キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 980,170 | 979,305 | 1,108,850 | 1,123,579 | 888,646 | 672,237 | 929,588 | 1,098,472 | 1,342,349 | 1,699,943 | 2,251,725 |
| 減価償却費 | 238,348 | 274,988 | 281,535 | 269,010 | 209,198 | 207,815 | 222,298 | 238,696 | 253,827 | 247,868 | 264,838 |
| 減損損失 | 4,362 | 49,460 | 49,900 | 9,610 | 65,106 | 42,525 | 108,920 | 59,045 | 13,696 | 7,052 | 4,496 |
| のれん償却額 | 27,670 | 29,272 | 25,225 | 25,919 | 17,533 | 19,365 | 19,618 | 29,232 | 39,242 | 32,912 | 26,246 |
| 米州銀行子会社売却関連損失 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 46,112 |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | -58 | -29,325 | - | -2,285 | -22,040 | -404 | - | - | -7,080 | - | 1,367 |
| 持分法による投資損益（△は益） | 36,196 | -24,552 | -38,992 | -61,145 | -56,051 | -24,972 | -28,511 | -55,461 | -71,986 | 5,504 | -137,710 |
| 貸倒引当金の増減額（△は減少） | -48,022 | 21,620 | -67,041 | -60,213 | 13,411 | 177,227 | 120,415 | -74,781 | 56,236 | 111,300 | 76,329 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -5,077 | 7,765 | 10,570 | -16,467 | 3,103 | 15,158 | -2,422 | 3,442 | 15,231 | 14,321 | 13,043 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | -946 | 584 | 821 | -757 | 201 | 1,061 | -344 | -770 | 1,095 | 1,038 | 523 |
| 退職給付に係る資産負債の増減額 | -23,434 | -47,173 | -36,499 | -25,570 | 101,532 | -335,174 | -51,782 | -86,536 | -206,752 | -76,526 | -311,682 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 68 | 145 | -244 | -196 | -84 | -235 | 6 | 45 | 46 | -172 | -100 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 656 | 2,076 | 637 | 1,704 | 2,627 | -1,920 | 344 | 3,659 | 6,962 | -2,966 | 30,597 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | -4,138 | -1,514 | 3,704 | -9,828 | -3,249 | 5,294 | -4,214 | 5,077 | -1,616 | -3,655 | 30,232 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 61,947 | -71,789 | -11,939 | 2,830 | -4,703 | -2,132 | -5,673 | -6,706 | -6,431 | 120,180 | -15,384 |
| 資金運用収益 | -1,868,313 | -1,912,027 | -2,165,788 | -2,488,904 | -2,456,364 | -1,853,039 | -1,907,991 | -3,779,715 | -6,213,520 | -6,928,577 | -7,224,758 |
| 資金調達費用 | 445,385 | 553,394 | 775,560 | 1,157,482 | 1,179,770 | 517,822 | 380,007 | 2,061,922 | 4,332,866 | 4,590,358 | 4,505,121 |
| 有価証券関係損益（△） | -126,398 | -98,190 | -142,228 | -101,219 | -143,877 | -174,302 | -167,239 | -51,242 | -157,931 | -460,489 | -378,553 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 454 | -199 | 88 | -392 |
| 為替差損益（△は益） | 445,713 | 16,280 | 323,045 | -148,278 | 118,815 | -398,722 | -645,090 | -681,131 | -1,023,303 | 825 | -816,062 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 575 | 6,167 | 4,710 | 3,944 | 54 | -4,096 | 2,113 | 3,412 | 8,240 | 11,753 | -1,724 |
| 特定取引資産の純増（△）減 | -579,837 | 1,260,408 | 1,475,948 | 477,890 | -1,859,195 | 578,416 | -350,069 | -761,361 | -3,105,997 | -595,017 | -7,716,989 |
| 特定取引負債の純増減（△） | 448,508 | -1,364,902 | -796,943 | -1,603,188 | 1,930,360 | -223,323 | 454,445 | 1,492,404 | 2,176,068 | -299,132 | 6,691,725 |
| 貸出金の純増（△）減 | -2,223,331 | -5,197,594 | 761,992 | -3,152,247 | -4,839,243 | -2,316,636 | -4,730,989 | -7,108,627 | -7,816,963 | -4,223,203 | -5,769,364 |
| 預金の純増減（△） | 7,646,207 | 7,287,109 | 6,079,437 | 5,039,495 | 5,064,595 | 14,626,281 | 5,587,551 | 9,477,514 | 4,874,227 | 6,752,524 | 12,846,621 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 442,445 | -2,367,722 | -472,574 | -73,017 | -982,400 | 2,388,038 | 463,396 | -57,027 | 1,614,779 | 2,506,958 | -1,544,982 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -1,119,170 | 1,800,886 | 59,482 | 1,418,493 | 4,844,384 | 2,454,998 | 906,048 | -5,368,773 | 824,962 | -3,315,758 | -2,045,097 |
| 有利息預け金の純増（△）減 | 849,019 | 837,507 | -1,359,236 | 1,520,423 | -1,455,747 | -10,577 | -2,667,375 | -377,102 | -418,953 | 2,299,127 | -4,141,388 |
| コールローン等の純増（△）減 | 157,822 | -1,198,782 | -338,019 | -6,235,713 | -812,970 | 1,377,379 | -128,064 | -3,243,078 | -2,223,456 | -6,829,158 | -6,548,973 |
| 債券貸借取引支払保証金の純増（△）減 | -1,495,854 | -787,472 | 422,690 | 4,240,226 | -907,630 | -822,344 | 177,815 | 73,019 | -1,222,928 | 1,005,991 | -448,302 |
| コールマネー等の純増減（△） | -3,838,358 | 1,895,762 | 2,059,841 | 6,097,354 | 4,256,015 | 364,533 | 2,956,428 | -1,410,327 | 3,141,184 | 7,138,387 | -2,938,650 |
| コマーシャル・ペーパーの純増減（△） | -346,866 | -654,552 | 108,893 | -95,014 | -882,878 | 307,253 | 99,900 | 403,531 | -56,179 | 216,445 | 690,162 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -2,524,215 | 2,135,651 | -168,890 | -5,374,040 | 572,787 | 35,745 | -840,773 | -59,308 | 215,664 | 441,046 | -1,046,408 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 314,707 | -144,713 | -453,061 | 446,136 | -346,503 | -110,014 | -626,264 | 888,295 | -107,623 | -646,936 | 701,146 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -22,636 | -400,001 | 183,504 | 298,550 | 296,890 | -353,210 | 99,792 | 244,713 | 1,402,696 | -1,100,136 | -341,174 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -41,649 | -53,854 | 26,591 | -53,975 | 17,309 | -3,878 | 26,248 | 20,819 | 48,280 | -16,993 | 16,973 |
| 短期社債（負債）の純増減（△） | -99,500 | -145,700 | 131,000 | -51,200 | 294,500 | 206,000 | -143,000 | -18,000 | 439,000 | -134,800 | 45,300 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | 420,778 | 1,109,521 | 860,316 | 467,587 | 152,729 | -97,531 | 210,858 | -157,319 | 151,155 | 121,915 | 609,074 |
| 信託勘定借の純増減（△） | 226,408 | 236,434 | 147,294 | 24,502 | 458,581 | 509,868 | 122,649 | -30,408 | -525,794 | -204,537 | -85,490 |
| 資金運用による収入 | 1,875,947 | 1,911,477 | 2,121,086 | 2,435,453 | 2,471,480 | 1,909,880 | 1,917,652 | 3,530,912 | 6,109,785 | 6,964,670 | 7,376,170 |
| 資金調達による支出 | -438,246 | -536,129 | -756,202 | -1,116,584 | -1,201,792 | -559,951 | -383,080 | -1,915,569 | -4,176,630 | -4,588,453 | -4,386,201 |
| その他 | -649,079 | -523,175 | -768,910 | 489,142 | 386,091 | -189,032 | -303,148 | 97,800 | 1,013,486 | 478,347 | -29,421 |
| 小計 | -832,332 | 4,856,646 | 9,446,071 | 4,879,488 | 7,370,996 | 18,935,404 | 1,820,065 | -5,510,776 | 845,931 | 5,342,048 | -9,701,005 |
| 法人税等の支払額 | -294,976 | -342,268 | -103,276 | -283,245 | -283,536 | -139,452 | -274,642 | -384,408 | -203,069 | -493,583 | -582,134 |
| 貨車リース事業売却関連損失 | - | - | - | - | - | - | - | - | 108,191 | - | - |
| 負ののれん発生益 | -138 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -1,127,308 | 4,514,377 | 9,342,794 | 4,596,242 | 7,087,460 | 18,795,951 | 1,545,423 | -5,895,185 | 642,862 | 4,848,464 | -10,283,139 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -27,007,243 | -21,215,546 | -23,726,100 | -26,615,239 | -35,544,708 | -41,807,504 | -36,938,512 | -32,355,919 | -36,598,269 | -48,625,007 | -44,401,975 |
| 有価証券の売却による収入 | 22,537,031 | 13,611,842 | 13,528,011 | 17,969,410 | 23,204,983 | 17,221,557 | 18,619,631 | 17,887,615 | 14,138,643 | 18,204,027 | 15,071,521 |
| 有価証券の償還による収入 | 7,992,771 | 8,852,923 | 8,357,784 | 10,078,569 | 9,550,000 | 17,208,608 | 16,426,401 | 20,702,736 | 21,888,554 | 26,275,651 | 32,985,276 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -1 | -1 | -1 | -2 | -284 | 0 | -1 | -13,102 | -10,595 | -8,611 | -8,301 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 1,925 | 1,744 | 1,957 | 1,094 | 321 | 44 | 0 | 0 | 0 | 1 | 4,064 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -529,264 | -495,823 | -712,563 | -510,213 | -103,052 | -145,946 | -92,592 | -100,015 | -141,688 | -110,930 | -185,107 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 147,995 | 169,423 | 302,362 | 104,451 | 19,206 | 26,434 | 1,180 | 8,858 | 2,387 | 7,005 | 11,619 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -158,779 | -145,290 | -136,079 | -139,329 | -147,784 | -178,765 | -195,596 | -199,114 | -250,193 | -256,035 | -292,413 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 69,552 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -652 | -199,755 | -161,851 | -57,182 | -17,365 | -4,305 | -227,321 | - | -19,782 | -315 | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による収入 | 6,698 | 1,193 | - | 174,702 | 27,021 | - | - | - | 72,040 | 1,272 | - |
| 無形固定資産の売却による収入 | 223 | 636 | 3 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による支出 | - | - | -848,822 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 子会社の合併による支出 | -860 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業譲受による収入 | 2,251,106 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 5,240,950 | 581,347 | -3,395,299 | 1,006,260 | -3,011,660 | -7,679,878 | -2,406,810 | 5,931,059 | -918,904 | -4,512,943 | 3,254,237 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 劣後特約付借入れによる収入 | 18,000 | - | - | - | - | - | - | 10,000 | 10,000 | 33,000 | 29,000 |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | -39,696 | -11,000 | -10,000 | -8,000 | -8,000 | - | -15,000 | -48,000 | -30,000 | -33,000 | -48,000 |
| 劣後特約付社債及び新株予約権付社債の発行による収入 | 577,142 | 394,495 | 254,747 | - | 139,405 | 194,103 | 184,048 | 207,000 | 971,660 | 626,442 | 974,775 |
| 劣後特約付社債及び新株予約権付社債の償還による支出 | -182,617 | -371,640 | -180,033 | -27,539 | -113,000 | -488,640 | -380,065 | -85,000 | - | -437,067 | -208,000 |
| 配当金の支払額 | -211,952 | -205,078 | -218,569 | -245,594 | -255,771 | -267,119 | -274,058 | -301,600 | -348,010 | -412,120 | -540,071 |
| 非支配株主からの払込みによる収入 | - | - | - | - | - | 100 | 68 | - | - | - | 1,410 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -74,891 | -66,458 | -61,986 | -77,185 | -16,922 | -1,244 | -628 | -2,626 | -9,004 | -5,956 | -5,060 |
| 自己株式の取得による支出 | -191 | -100 | -142 | -70,094 | -100,088 | -61 | -74 | -138,839 | -211,434 | -251,629 | -250,624 |
| 自己株式の処分による収入 | 54 | 179,757 | 521 | 294 | 483 | 281 | 320 | 332 | 216 | 181 | 260 |
| 子会社の自己株式の売却による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | 4 | 0 | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -6 | -4 | -6 | - | -234,159 | 0 | - | - | -102,737 | - | -45 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | 162 | 390 | 0 | 7,837 | - | - | 51 | 956 | - | - | 0 |
| 非支配株主への払戻による支出 | -142,000 | -86,886 | -135,000 | -212,537 | -436,500 | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -55,995 | -166,524 | -350,468 | -632,819 | -1,024,554 | -562,580 | -485,338 | -357,778 | 280,693 | -480,149 | -46,355 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -99,579 | -10,555 | -93,874 | 166,646 | -74,480 | 159,912 | 367,584 | 354,081 | 511,430 | -48,027 | 319,356 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 3,958,066 | 4,918,645 | 5,503,152 | 5,136,329 | 2,976,764 | 10,713,405 | -979,140 | 32,176 | 516,081 | -192,656 | -6,755,900 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 37,556,806 | 42,478,393 | 47,983,114 | 53,120,963 | 56,097,807 | 66,811,212 | 65,832,072 | 65,864,248 | 66,380,330 | 66,187,674 | 59,431,773 |
| 連結子会社の合併による現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | - | - | - | - | 79 | - | - | - | - | - | - |
| 新規連結に伴う現金及び現金同等物の増加額 | 59 | 2,943 | 1,568 | 1,519 | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結除外に伴う現金及び現金同等物の減少額 | - | -1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |