キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 84,875 | 76,606 | 77,089 | 72,221 | 68,775 | 71,462 | 78,378 | 86,670 | 90,668 | 106,825 | 136,111 |
| 減価償却費 | 8,169 | 8,020 | 8,605 | 8,724 | 8,034 | 9,360 | 9,909 | 9,439 | 9,676 | 10,267 | 10,250 |
| 減損損失 | 233 | 270 | 107 | 34 | 1,292 | 208 | 85 | 140 | 359 | 232 | 2,534 |
| のれん償却額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 175 | 421 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -184 | -270 | -380 | -410 | -509 | -342 | -383 | -341 | -462 | -436 | -623 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -4,148 | -8,260 | -4,836 | 2,131 | 1,445 | 1,564 | 2,390 | -2,985 | -1,173 | 588 | 3,822 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -1,102 | - | -1,072 | 1,072 | -536 | -13,126 | -2,914 | -2,002 | -10,128 | -8,699 | -11,732 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -577 | -1,644 | -7,940 | -12,848 | -393 | -928 | 5 | 3,743 | -3,787 | -83 | -28 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -19 | 3 | -37 | 23 | 36 | -2 | -37 | 7 | 32 | 39 | -26 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 182 | 644 | 153 | -696 | -685 | -552 | 156 | -385 | -273 | -215 | -208 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | -28 | 92 | -24 | 13 | 80 | 58 | 112 | 91 | -47 | -96 | 14 |
| 資金運用収益 | -138,801 | -135,533 | -137,498 | -144,196 | -144,681 | -134,097 | -138,070 | -169,575 | -198,583 | -238,880 | -305,457 |
| 資金調達費用 | 15,417 | 16,589 | 18,925 | 25,127 | 24,150 | 12,590 | 9,993 | 33,056 | 65,937 | 86,263 | 110,699 |
| 有価証券関係損益（△） | -5,010 | -384 | -1,022 | -6,387 | -5,450 | -5,442 | -1,290 | 10,961 | -5,323 | -12,947 | -7,650 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -409 | 262 | -604 | -89 | 249 | -174 | -191 | -119 | -105 | -54 | -18 |
| 為替差損益（△は益） | 100 | 43 | -16 | 3 | -105 | 100 | -116 | -71 | -187 | 36 | -180 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 447 | 726 | 379 | 211 | 62 | 122 | 363 | 172 | -765 | 449 | 169 |
| 特定取引資産の純増（△）減 | 89,182 | 52,771 | 7,751 | -66,835 | -229,468 | 260,418 | 19,197 | -23,686 | 135,018 | -4,243 | -6,502 |
| 特定取引負債の純増減（△） | 2,117 | -6,431 | -3,841 | 9,583 | 3,425 | -8,849 | -6,344 | 8,169 | 2,832 | 3,159 | 9,912 |
| 貸出金の純増（△）減 | -330,428 | -499,740 | -506,058 | -315,159 | -475,624 | -600,632 | -480,392 | -460,345 | -614,763 | -461,355 | -899,151 |
| 預金の純増減（△） | 404,788 | 423,184 | 452,815 | 312,775 | 456,501 | 1,315,148 | 683,369 | 636,989 | 519,574 | 324,154 | 578,502 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -136,471 | 75,170 | 30,779 | 66,839 | -87,517 | 11,157 | 97,508 | -57,210 | -116,221 | 83,887 | -282,647 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -40,227 | 10,957 | 54,963 | 40,424 | 147,683 | 675,578 | 138,639 | -129,924 | 316,452 | 114,185 | 57,017 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 14,220 | 7,960 | 44,723 | 62,046 | 35,650 | 30,071 | 1,347 | -2,316 | -3,237 | 10,250 | -11,821 |
| コールローン等の純増（△）減 | 129,115 | 34,723 | 78,455 | -33,810 | -47,492 | 71,912 | -66,835 | -187,226 | -39,241 | -56,343 | 144,252 |
| 債券貸借取引支払保証金の純増（△）減 | 2,091 | - | - | - | - | - | - | -5,446 | 3,495 | 571 | -2,402 |
| コールマネー等の純増減（△） | 94,621 | 115,500 | -232,914 | 182,318 | 51,253 | 223,432 | 221,631 | 132,297 | 715,843 | -78,275 | -987,298 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 37,330 | 127,293 | -58,605 | -47,041 | 73,813 | -8,087 | -16,524 | 74,526 | -133,644 | 10,760 | -21,976 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 5,483 | -1,966 | 1,375 | -641 | -2,565 | -331 | 754 | 595 | -709 | 513 | -1,209 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -126 | 52 | -105 | 140 | 106 | -329 | 71 | 148 | 446 | -326 | 36 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | 37,130 | - | - | - | -717 | -32,646 | 36,655 | - | - | -45,411 | - |
