キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 20,095 | 12,881 | 15,334 | 10,917 | 8,732 | 12,796 | 13,421 | 15,548 | 16,231 | 18,081 | 22,798 |
| 減価償却費 | 2,634 | 2,617 | 3,271 | 2,387 | 2,870 | 2,711 | 3,087 | 3,730 | 3,930 | 3,980 | 4,072 |
| 減損損失 | - | - | 1 | - | - | - | 45 | 34 | - | 11 | - |
| 持分法による投資損益（△は益） | - | -28 | -8 | -11 | -7 | -2 | -5 | -8 | -8 | -9 | -16 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -648 | 101 | -1,998 | 9,645 | -3,191 | 1,898 | -538 | -1,435 | -2,670 | -1,780 | -50 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 24 | -1 | -41 | -61 | -14 | 18 | -13 | -9 | 21 | 79 | 99 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 0 | 0 | 1 | -1 | 1 | 0 | 25 | 0 | -4 | 3 | 11 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -416 | -356 | -438 | -466 | -476 | -450 | -552 | -541 | -503 | -515 | -525 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -1,769 | -252 | -314 | -269 | -96 | -191 | -208 | -166 | -144 | -160 | -169 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | - | - | 29 | 1 | 9 | -7 | -4 | 8 | -1 | -8 | 2 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -28 | -14 | 16 | -15 | 8 | -9 | 1 | -15 | 3 | -6 | -9 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 64 | 214 | -102 | -158 | -126 | -46 | -124 | -53 | -44 | 15 | -17 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 0 | 7 | 2 | 6 | 3 | 7 | 12 | 1 | 5 | 0 | 0 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -123 | -101 | -91 | -21 | 58 | 61 | -10 | -87 | -31 | 44 | 118 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | - | 14 | 23 | 28 | -6 | 17 | 2 | 3 | -8 | 12 | 28 |
| 資金運用収益 | -46,506 | -43,331 | -42,373 | -41,193 | -38,872 | -39,380 | -39,714 | -42,569 | -46,932 | -52,187 | -65,343 |
| 資金調達費用 | 2,921 | 2,132 | 1,938 | 2,622 | 2,479 | 1,274 | 1,053 | 3,113 | 4,621 | 7,194 | 13,735 |
| 有価証券関係損益（△） | -1,673 | -985 | -578 | -6,830 | -8 | -1,694 | -89 | 11 | 671 | 151 | 216 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 7 | -1 | 6 | 8 | 3 | 2 | 4 | 7 | 1 | 2 | 0 |
| 為替差損益（△は益） | 3,563 | 114 | 2,579 | -1,872 | 1,123 | -2,029 | -3,377 | -3,456 | -9,155 | 967 | -5,845 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 22 | 5 | 7 | 14 | 13 | 10 | 25 | 52 | 29 | 7 | 7 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -357 | -126 | 257 | 301 | 13 | -13 | 10 | 44 | 1 | 3 | 3 |
| 貸出金の純増（△）減 | -108,561 | -92,966 | -45,713 | -64,284 | -49,584 | -218,233 | -51,689 | -68,215 | -85,153 | -118,275 | -195,576 |
| 預金の純増減（△） | 13,658 | 93,256 | 92,626 | 94,512 | 84,619 | 376,517 | 171,244 | 117,413 | 98,258 | 91,150 | 112,407 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 56,919 | 32,938 | -25,345 | -5,990 | -23,600 | -62,440 | -48,100 | -7,220 | 23,430 | -24,730 | -100 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 907 | 1,157 | 1,062 | 217 | 957 | 299,337 | 47,164 | -290,116 | -55,896 | 548 | 1,076 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 21,913 | 24 | 108 | -10,174 | 9,915 | 0 | -95 | 46 | 127 | -252 | 9 |
| コールローン等の純増（△）減 | 5,060 | 2,926 | -1,932 | -2,075 | 12,123 | -102 | -202 | -22 | 80 | -55 | 38 |
| コールマネー等の純増減（△） | - | 24,706 | -2,519 | 8,334 | -100 | 5,005 | -1,769 | 23,894 | -18,033 | 3,095 | -2,483 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 7,257 | 39,177 | -24,805 | -477 | -5,013 | 4,020 | -2,682 | -6,837 | 316 | 2,058 | 30,791 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -310 | -1,543 | -1,092 | 2,391 | -2,630 | 2,033 | -543 | -3,556 | 2,597 | -2,389 | 2,086 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -6 | -174 | 76 | -39 | 158 | -134 | -5 | 172 | -42 | -4 | -66 |
