キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 3,203 | 1,393 | 1,643 | 1,963 | 1,452 | 1,544 | 1,855 | 2,000 | 1,862 | 2,010 | 2,493 |
| 減価償却費 | 803 | 1,149 | 1,080 | 1,036 | 979 | 888 | 442 | 402 | 448 | 585 | 501 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -840 | -326 | -387 | -369 | 192 | 441 | -222 | 56 | -209 | 332 | 82 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 14 | -16 | -21 | -42 | 5 | 48 | 0 | 12 | -1 | 4 | 5 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -397 | -5 | -20 | -11 | 47 | -53 | -18 | 23 | -60 | 54 | -46 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 33 | -43 | 6 | -50 | -13 | -64 | -118 | -96 | 9 | -10 | -127 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 8 | 55 | 61 | -3 | -52 | -72 | -30 | -26 | -55 | -19 | -14 |
| 偶発損失引当金の増減額（△は減少） | -32 | -13 | -26 | 6 | -23 | -11 | -23 | 31 | 36 | -15 | 24 |
| 資金運用収益 | -8,863 | -8,671 | -8,287 | -8,114 | -7,958 | -8,129 | -8,230 | -8,470 | -8,835 | -9,292 | -11,140 |
| 資金調達費用 | 497 | 224 | 190 | 162 | 148 | 103 | 65 | 39 | 35 | 584 | 1,778 |
| 有価証券関係損益（△） | -532 | -259 | 474 | 632 | -219 | 399 | 1,012 | 998 | 1,632 | 178 | 680 |
| 固定資産処分損益（△は益） | -19 | 42 | 22 | -1,095 | 13 | 42 | -16 | 16 | 30 | 6 | 0 |
| 貸出金の純増（△）減 | -13,410 | -3,461 | -30,717 | -10,196 | -8,027 | -51,448 | -46,890 | -23,684 | 7,408 | -13,567 | -32,844 |
| 預金の純増減（△） | 3,948 | -13,410 | -479 | -13,180 | 2,568 | 65,564 | -5,528 | -16,297 | -3,082 | 9,937 | 39,419 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -650 | -451 | 12,666 | 175 | 303 | -618 | 4,251 | 8,122 | -3,443 | 2,442 | -12,742 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 125 | 155 | -90 | 15 | 70 | 104,875 | 8,945 | -63,640 | -10,435 | -35,715 | -4,400 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -4,366 | 3,396 | 2,820 | 92 | 137 | -1,102 | 1,220 | 866 | 158 | 58 | 64 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -55 | -93 | -471 | 516 | -9 | -632 | 157 | 757 | 128 | 39 | - |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | 77 | 61 | -44 | -354 | -42 | -7 | -252 | -128 | 76 | -2 | 35 |
| 資金運用による収入 | 9,352 | 9,116 | 8,545 | 8,347 | 8,155 | 8,311 | 8,245 | 8,542 | 8,773 | 9,177 | 10,916 |
| 資金調達による支出 | -749 | -267 | -208 | -184 | -167 | -143 | -83 | -46 | -43 | -368 | -1,343 |
| その他 | -126 | 2,980 | -2,100 | -117 | 866 | -6,242 | 1,595 | -1,902 | -2,846 | 2,695 | 2,237 |
| 小計 | -11,713 | -2,931 | -15,296 | -20,772 | -1,572 | 113,738 | -33,267 | -92,421 | -8,414 | -30,881 | -4,419 |
| 法人税等の支払額 | -191 | -334 | -185 | -346 | -684 | -300 | -601 | -405 | -698 | -357 | -868 |
| 減損損失 | 214 | 581 | 44 | - | - | 48 | 355 | - | - | - | - |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 0 | 0 | - | - | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - |
| 為替差損益（△は益） | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -5 | -9 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| コールローン等の純増（△）減 | - | 5,000 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| コールマネー等の純増減（△） | 56 | -56 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -11,904 | -3,266 | -15,481 | -21,118 | -2,256 | 113,437 | -33,868 | -92,826 | -9,113 | -31,239 | -5,287 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -60,360 | -55,161 | -48,844 | -30,169 | -38,051 | -28,837 | -21,463 | -12,700 | -32,165 | -27,775 | -8,978 |
| 有価証券の売却による収入 | 24,644 | 34,304 | 23,531 | 30,723 | 27,884 | 17,302 | 14,298 | 33,128 | 35,306 | 19,027 | 11,911 |
| 有価証券の償還による収入 | 34,238 | 30,647 | 21,573 | 21,800 | 24,224 | 13,924 | 11,980 | 11,389 | 7,346 | 3,696 | 2,393 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -875 | -270 | -164 | -253 | -133 | -181 | -184 | -409 | -712 | -187 | -376 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,237 | -996 | -225 | -138 | -101 | -76 | -90 | -181 | -351 | -67 | -206 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 71 | 0 | 45 | 2,150 | 62 | 10 | 70 | 125 | - | 36 | 1 |
| その他 | - | - | - | 0 | -8 | -8 | -34 | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -3,518 | 8,523 | -4,083 | 24,111 | 13,876 | 2,134 | 4,577 | 31,352 | 9,423 | -5,269 | 4,744 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -314 | -377 | -377 | -376 | -377 | -377 | -377 | -377 | -376 | -378 | -401 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -2 | -2 | -2 | -2 | -2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - |
| 自己株式の取得による支出 | -2 | 0 | -3 | 0 | 0 | 0 | 0 | -19 | 0 | -29 | 0 |
| 自己株式の売却による収入 | - | 0 | 0 | - | - | - | - | 13 | 16 | 15 | 14 |
| リース債務の返済による支出 | -81 | -13 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -2,000 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -2,400 | -393 | -382 | -379 | -380 | -378 | -378 | -384 | -361 | -392 | -387 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -17,823 | 4,864 | -19,948 | 2,613 | 11,238 | 115,193 | -29,669 | -61,858 | -51 | -36,902 | -930 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 49,549 | 54,414 | 34,465 | 37,079 | 48,318 | 163,511 | 133,842 | 71,983 | 71,932 | 35,030 | 34,099 |