キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||
| 税金等調整前当期純利益 | 26,644 | 26,996 | 27,801 | 30,623 | 39,884 |
| 減価償却費 | 3,362 | 3,038 | 3,275 | 3,460 | 3,805 |
| 減損損失 | - | 150 | 11 | 2,417 | 2,835 |
| のれん償却額 | 452 | 452 | 452 | 452 | 452 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -43 | -1,619 | -971 | -368 | -668 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -46 | -136 | 51 | 66 | -20 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -2,764 | -3,026 | -1,434 | 1,924 | -1,085 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -25 | -174 | -129 | -265 | -273 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -130 | -139 | -91 | -64 | -85 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -116 | -14 | -26 | -31 | 94 |
| 特別法上の引当金の増減額（△は減少） | 3 | 2 | 5 | 7 | 4 |
| 資金運用収益 | -54,687 | -53,896 | -59,510 | -63,857 | -78,975 |
| 資金調達費用 | 317 | 2,768 | 6,616 | 9,445 | 16,809 |
| 有価証券関係損益（△） | 4,305 | 4,148 | 948 | -253 | -4,801 |
| 金融派生商品未実現損益（△） | -448 | -959 | -6,047 | -532 | -927 |
| 為替差損益（△は益） | -8 | -4 | -8 | 0 | -1 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 150 | 112 | 88 | 113 | 42 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 175 | 30 | 75 | -1 | -1,197 |
| 金銭の信託の純増（△）減 | 699 | 299 | -1,912 | 1,197 | -1,003 |
| 貸出金の純増（△）減 | -40,674 | -173,623 | -142,967 | -165,533 | -72,258 |
| 預金の純増減（△） | 152,818 | 41,689 | 121,754 | -33,864 | 23,599 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -14,100 | -1,000 | - | - | -10,000 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 938,645 | -1,076,296 | 16,825 | 161,681 | -76,539 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 11,089 | 439 | -1,105 | -724 | 1,136 |
| コールマネー等の純増減（△） | 7,046 | -35,912 | -1,267 | -16,554 | -4,271 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 57,865 | -87,537 | 122,475 | -4,075 | -71,860 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -874 | 1,834 | 802 | -1,143 | 690 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 505 | 130 | -615 | -671 | 239 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | 2,673 | 1,031 | -1,942 | -1,728 | -752 |
| 信託勘定借の純増減（△） | - | 38 | 131 | 53 | -5 |
| 資金運用による収入 | 55,203 | 54,232 | 59,071 | 64,267 | 77,413 |
| 資金調達による支出 | -371 | -2,697 | -6,526 | -8,126 | -14,518 |
| その他 | -13,002 | -27,589 | -8,130 | 31,677 | -6,009 |
| 小計 | 1,134,665 | -1,362,232 | 162,699 | 9,594 | -178,250 |
| 法人税等の支払額 | -10,532 | -7,914 | -7,169 | -7,208 | -12,070 |
| 法人税等の還付額 | 42 | 940 | 1,238 | 490 | 1 |
| コールローン等の純増（△）減 | - | -35,000 | 35,000 | - | - |
| その他金融商品の償却 | 1 | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 1,124,175 | -1,369,207 | 156,768 | 2,876 | -190,319 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||
| 有価証券の取得による支出 | -513,551 | -313,959 | -217,173 | -214,777 | -323,520 |
| 有価証券の売却による収入 | 489,717 | 236,427 | 205,657 | 234,332 | 469,665 |
| 有価証券の償還による収入 | 109,124 | 71,867 | 86,327 | 93,258 | 98,827 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -1,691 | -1,003 | -2,082 | -2,076 | -17,125 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,674 | -1,568 | -2,165 | -2,956 | -2,965 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 829 | 120 | 133 | 106 | 134 |
| その他の支出 | -52 | -69 | -38 | -52 | -35 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 82,701 | -8,184 | 70,657 | 107,834 | 224,979 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||
| 自己株式の取得による支出 | -1,115 | -1,114 | -1,428 | -2,757 | -3,011 |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 0 | 0 | 0 | - |
| 配当金の支払額 | -3,924 | -4,806 | -5,115 | -6,155 | -7,178 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | - | 0 | - |
| 子会社の自己株式の取得による支出 | -2,927 | - | - | - | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -137 | - | - | - | - |
| 連結範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | 988 | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -7,116 | -5,921 | -6,543 | -8,912 | -10,190 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 8 | 4 | 8 | 0 | 1 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 1,199,768 | -1,383,308 | 220,890 | 101,797 | 24,471 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 2,130,686 | 747,378 | 968,268 | 1,070,066 | 1,094,537 |