キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | ||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 30,934 | 32,926 | 18,255 | 39,945 | 51,041 | 61,492 |
| 減価償却費 | 4,709 | 6,052 | 6,111 | 6,566 | 7,123 | 7,008 |
| 減損損失 | 439 | 2,272 | 228 | 1,110 | 688 | 338 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -181 | - | - | 17 | -56 | -72 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 6,853 | -2,002 | 302 | 12,144 | -12,522 | 4,133 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -15,011 | 34,736 | -16,416 | 29,767 | 3,091 | -11,639 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 3 | 27 | 12 | -14 | -5 | -23 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 9 | 34 | 13 | 5 | 7 | -9 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -785 | -635 | -672 | 1,390 | -159 | -271 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | -4 | 12 | 25 | 22 | 26 | 107 |
| 株式給付引当金の増減額（△は減少） | 61 | 190 | 114 | 128 | -100 | 152 |
| 特別法上の引当金の増減額（△は減少） | -9 | 0 | 0 | 10 | 2 | 1 |
| 資金運用収益 | -71,390 | -73,499 | -87,112 | -106,494 | -124,714 | -157,289 |
| 資金調達費用 | 4,585 | 3,963 | 20,835 | 33,581 | 38,955 | 53,086 |
| 有価証券関係損益（△） | -7,730 | 2,157 | 19,093 | -5,185 | 736 | 5,355 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 135 | -1,092 | 308 | -492 | 444 | 186 |
| 特定取引資産の純増（△）減 | -260 | -1,075 | -3,021 | 3,642 | -1,689 | -1,426 |
| 特定取引負債の純増減（△） | -206 | 1,240 | 3,148 | -3,552 | 1,678 | 1,438 |
| 貸出金の純増（△）減 | -61,449 | -421,016 | -322,265 | -465,068 | -245,348 | -258,532 |
| 預金の純増減（△） | 818,469 | 385,239 | 195,656 | 300,285 | 51,277 | 204,368 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 163,769 | 12,562 | -11,279 | -190,351 | 23,832 | -14,337 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 383,836 | 191,966 | -187,978 | 363,667 | 66,024 | -262,817 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -1,192 | -943 | -21,481 | -3,626 | -4,826 | 4,691 |
| コールローン等の純増（△）減 | 6,056 | -5,424 | -29,567 | -15,667 | -13,519 | -138,978 |
| コールマネー等の純増減（△） | 76,264 | -26,228 | -48,923 | 835,544 | -767,011 | 102,322 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 61,437 | 65,737 | -45,470 | -101,015 | 9,212 | -98,257 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 19,526 | 3,994 | -110 | 4,514 | -962 | -2,017 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -1,516 | 729 | -337 | -1,715 | 510 | -313 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | - | - | - | - | - | 30,000 |
| のれん償却額 | - | 135 | 140 | 140 | 140 | 140 |
| 資金運用による収入 | 77,497 | 78,205 | 88,340 | 104,357 | 122,841 | 152,937 |
| 資金調達による支出 | -4,794 | -4,051 | -19,458 | -32,377 | -36,505 | -48,411 |
| その他 | 5,579 | -50,254 | -23,457 | -25,458 | -42,989 | 36,809 |
| 小計 | 1,495,141 | 228,464 | -465,272 | 779,400 | -872,776 | -329,824 |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | - | - | - | 3,934 | -24,657 | -15,344 |
| 退職給付信託返還益 | - | - | - | -6,423 | - | - |
| 固定資産解体費用引当金の増減額（△は減少） | -408 | -461 | -307 | - | - | - |
| 法人税等の支払額 | -8,803 | -11,574 | -3,469 | - | - | - |
| 退職給付信託返還益 | - | -7,035 | - | - | - | - |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | -86 | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 1,486,338 | 216,889 | -468,742 | 783,335 | -897,433 | -345,169 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | ||||||
| 有価証券の取得による支出 | -831,611 | -921,805 | -587,510 | -417,446 | -601,631 | -712,992 |
| 有価証券の売却による収入 | 430,328 | 597,047 | 583,708 | 228,069 | 253,037 | 369,740 |
| 有価証券の償還による収入 | 88,936 | 126,735 | 76,726 | 72,916 | 144,672 | 151,211 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -35,811 | -7 | -6,006 | -5,503 | -4,094 | -900 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 8 | 3,004 | 8,004 | 21,803 | 15,551 | 1 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -19,977 | -5,211 | -4,546 | -11,573 | -4,044 | -2,528 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -2,342 | -2,706 | -4,748 | -5,865 | -6,319 | -7,475 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 799 | 4,752 | 239 | 1,350 | 311 | 146 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -14 | -97 | -39 | -28 | 0 | - |
| 持分法適用の関連会社株式の取得による支出 | - | - | - | -3,109 | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -719 | -39 | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -370,404 | -198,327 | 65,827 | -119,386 | -202,518 | -202,797 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | ||||||
| 配当金の支払額 | -7,957 | -7,509 | -7,957 | -9,772 | -13,047 | -15,649 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | - | -19 | -32 | -35 | -52 | -16 |
| 自己株式の取得による支出 | -789 | 0 | 0 | -6,294 | -5,001 | -5,152 |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 0 | - | 277 | 481 | 1 |
| リース債務の返済による支出 | -564 | -107 | -109 | -93 | -97 | -89 |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | -15,000 | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -9,312 | -22,637 | -8,100 | -15,919 | -17,718 | -20,907 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -14 | 23 | 12 | 56 | 10 | 17 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 1,106,606 | -4,052 | -411,002 | 648,085 | -1,117,659 | -568,857 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 2,570,007 | 2,565,955 | 2,154,953 | 2,803,038 | 1,685,379 | 1,116,522 |