キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-02百万円 | 2021-02百万円 | 2022-02百万円 | 2023-02百万円 | 2024-02百万円 | 2025-02百万円 | 2026-02百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 59,250 | 59,665 | 66,571 | 69,178 | 64,530 | 39,305 | 59,745 | 59,801 | 48,883 | 49,269 | 48,763 |
| 減価償却費 | 15,884 | 17,583 | 19,221 | 20,851 | 25,756 | 29,579 | 30,561 | 30,364 | 31,133 | 30,144 | 30,510 |
| 減損損失 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 3,424 |
| のれん償却額 | 1,840 | 1,865 | 1,835 | 1,835 | 1,682 | 1,871 | 1,873 | 1,734 | 1,621 | 1,581 | 3,478 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -53 | -24 | -22 | -26 | -31 | -43 | 26 | -19 | 101 | -30 | 165 |
| 貸倒引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | -10,602 | -4,029 | -10,943 | 7,518 | 2,404 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 332 | 432 | 342 | 331 | -304 | -255 | 484 | 91 | 455 | 1,450 | -197 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 107 | 69 | 259 | 231 | 134 | 249 | -1,959 | 140 | 400 | 430 | 750 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | -13,556 | -6,330 | -108 | 943 | -136 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -642 | -399 | -682 | 1,051 | 788 | 741 | 769 | -1,653 | -2,304 | -1,585 | -448 |
| その他の引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | -77 | -224 | 21 | 3,925 | -1,074 |
| 金融収益 | - | - | - | - | -30,088 | -32,941 | -33,684 | -34,403 | -33,514 | -42,830 | -64,855 |
| 金融費用 | - | - | - | - | 24,473 | 23,030 | 21,433 | 23,562 | 29,081 | 39,430 | 61,633 |
| 受取配当金 | - | - | - | - | -206 | -246 | -202 | -108 | -169 | -175 | -212 |
| 固定資産処分損益（△は益） | - | 1,192 | 273 | 584 | 669 | 700 | 552 | 468 | 667 | 527 | 664 |
| 子会社株式売却損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 2,306 | 9,539 |
| 貸倒関連費用 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 9,945 | - |
| 営業貸付金の増減額（△は増加） | - | - | - | - | -18,534 | 79,179 | 18,031 | -39,503 | -43,803 | -33,634 | -8,015 |
| 銀行業における貸出金の増減額（△は増加） | - | - | - | - | -89,796 | -323,593 | -111,630 | -50,764 | -178,450 | -331,246 | -170,315 |
| 割賦売掛金の増減額（△は増加） | -16,158 | -167,691 | -108,315 | -157,914 | -99,040 | 21,641 | -30,412 | -167,235 | -51,990 | -199,769 | 96,040 |
| リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | -300 | 633 | 350 | -2,873 | -3,237 |
| 預金の純増減（△） | 189,903 | 389,162 | 507,642 | 419,401 | 321,106 | 228,425 | 159,878 | 219,409 | 140,409 | 667,962 | 272,646 |
| 仕入債務の増減額（△は減少） | 7,891 | 15,844 | 69,068 | 27,193 | -24,769 | 9,218 | -44,964 | 30,020 | 12,573 | 50,022 | 74,434 |
| 借用金の純増減（△） | -24,199 | -13,765 | 28,488 | 4,554 | 23,253 | 59,745 | -8,626 | 76,207 | 76,307 | 72,501 | -62,014 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -10,800 | -4,623 | 1,697 | 12,703 | -31,458 | 10,961 | -599 | 2,851 | -2,492 | 13,605 | 5,942 |
| 預け金（預入期間三ヶ月超）の純増（△）減 | -355 | -962 | -1,117 | -1,426 | -1,678 | -275 | -710 | 1,095 | 3,257 | 4,482 | -212 |
| コールローン等の純増（△）減 | 11,597 | -28,893 | 28,849 | -38,717 | -24,784 | 6,954 | 25,749 | 2,984 | -26,830 | -21,124 | -108,747 |
| コマーシャル・ペーパーの増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | -10,000 | 19,937 | -42,026 | -3,844 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | 10,333 | 17,732 | -4,113 | 5,861 | 195,270 | 6,353 | 33,071 | 5,147 | -28,401 | -26,761 | 30,850 |