| 信託勘定借の純増減（△） | - | - | - | - | 1,043 | 2,239 | 2,452 | 2,021 | 306 | -170 | 35 |
| 資金運用による収入 | 47,318 | 44,157 | 42,636 | 41,752 | 40,021 | 39,896 | 40,087 | 41,955 | 45,508 | 51,247 | 63,546 |
| 資金調達による支出 | -3,048 | -2,417 | -1,904 | -2,583 | -2,596 | -1,406 | -1,124 | -2,804 | -4,604 | -6,083 | -11,800 |
| その他 | -3,798 | -1,602 | -9,137 | -987 | -326 | 3,557 | 1,836 | -2,258 | 1,000 | 3,999 | 21,802 |
| 小計 | 15,120 | 112,532 | 1,877 | 35,946 | 37,219 | 424,934 | 129,621 | -221,315 | -26,088 | -23,972 | -9,116 |
| 法人税等の還付額 | - | - | - | - | - | 2,160 | 23 | 4 | 113 | 38 | 12 |
| 法人税等の支払額 | -5,901 | -5,091 | -3,187 | -4,617 | -6,509 | -1,392 | -5,314 | -4,304 | -3,701 | -4,370 | -4,797 |
| 固定資産解体費用引当金の増減（△） | - | - | 294 | 317 | -282 | -329 | - | - | - | - | - |
| のれん償却額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 9,219 | 107,440 | -1,310 | 31,328 | 30,710 | 425,702 | 124,330 | -225,615 | -29,676 | -28,303 | -13,901 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -226,673 | -171,083 | -161,253 | -187,262 | -237,880 | -309,024 | -222,577 | -565,412 | -623,345 | -281,850 | -328,387 |
| 有価証券の売却による収入 | 89,658 | 30,192 | 47,093 | 80,015 | 32,422 | 81,587 | 84,263 | 269,334 | 253,040 | 123,041 | 294,069 |
| 有価証券の償還による収入 | 108,437 | 114,236 | 162,748 | 188,064 | 223,679 | 178,329 | 81,021 | 220,853 | 154,342 | 124,408 | 112,489 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | -9 | - | -9 | -9 | -5 | -5 | -8 | -10 | -7 | -4 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -1,918 | -1,214 | -1,945 | -775 | -7,006 | -7,110 | -11,570 | -892 | -1,743 | -924 | -910 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 0 | - | 1 | 1 | 13 | 7 | - | - | - | - | 0 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,379 | -1,040 | -892 | -1,965 | -1,661 | -1,518 | -1,932 | -1,433 | -1,667 | -2,236 | -1,923 |
| 資産除去債務の履行による支出 | -17 | -13 | -2 | -14 | -114 | -1 | -11 | -62 | -98 | - | -17 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 0 | - | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -31,892 | -28,933 | 45,749 | 78,054 | 9,441 | -57,734 | -70,810 | -77,621 | -219,482 | -37,568 | 75,316 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -2,682 | -3,018 | -2,682 | -2,682 | -2,682 | -2,682 | -2,682 | -3,185 | -3,333 | -3,811 | -4,805 |
| 自己株式の取得による支出 | -11 | -104 | -11 | -6 | -42 | -2 | -4 | -71 | -915 | -4 | -628 |
| 自己株式の売却による収入 | - | 0 | 17 | 0 | 40 | - | 24 | 13 | 58 | 7 | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - |
| 子会社の自己株式の取得による支出 | - | -890 | - | - | -262 | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | -2,500 | -2,500 | -5,000 | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | -10,000 | - | -15,000 | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | - | - | 4 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -2,694 | -16,513 | -5,172 | -22,689 | -2,947 | -2,685 | -2,663 | -3,244 | -4,191 | -3,809 | -5,433 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -25,368 | 61,994 | 39,266 | 86,694 | 37,204 | 365,282 | 50,856 | -306,481 | -253,350 | -69,681 | 55,981 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 148,831 | 210,826 | 250,092 | 336,786 | 373,991 | 739,274 | 790,130 | 483,649 | 230,299 | 160,617 | 216,598 |