キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 8,315 | 5,600 | 4,785 | 1,788 | 2,626 | 2,184 | 4,570 | 1,813 | 2,498 | 4,377 | 7,010 |
| 減価償却費 | 2,228 | 2,176 | 2,122 | 2,176 | 2,026 | 2,087 | 2,165 | 2,280 | 2,133 | 2,228 | 1,923 |
| 減損損失 | 95 | 179 | 43 | 163 | 115 | 391 | 93 | 8 | 29 | 69 | 66 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -400 | -1,137 | -1,806 | 411 | 285 | -755 | -740 | 3,943 | 2,366 | -1,983 | -2,609 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -5 | 7 | -5 | -23 | -25 | -27 | -28 | -12 | 7 | 28 | 104 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | - | - | -1,894 | -373 | -218 | -1,693 | -717 | -523 | -3,468 | -756 | -3,745 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 1,416 | -1,393 | 693 | -150 | -821 | -669 | -136 | 7 | 4 | -1 | 1 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -1 | -4 | 0 | 0 | 0 | -5 | 1 | -1 | 1 | 1 | -3 |
| 執行役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -10 | 7 | 8 | 6 | -5 | 5 | 0 | 7 | -2 | -17 | -2 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 22 | -18 | 35 | -28 | -58 | -55 | -16 | -11 | -67 | -29 | 25 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 4 | 7 | 0 | -1 | 1 | 0 | 0 | 2 | 2 | 2 | 1 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | 22 | -10 | 13 | 14 | 62 | -76 | -69 | 48 | 59 | 22 | 34 |
| 資金運用収益 | -31,613 | -29,490 | -27,466 | -26,940 | -25,676 | -24,327 | -25,937 | -25,649 | -25,972 | -28,257 | -34,562 |
| 資金調達費用 | 1,613 | 1,150 | 911 | 920 | 732 | 634 | 464 | 820 | 777 | 1,855 | 5,668 |
| 有価証券関係損益（△） | -3,899 | -891 | 1,831 | -69 | -1,672 | 10 | 40 | 103 | -664 | 694 | 2,196 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -76 | -99 | -68 | -107 | 20 | -125 | -15 | 290 | -121 | 109 | -22 |
| 為替差損益（△は益） | 4,305 | 369 | 2,267 | -1,610 | 2,054 | -792 | -4,044 | -4,040 | -4,499 | -373 | - |
| 固定資産処分損益（△は益） | 111 | -6 | 104 | 43 | -7 | 97 | -37 | -59 | 10 | 29 | 46 |
| 貸出金の純増（△）減 | -35,473 | -66,067 | 36,295 | -13,461 | -39,246 | -129,033 | -67,947 | -68,606 | -86,037 | -78,831 | -91,116 |
| 預金の純増減（△） | 17,588 | 64,236 | 39,795 | -29,118 | -5,088 | 152,030 | 61,793 | 46,574 | 64,247 | 56,946 | -79,668 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | - | - | - | - | - | 158,000 | 191,000 | -220,700 | 10,000 | 5,000 | 23,000 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 877 |
| コールローン等の純増（△）減 | -190 | -1,970 | -2,968 | -74 | -14 | 4,924 | -85 | -58 | -24 | 4 | 0 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | - | - | - | 9,483 | -9,483 | -3,999 | -3,999 | 15,575 | 1,946 | -17,521 | -12,000 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -1,473 | -7,874 | 5,228 | 1,461 | -5,024 | 4,021 | -835 | -3,538 | 6,012 | 2,002 | 126 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -24 | 33 | 11 | 87 | -89 | -30 | 48 | 16 | 271 | -316 | 32 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -307 | -54 | -116 | 247 | 16 | 205 | 31 | 27 | -4 | -22 | 44 |
| 資金運用による収入 | 31,749 | 29,639 | 27,458 | 27,392 | 26,245 | 24,517 | 25,941 | 25,811 | 25,832 | 28,368 | 34,255 |
| 資金調達による支出 | -2,055 | -1,428 | -981 | -971 | -957 | -762 | -509 | -800 | -803 | -1,343 | -4,463 |
| その他 | -2,480 | 1,634 | -410 | -7,681 | -1,906 | 2,815 | 1,978 | -1,827 | 4,668 | -640 | 13,488 |
| 小計 | -6,015 | -5,464 | 86,632 | -39,112 | -53,947 | 174,594 | 220,212 | -261,523 | 7,568 | -22,689 | -139,290 |
| 法人税等の支払額 | -221 | -461 | -472 | -428 | -229 | -411 | -215 | -409 | -468 | -347 | -299 |
| 移転補償金 | - | - | - | - | - | - | - | - | -72 | - | - |
| 預け金（現金同等物を除く）の純増（△）減 | 4,524 | -58 | 741 | -2,698 | 2,163 | -14,051 | 17,202 | -13,023 | 8,436 | 5,667 | - |
| 移転補償金の受取額 | - | - | - | - | - | - | - | - | 91 | - | - |
| コールマネー等の純増減（△） | - | - | - | - | - | - | 20,000 | -20,000 | - | - | - |
| 子会社株式売却損益（△は益） | - | - | - | - | - | -923 | - | - | - | - | - |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -6,237 | -5,925 | 86,159 | -39,540 | -54,177 | 174,182 | 219,997 | -261,932 | 7,191 | -23,037 | -139,590 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -158,827 | -213,449 | -162,949 | -68,334 | -144,683 | -204,054 | -190,172 | -16,629 | -137,376 | -131,263 | -166,679 |
| 有価証券の売却による収入 | 73,909 | 144,018 | 84,680 | 112,127 | 100,318 | 100,850 | 96,818 | 34,736 | 120,658 | 89,197 | 123,665 |
| 有価証券の償還による収入 | 93,964 | 84,092 | 73,366 | 61,970 | 76,516 | 67,650 | 59,992 | 42,645 | 36,561 | 28,070 | 40,384 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 2,316 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -1,764 | -2,221 | -2,225 | -1,523 | -538 | -582 | -303 | -314 | -768 | -343 | -533 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -417 | -698 | -1,165 | -2,032 | -1,544 | -664 | -1,231 | -1,209 | -795 | -770 | -1,346 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -102 | -34 | -105 | -32 | -3 | -78 | -15 | -17 | -29 | -21 | -16 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 147 | 590 | 105 | 103 | 82 | 286 | 275 | 200 | 191 | - | - |
| 無形固定資産の売却による収入 | 0 | - | 0 | - | 0 | - | - | 0 | 0 | - | - |
| 資産除去債務の履行による支出 | -2 | -29 | -26 | -32 | - | -14 | -28 | -44 | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による収入 | - | - | - | - | - | 5,649 | - | - | - | - | - |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | - | -2,000 | -29 | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 6,907 | 12,267 | -10,319 | 102,216 | 30,146 | -30,956 | -34,663 | 59,367 | 18,443 | -15,130 | -2,209 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -507 | -507 | -451 | -433 | -412 | -416 | -412 | -412 | -415 | -418 | -415 |
| 自己株式の取得による支出 | 0 | -2,129 | 0 | 0 | 0 | 0 | -11 | -18 | -48 | 0 | 0 |
| リース債務の返済による支出 | -1 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -1,100 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 新株予約権付社債の償還による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -1,610 | -2,637 | -452 | -434 | -412 | -416 | -424 | -431 | -464 | -419 | -416 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -941 | 3,703 | 75,387 | 62,241 | -24,443 | 142,809 | 184,910 | -202,996 | 25,171 | -38,587 | -142,215 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 75,347 | 79,050 | 154,438 | 216,679 | 192,236 | 335,045 | 519,956 | 316,959 | 342,130 | 303,542 | 161,327 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - |