キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 273,136 | 191,135 | 238,822 | 241,340 | 240,721 | 200,003 | 227,999 | 271,387 | 97,977 | 354,433 | 428,056 |
| 減価償却費 | 30,461 | 32,336 | 35,145 | 36,590 | 35,242 | 34,552 | 30,841 | 32,841 | 37,559 | 42,991 | 50,046 |
| 減損損失 | 4,080 | 5,870 | 7,876 | 15,786 | 19,360 | 20,173 | 1,468 | 18,187 | 7,407 | 12,984 | 13,952 |
| のれん償却額 | 8,416 | 9,464 | 9,469 | 9,468 | 9,422 | 7,875 | 7,882 | 8,001 | 7,023 | 6,734 | 4,025 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -7,702 | -6,950 | -5,781 | -5,967 | -9,929 | -11,677 | -15,531 | -18,102 | -18,733 | -22,616 | -23,754 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -2,535 | 24,962 | -12,894 | -3,149 | 27,435 | 2,018 | 34,145 | -33,371 | -12,199 | 12,159 | 14,352 |
| 投資損失引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 3,938 | - |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 8 | 10 | 408 | 1,234 | 1,031 | -159 | 2,627 | -1,951 | 1,739 | 433 | 1,466 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 25 | 4 | 66 | 17 | -171 | 47 | -38 | 221 | 20 | 89 | 174 |
| 株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | 279 | 252 | 200 | 332 | 209 | 351 | -182 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 98,195 | -13,650 | -34,379 | 26,516 | 53,840 | -132,340 | 39,540 | -36,622 | -101,358 | 16,783 | -5,510 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 1,830 | 135 | 2,028 | 999 | -150 | -441 | -338 | 163 | 239 | -1,393 | -1,096 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 1,216 | -192 | 938 | -175 | -1,393 | 2,056 | 1,019 | 1,317 | 972 | 431 | 402 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | 77 | -92 | -35 | 1,702 | -383 | -728 | -511 | -598 | -454 | -183 | -240 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -891 | 131 | -3,145 | -1,162 | -2,025 | 193 | 15 | -305 | 295 | -165 | 524 |
| 資金運用収益 | -372,076 | -384,354 | -426,129 | -507,007 | -489,366 | -363,749 | -375,659 | -660,308 | -1,008,989 | -1,159,919 | -1,268,738 |
| 資金調達費用 | 141,131 | 165,271 | 246,071 | 371,845 | 361,890 | 137,471 | 107,883 | 551,456 | 1,129,376 | 1,265,360 | 1,290,778 |
| 有価証券関係損益（△） | -82,002 | 60,574 | -662 | -10,291 | -75,071 | 50,309 | 55,500 | 17,340 | 175,739 | -42,960 | -129,469 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -39 | -43 | -46 | -47 | 1,030 | -3,071 | 257 | 71 | -4,444 | 45 | -10,644 |
| 為替差損益（△は益） | 70,463 | 18,015 | 53,813 | -38,601 | 45,979 | -56,942 | -184,288 | -158,496 | -315,824 | 48,884 | -297,406 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 1,718 | -623 | -14,038 | -715 | -2,423 | 558 | 235 | 933 | 630 | 276 | 990 |
| 特定取引資産の純増（△）減 | 140,672 | 117,726 | 133,269 | -91,683 | -52,668 | 73,880 | -11,844 | -547,037 | -501,149 | -275,768 | -1,042,387 |
| 特定取引負債の純増減（△） | 46,562 | -84,871 | -100,730 | -7,376 | 113,178 | -50,373 | 57,088 | 565,949 | 294,686 | 325,117 | 785,199 |
| 貸出金の純増（△）減 | -1,966,797 | -517,960 | -149,603 | -981,229 | -680,583 | -803,592 | -369,539 | -934,418 | -1,609,993 | 1,213,926 | -1,546,948 |
| 預金の純増減（△） | 1,624,350 | 9,309,675 | 1,358,382 | 1,432,360 | -1,214,652 | 2,778,758 | -237,516 | 2,157,125 | 2,030,993 | 304,705 | 2,270,159 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 560,064 | 195,985 | -763,281 | -234,713 | -468,330 | 1,300,302 | -572,650 | 873,061 | 1,759,991 | 422,101 | 714,164 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -5,135 | 877,614 | 931,928 | -326,251 | 1,832,583 | -73,782 | 1,415,895 | -1,113,954 | 1,190,415 | 1,782,799 | -369,742 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -91,858 | 187,520 | 112,007 | 334,528 | -215,071 | 491,550 | -800,096 | 59,878 | 436,033 | -117,436 | 621,877 |
| コールローン等の純増（△）減 | -568,738 | 589,770 | -57,294 | -207,128 | -1,000,163 | 1,230,261 | 51,543 | -94,520 | -177,107 | -470,408 | 172,899 |
| 債券貸借取引支払保証金の純増（△）減 | -15,650 | -153,996 | -194,841 | -84,517 | 19,153 | 12,968 | 75,155 | 216,441 | -96,107 | 436,799 | 40,197 |
| コールマネー等の純増減（△） | -268,118 | 425,402 | 483,959 | -215,448 | 25,908 | -12,776 | 595,441 | 659,101 | 117,267 | -350,725 | 176,874 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -4,490 | 1,034 | -9,364 | -11,382 | -16 | 11,556 | -4,098 | -17,951 | 2,051 | -8,059 | -12,372 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 118 | -22 | 1,748 | -1,526 | 2,755 | -2,636 | 698 | -427 | -566 | 1,158 | -125 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -47,042 | -59,374 | -9,430 | 23,791 | -20,432 | -21,292 | 7,031 | -791 | -30,035 | 726 | 27,656 |
| 短期社債（負債）の純増減（△） | 278,889 | -348,958 | 158,620 | 409,917 | 234,311 | 837,951 | -157,495 | -55,175 | 574,347 | 80,368 | 39,076 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | 11,511 | 219,207 | -14,128 | -192,132 | -282,466 | 570,236 | 552,497 | 521,255 | 274,605 | 676,115 | 404,239 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 9,711,339 | -3,420,456 | 796,581 | 476,319 | -657,720 | 164,918 | -616,380 | 33,645 | -4,674 | -835,527 | -975,377 |
| 資金運用による収入 | 385,989 | 393,100 | 417,450 | 519,157 | 512,084 | 383,204 | 377,391 | 624,975 | 915,828 | 1,124,292 | 1,253,469 |
| 資金調達による支出 | -151,477 | -161,877 | -249,778 | -361,941 | -376,605 | -162,409 | -104,641 | -506,204 | -1,047,108 | -1,260,543 | -1,222,842 |
| その他 | 8,172 | -57,493 | -81,965 | -221,931 | -215,869 | -25,174 | -256,062 | 259,976 | 209,362 | 406,703 | -68,709 |
| 小計 | 9,813,000 | 7,627,731 | 2,888,657 | 460,661 | -2,334,053 | 6,589,955 | -64,331 | 2,693,425 | 4,336,028 | 3,995,007 | 1,335,034 |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | -60,571 | -94,387 | -48,199 | -86,343 | -61,252 | -36,865 | -55,931 | -77,212 | -41,481 | -18,337 | -114,658 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | - | 13,699 | 27,600 | 63,468 | -104,767 | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | -874 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 9,752,429 | 7,533,343 | 2,840,458 | 374,318 | -2,395,306 | 6,553,089 | -120,263 | 2,616,213 | 4,294,547 | 3,976,669 | 1,220,375 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -5,512,916 | -5,658,711 | -7,254,037 | -6,118,951 | -6,064,069 | -7,135,053 | -9,173,484 | -5,134,228 | -9,284,345 | -9,749,983 | -18,455,282 |
| 有価証券の売却による収入 | 3,242,654 | 3,745,007 | 5,436,391 | 4,401,254 | 3,748,916 | 3,071,193 | 4,226,468 | 1,931,779 | 4,155,188 | 3,964,915 | 10,137,255 |