| 信託勘定借の純増減（△） | - | 62 | 901 | 1,419 | 406 | 953 | 5,140 | 4,556 | 2,124 | 1,327 | 1,078 |
| 資金運用による収入 | 135,636 | 134,100 | 134,598 | 139,638 | 142,331 | 130,403 | 134,595 | 159,453 | 191,626 | 228,712 | 287,444 |
| 資金調達による支出 | -15,426 | -16,377 | -19,071 | -24,452 | -25,187 | -14,385 | -10,168 | -29,796 | -63,914 | -83,402 | -106,039 |
| その他 | -10,741 | -28,875 | -20,786 | 3,477 | 47,547 | -60,811 | 17,109 | -87,922 | -51,578 | 61,968 | 18,488 |
| 小計 | 377,440 | 385,552 | -82,284 | 275,659 | 44,399 | 1,933,803 | 734,148 | 1,662 | 809,940 | 53,596 | -1,284,218 |
| 法人税等の支払額 | -26,531 | -24,231 | -18,563 | -24,039 | -23,448 | -19,982 | -24,107 | -22,046 | -22,069 | -29,354 | -34,528 |
| 本部棟建替に伴う損失 | - | - | 907 | - | 2,486 | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 350,909 | 361,320 | -100,848 | 251,619 | 20,951 | 1,913,821 | 710,040 | -20,384 | 787,870 | 24,242 | -1,318,746 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -1,544,164 | -1,133,369 | -459,681 | -572,164 | -805,871 | -789,551 | -862,001 | -1,219,533 | -968,637 | -1,211,496 | -1,112,425 |
| 有価証券の売却による収入 | 1,095,274 | 976,889 | 489,124 | 333,564 | 486,403 | 412,430 | 484,387 | 936,016 | 609,227 | 592,999 | 684,081 |
| 有価証券の償還による収入 | 306,558 | 227,708 | 192,439 | 315,774 | 238,057 | 210,574 | 294,668 | 205,547 | 234,054 | 245,324 | 239,099 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -6,300 | -5,900 | -11,600 | -4,500 | -9,000 | -14,010 | -6,560 | -3,000 | -6,900 | -2,100 | -1,000 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 10,959 | 14,253 | 10,191 | 6,772 | 8,500 | 21,509 | 18,260 | 3,600 | 5,404 | 6,085 | 2,000 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -3,783 | -3,133 | -4,632 | -13,869 | -15,147 | -18,934 | -5,803 | -6,531 | -4,617 | -8,087 | -11,647 |
| 有形固定資産の売却による収入 | - | - | 165 | - | - | - | 326 | 93 | 1,002 | - | 534 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -71 | -47 | - | -104 | -43 | -79 | - | - | - | -126 | -389 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -3,237 | -3,810 | -5,809 | -4,949 | -5,847 | -4,771 | -4,647 | -4,685 | -5,539 | -6,661 | -11,350 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -8,448 | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -144,763 | 72,591 | 210,197 | 60,524 | -102,947 | -182,832 | -81,370 | -88,492 | -136,006 | -392,510 | -211,097 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | -10,000 | - | - | - | - | -20,000 | - | - | -30,000 | - |
| 配当金の支払額 | -11,610 | -11,783 | -11,900 | -12,060 | -12,033 | -14,114 | -16,360 | -19,084 | -21,740 | -25,041 | -32,543 |
| 自己株式の取得による支出 | -10,065 | -15,027 | -14,058 | -15,001 | -10,001 | -1 | -5,006 | -10,005 | -10,015 | -10,005 | -15,006 |
| 自己株式の売却による収入 | 9 | 3 | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 劣後特約付社債の発行による収入 | - | 20,000 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -21,667 | -16,806 | -25,957 | -27,061 | -22,034 | -14,115 | -41,367 | -29,090 | -31,756 | -65,046 | -47,549 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -100 | -43 | 16 | -3 | 105 | -100 | 116 | 71 | 187 | -36 | 180 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 184,377 | 417,061 | 83,407 | 285,079 | -103,925 | 1,716,772 | 587,420 | -137,895 | 620,295 | -433,350 | -1,577,213 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 1,197,238 | 1,614,299 | 1,697,707 | 1,982,786 | 1,878,861 | 3,595,634 | 4,183,054 | 4,045,159 | 4,665,454 | 4,232,103 | 2,654,890 |