借入金の返済による支出 | - | -2,852 | -3,500 | -3,500 | -5,663 | -2,800 | -20,949 | -6,241 | -13,290 |
| リース負債の返済による支出 | - | -569 | -776 | -703 | -725 | -656 | -630 | -453 | -389 |
| 新株予約権の発行による収入 | - | 26 | - | - | - | - | - | - | 7 |
| ストック・オプションの行使による収入 | - | 157 | 153 | 279 | 70 | 135 | 30 | 26 | 25 |
| 配当金の支払額 | - | -1,574 | -1,654 | -1,799 | -2,124 | -2,123 | -1,601 | -1,771 | -1,776 |
| その他 | - | - | - | - | 3 | - | - | - | 0 |
| 自己株式の取得による支出 | - | -1,332 | -801 | -301 | -449 | - | - | - | - |
| 自己株式の処分による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| セール・アンド・リースバックによる収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | - | 7,230 | -4,057 | 18,620 | -18,189 | -5,846 | 6,128 | 10,263 | 19,813 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | - | 2,775 | 1,331 | 22,592 | -15,171 | -5,063 | 3,247 | -267 | 3,762 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | - | 13,479 | 14,811 | 37,404 | 22,232 | 17,169 | 20,416 | 20,149 | 23,912 |