キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||
| 税金等調整前当期純利益 | 15,946 | 14,562 | 12,862 | 11,638 | 17,846 |
| 減価償却費 | 4,331 | 4,190 | 4,021 | 4,468 | 5,169 |
| 減損損失 | 601 | 93 | 1,009 | 354 | 724 |
| のれん償却額 | - | - | 53 | 53 | 1,279 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 7,700 | 782 | -2,688 | 1,690 | -1,550 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -26 | -35 | -14 | 3 | -15 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | - | - | - | -2,060 | -1,493 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -10,642 | -1,021 | -692 | -684 | - |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | 35 | -86 | - | -60 | -92 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -45 | -30 | -28 | -20 | -16 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -13 | -17 | -2 | 0 | - |
| 資金運用収益 | -36,087 | -38,319 | -41,042 | -47,287 | -68,796 |
| 資金調達費用 | 494 | 4,149 | 7,634 | 9,851 | 18,086 |
| 有価証券関係損益（△） | -16,619 | -11,325 | -12,474 | -5,804 | -2,912 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -15 | -6 | 3 | 24 | - |
| 為替差損益（△は益） | -17,807 | -19,204 | -23,712 | 973 | -11,606 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 2,048 | 640 | 284 | 306 | 275 |
| 貸出金の純増（△）減 | 29,603 | 61,648 | 105,090 | -180,968 | -418,201 |
| 預金の純増減（△） | 219,488 | 102,598 | 318,895 | 205,116 | -93,601 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 19,639 | -129,432 | -21,157 | 778 | -230 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 14,854 | -3,700 | 791 | -5,175 | 348 |
| コールローン等の純増（△）減 | 53,044 | -76,214 | -24,929 | 14,062 | 36,623 |
| コールマネー等の純増減（△） | -99,869 | -86,668 | -108,858 | 136,383 | -14,124 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 83,130 | 47,458 | -42,315 | 280,666 | 239,990 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -359 | -545 | 5,339 | 859 | 265 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 0 | 1 | -2 | -1 | 3 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | 384 | -1,672 | -3,004 | -3,132 | -1,034 |
| 金融商品等差入担保金の純増（△）減 | -1,487 | 3,387 | -303 | 303 | -85 |
| 金融商品等受入担保金の純増減（△） | - | - | - | 2,844 | 11,789 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 9 | 9 | 3 | -31 | -99 |
| 資金運用による収入 | 24,747 | 24,471 | 24,807 | 30,341 | 40,489 |
| 資金調達による支出 | -427 | -3,955 | -7,796 | -9,430 | -16,834 |
| その他 | 10,692 | -12,827 | -9,838 | 47,090 | 6,407 |
| 小計 | 302,374 | -121,068 | 181,935 | 493,153 | -251,393 |
| 法人税等の還付額 | - | 1,315 | 3,535 | 1,715 | 613 |
| 法人税等の支払額 | -8,257 | -9,196 | -1,817 | -4,495 | -5,018 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -31 | - | - | - | - |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | -324 | - | - | - | - |
| 退職給付制度改定損益（△は益） | -726 | - | - | - | - |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 105 | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 294,117 | -128,949 | 183,653 | 490,373 | -255,798 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||
| 有価証券の取得による支出 | -800,593 | -489,726 | -300,791 | -597,873 | -1,009,136 |
| 有価証券の売却による収入 | 555,992 | 298,613 | 255,012 | 129,673 | 892,637 |
| 有価証券の償還による収入 | 86,488 | 60,669 | 91,619 | 51,917 | 123,476 |
| 投資活動としての資金運用による収入 | 13,694 | 17,125 | 18,522 | 18,565 | 23,213 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,243 | -2,477 | -9,334 | -9,457 | -10,508 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -2,971 | -2,569 | -2,742 | -5,971 | -10,307 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 496 | 1,000 | 99 | 183 | 42 |
| 資産除去債務の履行による支出 | - | - | -31 | -6 | -22 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | 126 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による支出 | - | - | - | - | -160 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | -947 | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -149,137 | -117,364 | 51,406 | -412,969 | 9,362 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | - | - | - | -20,000 |
| 配当金の支払額 | -2,519 | -2,673 | -2,579 | -2,647 | -3,847 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -221 | -5 | -5 | -5 | -5 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | -11 | -62 | - |
| 自己株式の取得による支出 | -3,041 | -8,081 | -9,925 | -3,005 | -4,001 |
| 自己株式の売却による収入 | 82 | 340 | - | 0 | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -5,700 | -10,420 | -12,522 | -5,720 | -27,854 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 22 | 21 | 9 | -2 | 8 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 139,302 | -256,712 | 222,547 | 71,680 | -274,280 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 1,604,721 | 1,348,008 | 1,570,556 | 1,642,236 | 1,367,956 |