キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 2,847 | 2,799 | 2,298 | 2,340 | 1,979 | 2,216 | 2,412 | 2,710 | 2,281 | 2,569 | 2,770 |
| 減価償却費 | 664 | 664 | 676 | 682 | 722 | 753 | 790 | 795 | 781 | 765 | 782 |
| 減損損失 | 0 | 1 | 2 | 0 | 5 | 11 | 1 | 25 | 0 | 5 | 35 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 662 | -2,663 | 98 | 166 | -744 | 143 | -254 | 80 | 195 | 217 | -284 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -1,270 | - | - | - | - | - | - | - | -318 | -87 | -78 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 1,298 | 56 | -115 | -68 | -102 | -87 | -63 | -75 | 209 | -16 | 18 |
| 退職給付に係る調整額の増減額（△は増加） | 18 | 256 | 214 | 128 | 48 | 84 | 28 | 13 | 63 | 34 | 9 |
| 役員株式報酬引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | 16 | 14 | 19 | 17 | 17 | -10 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -42 | -13 | -25 | 22 | 50 | -61 | 64 | -59 | 242 | -114 | 1 |
| 資金運用収益 | -15,695 | -14,928 | -14,266 | -13,885 | -13,599 | -13,055 | -12,867 | -13,098 | -13,398 | -14,321 | -16,051 |
| 資金調達費用 | 1,694 | 1,462 | 1,241 | 1,015 | 852 | 432 | 274 | 423 | 252 | 955 | 2,933 |
| 有価証券関係損益（△） | 557 | 84 | -72 | -146 | 117 | -211 | -24 | 82 | -145 | -404 | -290 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 17 | 2 | 2 | 4 | 3 | 12 | 32 | 3 | 7 | 23 | 7 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | - | - | - | - | -1,283 | 708 | -36 | 23 | -348 | 101 | -495 |
| 貸出金の純増（△）減 | -61,271 | -30,712 | -19,832 | -8,788 | 33,481 | -35,129 | -7,577 | -23,147 | -19,669 | -22,130 | -17,762 |
| 預金の純増減（△） | 50,140 | 29,432 | 20,999 | 15,860 | -4,985 | 69,052 | 2,518 | 6,953 | 19,870 | 18,140 | 22,595 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 993 | 7,989 | -4,561 | 10,191 | -14,035 | 341 | 1,291 | -1,711 | -1,480 | -549 | -514 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 59,928 | -7,010 | -28,410 | -82,249 | -34,778 | 18,368 | 93,779 | -95,111 | 13,896 | 646 | 12 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -943 | 80 | -301 | 486 | -118 | 554 | 5 | 764 | -584 | -284 | 917 |
| コールローン等の純増（△）減 | - | - | - | - | -500 | -399 | 175 | 168 | 117 | 83 | 77 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 3,358 | -3,470 | 3,459 | -1,353 | 158 | -926 | 152 | 298 | -2,322 | -2,584 | 3,027 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 1 | -3 | 10 | 11 | -23 | 23 | 8 | 23 | 52 | -68 | -37 |
| 資金運用による収入 | 15,993 | 15,456 | 14,767 | 14,211 | 14,060 | 12,846 | 13,078 | 13,266 | 13,769 | 14,537 | 16,115 |
| 資金調達による支出 | -1,457 | -1,377 | -1,385 | -1,168 | -1,274 | -784 | -309 | -433 | -248 | -720 | -2,307 |
| その他 | 1,275 | 324 | -2,689 | -586 | 3,761 | -7,045 | -1,910 | -1,412 | -5,507 | 12,720 | -900 |
| 小計 | 56,416 | -2,183 | -32,151 | -57,504 | -23,282 | 47,611 | 91,555 | -109,407 | 7,734 | 9,537 | 10,571 |
| 法人税等の支払額 | -1,016 | -1,129 | -14 | -905 | -523 | -292 | -819 | -843 | -929 | -897 | -885 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -50 | 30 | 51 | -96 | -31 | -27 | -9 | -10 | - | - | - |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -56 | 34 | 4 | 26 | -45 | -225 | -18 | - | - | - | - |
| 為替差損益（△は益） | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -1 | - | - | - | - |
| コールマネー等の純増減（△） | -5,794 | -2,197 | - | 7,000 | -7,000 | - | - | - | - | - | - |
| 持分法による投資損益（△は益） | -28 | -27 | -14 | -42 | - | - | - | - | - | - | - |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 3,572 | 1,542 | -4,305 | -809 | - | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | -456 | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 55,400 | -3,313 | -32,165 | -58,409 | -23,805 | 47,318 | 90,735 | -110,251 | 6,805 | 8,640 | 9,685 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -186,239 | -84,386 | -40,238 | -59,188 | -43,777 | -51,684 | -41,372 | -35,384 | -56,688 | -66,383 | -55,651 |
| 有価証券の売却による収入 | 129,543 | 36,270 | 50,592 | 65,804 | 33,873 | 17,139 | 25,029 | 24,703 | 26,333 | 41,776 | 42,099 |
| 有価証券の償還による収入 | 39,264 | 44,653 | 41,375 | 34,036 | 38,192 | 24,339 | 16,965 | 13,109 | 39,697 | 23,931 | 11,499 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -5,000 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -423 | -185 | -308 | -232 | -250 | -530 | -322 | -270 | -344 | -420 | -606 |
| 有形固定資産の売却による収入 | - | - | - | - | 0 | 5 | 0 | 0 | - | 12 | 0 |
| 無形固定資産の取得による支出 | - | -115 | -44 | -89 | -107 | -123 | -312 | -96 | -141 | -126 | -140 |
| 関係会社株式の取得による支出 | -1 | -1 | -1 | -1 | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | -585 | - | - | - | - | - | - | - |
| 資産除去債務の履行による支出 | -4 | - | -4 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -17,861 | -3,764 | 51,369 | 39,743 | 27,929 | -10,853 | -13 | 2,061 | 8,855 | -1,210 | -7,799 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -573 | -573 | -709 | -748 | -749 | -751 | -754 | -712 | -743 | -745 | -745 |
| 自己株式の取得による支出 | -3 | -5 | -2 | -2 | -1 | -91 | -7,029 | -1 | -50 | -2 | -2 |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 0 | - | 49 | 0 | 89 | 5 | - | 48 | - | 28 |
| リース債務の返済による支出 | -972 | -185 | -197 | -206 | -36 | -53 | -53 | -113 | -94 | -97 | -95 |
| 株式の発行による収入 | - | 7,000 | - | - | - | - | 10,000 | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | -7,000 | -3,300 | -1,000 | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -2,000 | -500 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -3,548 | -1,263 | -4,209 | -1,907 | -787 | -806 | 2,168 | -828 | -840 | -845 | -815 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | - | - | - | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 33,988 | -8,342 | 14,994 | -20,572 | 3,336 | 35,658 | 92,891 | -109,017 | 14,819 | 6,583 | 1,070 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 75,317 | 66,975 | 81,969 | 61,397 | 64,733 | 100,392 | 193,284 | 84,266 | 99,086 | 105,670 | 106,741 |