| 有価証券の償還による収入 | 1,996,948 | 1,657,757 | 1,086,414 | 1,543,239 | 1,732,611 | 3,651,551 | 4,163,963 | 4,203,070 | 2,636,584 | 4,138,223 | 6,832,961 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -250 | - | - | - | -6,900 | -2,000 | -4,400 | - | -3,500 | -13,306 | -500 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,455 | - | 5,500 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -20,408 | -12,428 | -10,188 | -13,369 | -16,756 | -27,800 | -8,882 | -8,658 | -17,768 | -12,927 | -16,651 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 4,353 | 3,148 | 25,059 | 2,650 | 7,380 | 751 | 1,950 | 356 | 399 | 2,071 | 700 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -51,259 | -49,752 | -25,136 | -29,045 | -31,497 | -34,086 | -42,934 | -54,239 | -58,705 | -72,885 | -73,831 |
| 無形固定資産の売却による収入 | 0 | 1 | 68 | - | - | - | - | - | - | - | 231 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による収入 | 160 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 52,775 |
| 持分法適用関連会社株式の取得による支出 | - | -24,381 | -5,536 | -11,178 | -54 | -49 | -41,987 | -1,441 | -1,330 | -19,947 | -80,257 |
| 持分法適用関連会社株式の売却による収入 | - | - | 961 | - | - | - | 102 | 23,636 | 8,161 | - | 48,264 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -39,910 | - | - | - | -1,089 | - | - | - | -20,335 | - | - |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | 150 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -380,627 | -339,358 | -745,854 | -225,399 | -631,459 | -475,494 | -879,205 | 960,275 | -2,584,194 | -1,763,839 | -1,548,833 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 劣後特約付社債及び新株予約権付社債の発行による収入 | 178,883 | 139,133 | 149,143 | 99,452 | 39,785 | 39,784 | 19,898 | 19,888 | 40,781 | 149,167 | 128,969 |
| 劣後特約付社債及び新株予約権付社債の償還による支出 | -141,269 | -50,000 | -50,000 | - | -10,000 | -190,000 | -41,500 | -116,100 | -30,000 | -70,000 | -150,000 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -434 | -170 | -113 | -47 | -71 | -12,655 | - | - | - | -913 | -41 |
| 非支配株主からの払込みによる収入 | - | - | - | - | - | - | - | 40 | - | - | 40 |
| 配当金の支払額 | -50,102 | -49,847 | -49,594 | -49,344 | -56,511 | -56,241 | -58,115 | -70,518 | -80,020 | -91,871 | -115,146 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -11,159 | -11,123 | -9,972 | -5,865 | -1,512 | -593 | -342 | -456 | -432 | -446 | -605 |
| 自己株式の取得による支出 | -10,069 | -6,983 | -8,184 | -9,033 | -17,494 | -19 | -21 | -50,364 | -21,082 | -33,521 | -60,026 |
| 自己株式の売却による収入 | 29 | 18 | 22 | 35 | 1,481 | 1 | 0 | 1 | 2 | 1 | 0 |
| 劣後特約付借入れによる収入 | - | 10,000 | - | - | - | - | 5,000 | - | 5,000 | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -30,000 | -5,000 | -25,000 | -20,000 | - | - | -50,000 | - | - | - | - |
| 非支配株主への払戻による支出 | - | - | -83,170 | -152,000 | -41,000 | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | - | - | - | 36 | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -64,122 | 26,026 | -76,869 | -136,766 | -85,323 | -219,723 | -125,079 | -217,509 | -85,751 | -47,585 | -196,809 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -5,780 | -12,536 | -8,876 | -7,299 | -7,654 | -18,749 | 59,053 | 80,007 | 40,612 | 59,277 | 14,201 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 9,301,898 | 7,207,476 | 2,008,857 | 4,852 | -3,119,743 | 5,839,121 | -1,065,495 | 3,438,987 | 1,665,213 | 2,224,521 | -511,064 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 17,323,915 | 24,531,391 | 26,540,249 | 14,079,768 | 10,960,024 | 16,799,146 | 15,733,650 | 19,172,638 | 20,837,852 | 23,062,373 | 22,551,309 |
| 連結の範囲の変更に伴う現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | - | - | - | -12,465,333 | - | - | - | - | - | - | - |