キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 26,303 | 28,501 | 31,971 | 34,844 | 35,241 | 38,991 | 40,273 | 41,282 | 41,404 | 45,753 | 46,581 |
| 減価償却費 | 200 | 203 | 212 | 230 | 280 | 288 | 312 | 359 | 383 | 926 | 1,004 |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | - | - | - | - | - | -472 | -1,257 | - |
| 貸倒引当金の増減額（△は減少） | -734 | -446 | -618 | 565 | 1,230 | -224 | 304 | -1,100 | 321 | 762 | 1,565 |
| 債務保証損失引当金の増減額（△は減少） | -2,201 | -926 | -387 | -238 | -547 | -275 | -283 | -336 | 495 | 203 | 652 |
| その他の引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | 118 | 241 | 220 | 153 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | - | 8 | 4 | - | -84 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | 0 | 113 | 5 | 73 |
| 受取利息及び受取配当金 | -971 | -843 | -710 | -869 | -1,193 | -1,484 | -1,811 | -2,311 | -3,317 | -4,110 | -5,050 |
| 支払利息 | - | - | - | - | 99 | 777 | 787 | 790 | 797 | 851 | 780 |
| 支払手数料 | - | - | - | - | 750 | - | - | - | - | 600 | 15 |
| 持分法による投資損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -1,193 |
| 投資事業組合運用損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 310 |
| 投資有価証券売却損益（△は益） | - | 119 | 3 | 5 | 386 | - | 18 | 76 | 7 | 21 | -27 |
| 求償債権の増減額（△は増加） | 459 | 508 | -55 | -729 | -1,386 | 657 | -101 | -116 | -1,295 | -1,625 | -2,611 |
| 前受収益の増減額（△は減少） | 960 | 1,076 | 1,025 | 686 | 423 | 107 | 128 | 50 | 95 | 168 | 5 |
| 長期前受収益の増減額（△は減少） | 10,188 | 11,241 | 11,053 | 7,170 | 4,177 | 579 | 1,108 | 443 | 1,237 | 828 | 433 |
| その他の資産・負債の増減額 | 229 | 187 | 108 | 30 | 236 | 91 | 172 | 130 | 211 | 193 | 388 |
| 小計 | 32,654 | 40,105 | 42,674 | 41,990 | 39,864 | 39,528 | 41,266 | 39,495 | 40,745 | 43,540 | 43,000 |
| 利息及び配当金の受取額 | 1,036 | 962 | 801 | 996 | 1,325 | 1,583 | 1,929 | 2,445 | 3,463 | 4,155 | 5,442 |
| 利息の支払額 | - | - | - | - | -97 | -777 | -787 | -790 | -792 | -858 | -782 |
| 法人税等の支払額 | -7,609 | -8,098 | -8,565 | -10,174 | -11,313 | -10,122 | -13,125 | -12,462 | -12,112 | -13,416 | -14,827 |
| 法人税等の還付額 | - | - | - | - | - | - | - | 12 | 0 | 1 | 1 |
| 投資有価証券評価損益（△は益） | - | 380 | - | 318 | 131 | - | - | 97 | 517 | - | - |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 29 | 23 | 81 | -18 | 8 | 7 | 14 | - | - | - | - |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | 30 | - | - | - | - |
| 株主優待引当金の増減額（△は減少） | 57 | -41 | 6 | 11 | 22 | -1 | 38 | - | - | - | - |
| 前払年金費用の増減額（△は増加） | -5 | -8 | -4 | 0 | 0 | 3 | 2 | - | - | - | - |
| 株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | 4 | 8 | 9 | - | - | - | - |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | 253 | - | - | - | - |
| 関係会社株式評価損 | - | - | - | - | - | - | 185 | - | - | - | - |
| 新株予約権戻入益 | - | - | - | - | - | - | -178 | - | - | - | - |
| 金銭の信託の運用損益（△は益） | -140 | 30 | -23 | -16 | - | - | - | - | - | - | - |
| 株式給付引当金の増減額（△は減少） | 15 | 15 | 12 | -1 | - | - | - | - | - | - | - |
| 退職給付引当金の増減額（△は減少） | -50 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 未払金の増減額（△は減少） | -1,637 | 84 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| デリバティブ評価損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 長期未払金の増減額（△は減少） | -47 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 26,082 | 32,968 | 34,911 | 32,812 | 29,778 | 30,211 | 29,282 | 28,700 | 31,304 | 33,423 | 32,833 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 定期預金の預入による支出 | -123,350 | -113,950 | -120,743 | -115,250 | -74,450 | -52,050 | -54,600 | -60,900 | -49,600 | -50,600 | -39,800 |
