キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 21,126 | 13,252 | 17,084 | 17,873 | 20,214 | 20,538 | 24,090 | 4,868 | 20,034 | 23,281 | 29,960 |
| 減価償却費 | 3,694 | 3,759 | 3,725 | 3,398 | 2,905 | 2,838 | 2,664 | 2,584 | 2,882 | 3,222 | 3,384 |
| 減損損失 | 255 | 214 | 421 | 159 | 1,513 | 125 | 6 | 118 | 66 | 157 | 551 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -315 | 1,032 | -1,525 | -855 | -721 | 3,615 | 2,234 | -584 | -2,025 | -6,008 | -750 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 5,420 | 43 | -1,242 | -2,493 | -2,219 | -1,640 | -2,946 | -2,693 | -1,962 | -1,819 | -1,830 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -5 | -1 | 0 | 4 | 2 | 0 | 0 | -1 | -1 | -3 | 1 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 230 | 12 | 5 | -96 | -250 | -165 | -78 | -142 | -178 | -114 | -76 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | 22 | -59 | -52 | -7 | -27 | -19 | 0 | -51 | 47 | 22 | 36 |
| 本店建替損失引当金の増減（△） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,227 |
| 資金運用収益 | -51,605 | -48,691 | -47,398 | -45,402 | -48,353 | -43,347 | -45,690 | -47,586 | -46,240 | -59,132 | -74,305 |
| 資金調達費用 | 4,249 | 3,504 | 2,776 | 1,998 | 3,867 | 1,212 | 614 | 4,376 | 5,607 | 8,386 | 15,215 |
| 有価証券関係損益（△） | -5,965 | -128 | -2,288 | -2,315 | -1,417 | -4,028 | -1,594 | 21,573 | 3,802 | 9,028 | 3,661 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | - | - | - | - | - | - | 190 | 400 | 278 | 331 | -355 |
| 為替差損益（△は益） | 8,799 | -1,870 | 7,044 | -4,112 | 4,458 | -7,948 | -21,558 | -20,660 | -17,598 | 2,413 | -14,298 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 97 | 95 | 56 | 126 | -41 | -249 | 185 | 85 | 35 | -130 | 276 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 270 | 119 | 34 | 53 | -9 | -9 | 8 | 18 | 28 | - | 0 |
| 貸出金の純増（△）減 | -70,644 | -81,833 | -55,908 | -90,562 | -112,778 | -199,088 | -138,785 | -183,182 | -239,317 | -313,599 | -198,567 |
| 預金の純増減（△） | 126,253 | -30,261 | 58,459 | 37,763 | 58,804 | 435,500 | 107,212 | 8,665 | 96,035 | 41,153 | 158,569 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -32,400 | 52,858 | -58,318 | 9,546 | -10,431 | -16,238 | 11,066 | 8,531 | -3,594 | 11,771 | 49,336 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 113,137 | 101,935 | 17,171 | -33,115 | 24,585 | 460,263 | 85,887 | -264,889 | 272,967 | -40,280 | -36,002 |
| コールマネー等の純増減（△） | - | 208,500 | -190,979 | -17,520 | - | - | - | - | 4,309 | -31 | 614 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -23,246 | 86,838 | -20,929 | -77,272 | 79,500 | 23,208 | 17,132 | -137,744 | -11,378 | 67,038 | -3,319 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 343 | 716 | -1,825 | 1,183 | -927 | 1,185 | -199 | 87 | -665 | -1,049 | 921 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -74 | 2 | 3 | 165 | 22 | 55 | -74 | 86 | -70 | 718 | -254 |
| 資金運用による収入 | 54,921 | 45,775 | 44,260 | 42,409 | 45,719 | 42,116 | 44,268 | 44,658 | 45,632 | 56,415 | 71,202 |
| 資金調達による支出 | -4,211 | -4,174 | -3,152 | -2,359 | -3,977 | -1,594 | -673 | -4,334 | -5,594 | -7,163 | -12,705 |
| その他 | -6,834 | 2,801 | -12,302 | -19,581 | 9,063 | 3,007 | -1,027 | -12,369 | -6,657 | 26,561 | 3,017 |
| 小計 | 149,919 | 354,444 | -244,881 | -181,014 | 69,612 | 719,960 | 82,970 | -578,183 | 116,441 | -178,830 | -4,489 |
| 法人税等の支払額 | -481 | -1,004 | -1,923 | -5,162 | -4,854 | -4,726 | -7,441 | -4,110 | -1,373 | -7,351 | -3,769 |
| コールローン等の純増（△）減 | 5,000 | - | - | - | 111 | 650 | 37 | - | - | - | - |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 0 | - | -1 | - | - | -30 | - | - | - | - | - |
| のれん償却額 | 1,399 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 149,438 | 353,440 | -246,804 | -186,177 | 64,758 | 715,233 | 75,528 | -582,293 | 115,068 | -186,181 | -8,259 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -277,235 | -526,031 | -326,195 | -340,054 | -770,905 | -527,765 | -543,530 | -290,029 | -367,569 | -225,383 | -299,256 |
| 有価証券の売却による収入 | 237,251 | 149,153 | 298,475 | 333,067 | 520,337 | 357,106 | 480,857 | 359,958 | 167,993 | 161,946 | 249,371 |
| 有価証券の償還による収入 | 124,325 | 242,486 | 229,401 | 156,877 | 138,765 | 170,187 | 163,497 | 147,755 | 72,524 | 84,143 | 99,859 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,701 | -1,742 | -1,137 | -1,319 | -3,691 | -1,434 | -1,454 | -1,215 | -1,838 | -2,823 | -2,817 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 111 | 81 | 24 | 40 | 269 | 716 | 2 | 58 | 116 | 256 | 278 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,468 | -1,618 | -859 | -710 | -1,473 | -856 | -1,834 | -1,786 | -1,776 | -1,186 | -983 |
| その他 | -48 | -17 | - | -88 | -96 | -67 | -180 | -97 | -2 | - | -267 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | - | - | - | - | - | -10,000 | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | - | 50 | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 80,233 | -137,688 | 199,709 | 147,812 | -116,793 | -2,061 | 87,357 | 214,643 | -130,553 | 16,952 | 46,186 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 自己株式の取得による支出 | -2,482 | -1,504 | -1,004 | -2,103 | -1,003 | -1,003 | -2,179 | -2,002 | -4 | -3,003 | -5 |
| 自己株式の売却による収入 | 191 | 399 | 363 | 188 | 453 | 475 | 144 | 534 | 456 | 311 | 884 |
| 配当金の支払額 | -2,515 | -2,486 | -2,449 | -2,431 | -2,412 | -2,388 | -2,369 | -3,994 | -2,956 | -4,542 | -7,880 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -4 | -4 | -4 | -4 | -2 | -2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| その他 | -39 | -96 | -139 | -117 | -138 | -151 | -169 | -147 | -160 | -187 | -243 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | - | -419 | - | -1,337 | - | - | -75 | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | - | - | - | - | - | 20 | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -6,000 | -3,000 | - | - | -5,000 | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -7,000 | -3,000 | - | -10,000 | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -17,851 | -9,693 | -3,234 | -14,888 | -8,102 | -4,388 | -4,573 | -5,611 | -2,741 | -7,423 | -7,245 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -20 | -7 | -6 | 6 | -17 | 21 | 17 | 14 | 49 | -8 | 38 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 211,800 | 206,051 | -50,336 | -53,246 | -60,156 | 708,805 | 158,329 | -373,248 | -18,176 | -176,661 | 30,720 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 465,655 | 671,707 | 621,370 | 568,124 | 507,968 | 1,216,774 | 1,375,103 | 1,001,855 | 983,679 | 807,017 | 837,737 |