| 保険契約準備金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | -40,667 | -22,271 | -10,029 | -5,979 | -5,605 | -1,628 |
| セール・アンド・リースバックによる収入 | 11,108 | 8,021 | 4,322 | 2,951 | 621 | 498 | 929 | 103 | 125 | 542 | 1,298 |
| 資金運用による収入 | 138,420 | 139,410 | 155,906 | 170,584 | 29,070 | 33,392 | 33,988 | 33,342 | 32,010 | 41,760 | 60,046 |
| 資金調達による支出 | -28,662 | -17,717 | -19,305 | -24,354 | -25,292 | -23,719 | -21,711 | -23,361 | -28,423 | -36,679 | -54,960 |
| 短期貸付金の回収による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 219,100 | - |
| その他 | -7,605 | -26,241 | -24,034 | -31,656 | -34,506 | 6,447 | 9,226 | -29,576 | -20,775 | -111,453 | 101,579 |
| 小計 | 3,372 | 50,373 | 215,435 | 231,922 | 379,763 | 80,800 | 95,068 | 110,864 | -36,353 | 361,654 | 324,271 |
| 利息及び配当金の受取額 | - | - | - | - | 206 | 246 | 202 | 108 | 169 | 175 | 212 |
| 法人税等の支払額 | -14,922 | -16,338 | -18,233 | -18,251 | -29,605 | -21,889 | -21,519 | -10,950 | -16,061 | -14,851 | -20,843 |
| 法人税等の還付額 | 1,899 | 1,873 | 1,739 | 2,060 | 1,853 | 3,125 | 2,535 | 5,116 | 1,468 | 358 | 24 |
| 子会社清算損益（△は益） | - | - | - | 45 | 96 | - | 53 | 149 | 18 | - | - |
| 経営統合費用 | - | - | - | - | - | - | - | - | 475 | - | - |
| 貸倒引当金の増減（△） | 2,448 | 1,109 | 7,812 | 8,991 | 12,791 | 18,496 | - | - | - | - | - |
| ポイント引当金の増減額（△） | 866 | 2,062 | -52 | 3,077 | 3,169 | -28 | - | - | - | - | - |
| その他の引当金の増減額（△） | -61 | -17 | -49 | 26 | 249 | 102 | - | - | - | - | - |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | 205 | -1,698 | -1,402 | -2,918 | -1,357 | 497 | - | - | - | - | - |
| コマーシャル・ペーパーの純増減（△） | 68,000 | -30,000 | 22,500 | 41,568 | 57,952 | -74,823 | - | - | - | - | - |
| 偶発損失引当金の増減（△） | - | 565 | -565 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 資金運用収益 | -138,810 | -140,240 | -156,161 | -171,243 | - | - | - | - | - | - | - |
| 資金調達費用 | 21,305 | 18,996 | 19,479 | 21,448 | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業分離における移転利益 | - | - | -1,451 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 貸出金の純増（△）減 | -232,770 | -191,082 | -401,563 | -150,661 | - | - | - | - | - | - | - |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | - | - | - | -1,635 | - | - | - | - | - | - | - |
| 有価証券関係損益（△） | 178 | 17 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| コールマネー等の純増減（△） | -76,300 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 株式交付費償却 | 36 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 社債発行費償却 | 80 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -9,650 | 35,909 | 198,941 | 215,730 | 352,217 | 62,282 | 76,287 | 105,138 | -50,776 | 347,337 | 303,665 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -119,961 | -314,365 | -370,504 | -887,709 | -495,665 | -589,889 | -518,990 | -617,966 | -545,817 | -450,620 | -778,076 |
| 有価証券の売却による収入 | 74,449 | 7,620 | 137,989 | 73,200 | 128,891 | 189,861 | 248,186 | 130,479 | 201,714 | 224,519 | 276,347 |
| 有価証券の償還による収入 | 71,006 | 345,875 | 189,183 | 676,343 | 248,980 | 368,592 | 283,851 | 546,185 | 269,720 | 27,649 | 129,034 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | - | - | -22,843 | -30,899 | -44,044 | -28,450 | -23,628 | -5,451 | -5,163 | -65 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | - | 437 | 2,997 | 7,223 | 10,823 | 10,578 | 13,723 | 16,047 | 12,589 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -10,194 | -8,605 | -8,623 | -11,141 | -5,516 | -4,908 | -4,101 | -5,122 | -4,626 | -2,622 | -4,264 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 2,820 | 957 | 17 | 9 | 24 | 8 | 76 | 12 | 27 | 44 | 55 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -17,397 | -26,124 | -22,415 | -22,892 | -26,251 | -30,996 | -24,961 | -28,749 | -40,436 | -36,964 | -32,632 |
| 無形固定資産の売却による収入 | 198 | - | - | - | - | - | 3 | 6 | 6 | - | 2 |
| 関係会社の清算による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 229 | - |
| 事業譲受による支出 | -6,702 | - | - | - | - | - | - | - | - | -3,010 | - |
| 事業譲受による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 68,092 | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | -65 | -19,981 | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -26,820 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 23,301 | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | - | 9,595 | - | - | 123 | - | - |
| その他 | - | - | - | - | - | - | - | - | -2,616 | - | - |
| 事業分離による収入 | - | - | 6,277 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -5,782 | 5,357 | -68,075 | -194,595 | -177,438 | -94,557 | -33,562 | 11,796 | -113,697 | -158,479 | -423,829 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -12,517 | -13,805 | -14,668 | -14,672 | -14,673 | -10,790 | -9,064 | -11,007 | -12,519 | -11,441 | -11,441 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -3,532 | -3,100 | -3,620 | -4,207 | -4,422 | -3,536 | -4,443 | -5,174 | -5,671 | -6,382 | -6,601 |
| 自己株式の取得による支出 | 0 | 0 | -1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 自己株式の処分による収入 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | -203 | -3 | - | -2 | - | -416 | - | -2,094 | -203 |
| 非支配株主からの払込みによる収入 | 247 | - | 52 | 5,533 | - | - | - | 2,040 | - | - | 900 |
| 子会社の自己株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -1,282 |
| 非支配株主への払戻による支出 | - | - | -80 | -2,723 | - | -25 | - | - | - | - | - |
| 転換社債型新株予約権付社債の償還による支出 | - | - | - | - | -29,945 | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | - | - | - | -40,000 | - | - | - | - | - | - |
| 転換社債型新株予約権付社債の発行による収入 | - | 29,968 | 3,284 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動としての資金調達による支出 | -1 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 株式の発行による収入 | - | 30,327 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | - | 97 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -15,805 | 43,487 | -15,237 | -16,072 | -89,040 | -14,354 | -13,508 | -14,559 | -18,191 | -19,919 | -18,628 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -2,686 | -526 | 767 | 269 | -259 | -40 | 1,674 | 4,688 | -554 | 648 | 6,516 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -33,925 | 84,227 | 116,395 | 5,331 | 85,478 | -46,669 | 30,890 | 107,064 | -183,220 | 169,586 | -132,276 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 421,975 | 506,202 | 622,598 | 627,929 | 713,407 | 666,738 | 697,628 | 804,693 | 625,482 | 795,068 | 662,791 |
| 新規連結に伴う現金及び現金同等物の増加額 | - | - | - | - | - | - | - | - | 4,008 | - | - |