| 定期預金の払戻による収入 | 120,555 | 121,450 | 106,543 | 113,150 | 114,350 | 78,350 | 46,050 | 59,050 | 52,900 | 58,600 | 47,900 |
| 有価証券の取得による支出 | -12,000 | -9,000 | -12,000 | -10,000 | -9,000 | -9,000 | - | - | - | - | -19,962 |
| 有価証券の売却及び償還による収入 | 12,670 | 14,070 | 11,820 | 13,920 | 12,320 | 11,720 | 9,520 | 10,220 | 9,220 | 11,970 | 9,800 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -110 | -64 | -53 | -72 | -174 | -54 | -87 | -360 | -395 | -86 | -74 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 3 | 1 | 1 | 2 | 2 | 0 | 1 | 9 | 7 | 0 | 3 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -77 | -113 | -192 | -353 | -236 | -158 | -251 | -775 | -1,588 | -804 | -319 |
| 投資有価証券の取得による支出 | -6,164 | -10,456 | -26,964 | -41,159 | -41,035 | -40,295 | -45,838 | -52,807 | -75,304 | -34,180 | -48,074 |
| 投資有価証券の売却及び償還による収入 | 158 | 4,757 | 7,392 | 600 | 6,110 | 2,022 | 8,459 | 13,870 | 15,247 | 15,389 | 17,193 |
| 貸付けによる支出 | - | - | - | - | -3,292 | - | -1,630 | -5,270 | -10,934 | -9,903 | -18,880 |
| 貸付金の回収による収入 | - | - | - | - | 81 | 463 | 421 | 1,920 | 3,170 | 10,190 | 9,858 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -1,432 | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | 269 | 1,482 | - |
| 金銭の信託の解約及び配当による収入 | 10,065 | 185 | 10,021 | 5,032 | - | - | - | - | 1,010 | - | - |
| 金銭の信託の取得による支出 | - | - | -5,000 | - | - | - | - | -1,000 | - | - | - |
| 関係会社株式の取得による支出 | - | - | - | -53 | -1,961 | -5,651 | - | - | - | - | - |
| 吸収分割による収入 | 524 | - | - | - | - | 328 | - | - | - | - | - |
| 投資不動産の売却による収入 | 48 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資不動産の賃貸による支出 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資不動産の賃貸による収入 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資事業組合からの分配による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資不動産の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 2,323 | 6,880 | -29,176 | -34,182 | 2,714 | -14,323 | -37,955 | -36,042 | -55,996 | 625 | -42,356 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 長期借入れによる収入 | - | - | - | - | 29,250 | - | - | - | - | 29,400 | - |
| 長期借入金の返済による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -30,000 | - |
| 自己株式の取得による支出 | - | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -445 | - | -127 | -7,000 | -7,000 |
| 配当金の支払額 | -3,304 | -3,786 | -4,268 | -5,508 | -5,992 | -6,542 | -8,057 | -9,159 | -10,192 | -11,707 | -20,332 |
| その他 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -4 | -4 |
| 自己株式の売却による収入 | - | - | - | 3 | 2 | 8 | 0 | - | - | - | - |
| 新株予約権の行使による株式の発行による収入 | 0 | - | - | 0 | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -3,304 | -3,786 | -4,269 | -5,505 | 23,260 | -6,534 | -8,501 | -9,159 | -10,319 | -19,311 | -27,337 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 25,101 | 36,062 | 1,465 | -6,875 | 55,753 | 9,354 | -17,174 | -16,501 | -35,011 | 14,737 | -36,860 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 40,339 | 76,402 | 77,868 | 70,992 | 126,745 | 136,099 | 118,924 | 112,659 | 77,647 | 92,384 | 55,524 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | - | - | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - |