キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 24,381 | 10,397 | 10,770 | 5,596 | 3,968 | -6,333 | 9,722 | 7,063 | 7,995 | 10,704 | 16,917 |
| 減価償却費 | 2,373 | 2,806 | 2,397 | 2,624 | 2,678 | 2,528 | 2,290 | 2,454 | 2,956 | 4,352 | 4,622 |
| 減損損失 | 67 | 80 | 303 | 195 | 505 | 2,206 | 398 | 155 | 485 | 284 | 35 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -3,266 | -1,687 | -62 | 3,801 | 2,489 | 9,872 | -898 | -905 | -1,568 | 277 | -1,960 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -717 | -802 | -839 | 1,104 | -402 | -3,272 | -3,894 | -1,714 | -5,170 | -2,625 | -5,543 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 80 | 56 | 68 | -14 | -82 | -120 | -124 | -60 | -25 | -28 | -74 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -74 | -12 | 2 | -34 | -82 | 30 | 55 | 64 | 126 | 131 | 120 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 23 | 55 | 1 | -9 | 5 | 27 | 16 | 3 | 3 | 3 | -2 |
| 資金運用収益 | -42,131 | -40,710 | -40,539 | -37,787 | -34,421 | -32,047 | -33,471 | -32,832 | -34,056 | -42,852 | -62,359 |
| 資金調達費用 | 3,162 | 2,568 | 2,639 | 2,148 | 675 | 359 | 258 | 634 | 209 | 5,235 | 16,986 |
| 有価証券関係損益（△） | -5,361 | -2,047 | -947 | -1,588 | -1,914 | 2,436 | -188 | 1,189 | -427 | 544 | 52 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 315 | -150 | -308 | 222 | -1 | -1 | -1 | -1 | -1 | -3 | -3 |
| 為替差損益（△は益） | 5 | 1 | 3 | -2 | 2 | -2 | -835 | -1,258 | -1,522 | 163 | -479 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 152 | 165 | 43 | 21 | 46 | -26 | 0 | -628 | -245 | -14 | -2 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 59 | 101 | -726 | 854 | 5 | -1 | -506 | 506 | -25 | -12 | 55 |
| 貸出金の純増（△）減 | -264,286 | -298,674 | -36,216 | -297,801 | -296,377 | 74,261 | 113,499 | -240,403 | -14,016 | -117,349 | -187,832 |
| 預金の純増減（△） | -25,265 | 102,261 | -7,187 | -35,048 | 127,901 | 467,876 | -43,940 | 28,784 | 55,249 | -62,001 | -19,794 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | -12,916 | 6,835 | 48,195 | 27,533 | -1,245 | -124,093 | 126,866 | -47,323 | 48,047 | -78,275 | 26,154 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -5,077 | -594 | -645 | -5,153 | 802 | 420,462 | 262,229 | -508,926 | 16,362 | 23,405 | 21,296 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -305 | -6,478 | 6,857 | -9,934 | 9,778 | -359 | 268 | -323 | 370 | -200 | 587 |
| コールローン等の純増（△）減 | 9,760 | -2,999 | 3,263 | 63 | 924 | 632 | -240 | -536 | -52 | 247 | 157 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 1,225 | -38 | 284 | -276 | -177 | -362 | 158 | -1,037 | 1,513 | -612 | -2,789 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -61 | 42 | 45 | -51 | 25 | 72 | -92 | 21 | 69 | 89 | 137 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | 547 | 210 | -1,272 | -1,572 | -1,933 | -605 | 488 | 211 | -1,871 | -1,996 | -3,241 |
| 信託勘定借の純増減（△） | - | - | - | 37 | 931 | 2,570 | 1,016 | 1,339 | 115 | -296 | 180 |
| 資金運用による収入 | 43,707 | 41,226 | 40,614 | 38,766 | 34,661 | 32,349 | 34,129 | 33,368 | 33,869 | 40,329 | 60,626 |
| 資金調達による支出 | -3,240 | -2,680 | -2,668 | -2,320 | -767 | -503 | -292 | -655 | -201 | -4,058 | -15,173 |
| その他 | -440 | -22,473 | -29,608 | -16,074 | -7,628 | 8,741 | 37,920 | 3,705 | 9,325 | 21,153 | 63,538 |
| 小計 | -258,112 | -157,010 | -33,418 | -412,845 | -170,442 | 856,697 | 504,830 | -757,104 | 117,514 | -203,403 | -87,785 |
| 法人税等の支払額 | -6,266 | -4,006 | -1,807 | -3,572 | -3,621 | -1,380 | -2,782 | -2,810 | -3,301 | -3,855 | -2,552 |
| 法人税等の還付額 | 12 | 0 | 585 | 74 | 103 | 695 | 49 | 69 | 65 | 83 | 42 |
| コールマネー等の純増減（△） | -517 | -20,385 | -6,561 | -13,668 | -3,329 | - | - | - | - | - | - |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 27,310 | 75,936 | -21,289 | -74,479 | -7,477 | - | - | - | - | - | - |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -450 | -21 | -35 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| のれん償却額 | 495 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | -6,033 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | -1,630 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 持分法による投資損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 持分変動損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -264,365 | -161,016 | -34,640 | -416,343 | -173,959 | 856,012 | 502,097 | -759,846 | 114,278 | -207,175 | -90,295 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -708,626 | -360,344 | -134,113 | -149,088 | -147,487 | -231,237 | -234,712 | -171,762 | -499,372 | -466,606 | -584,837 |
| 有価証券の売却による収入 | 626,962 | 133,826 | 178,662 | 549,369 | 180,442 | 31,122 | 107,282 | 63,613 | 153,156 | 81,371 | 147,098 |
| 有価証券の償還による収入 | 252,788 | 225,264 | 272,409 | 209,098 | 171,317 | 72,427 | 85,484 | 65,847 | 47,011 | 38,566 | 244,774 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -1 | -1,559 | -5,450 | -500 | -2,150 | -6,100 | -2,200 | -2,100 | -4,400 | -600 | -800 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | 941 | 4,600 | 7,008 | 1,650 | 2,800 | 5,100 | 1,700 | 5,200 | 1,400 | 2,500 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -5,548 | -2,688 | -2,072 | -1,148 | -963 | -1,287 | -2,678 | -4,180 | -1,578 | -3,380 | -2,520 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 85 | 473 | 171 | 221 | 32 | 697 | 745 | 1,196 | 535 | 251 | 73 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -809 | -940 | -865 | -1,238 | -3,100 | -1,987 | -3,389 | -3,976 | -3,384 | -1,275 | -1,220 |
| 無形固定資産の売却による収入 | - | - | - | 0 | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -4,581 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 160,268 | -5,026 | 313,341 | 613,724 | 199,741 | -133,565 | -44,368 | -49,661 | -302,831 | -350,273 | -194,932 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -2,084 | -2,142 | -2,016 | -2,016 | -2,016 | -1,260 | -1,260 | -1,890 | -1,765 | -1,881 | -2,997 |
| リース債務の返済による支出 | -5 | - | - | -10 | -12 | -13 | -13 | -13 | -13 | -13 | -13 |
| 自己株式の取得による支出 | -2 | -2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -1,000 | 0 |
| 自己株式の売却による収入 | 495 | - | - | 0 | - | 0 | - | - | 46 | 58 | 59 |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | - | -9,800 | -16,800 | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -1,597 | -2,145 | -11,817 | -18,826 | -2,029 | -1,273 | -1,273 | -1,903 | -1,732 | -2,837 | -2,952 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -5 | -1 | -3 | 2 | -2 | 2 | 7 | 0 | - | - | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -105,701 | -168,189 | 266,880 | 178,555 | 23,750 | 721,176 | 456,462 | -811,410 | -190,285 | -560,286 | -288,179 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 1,317,735 | 1,149,546 | 1,416,427 | 1,594,982 | 1,618,732 | 2,339,909 | 2,796,371 | 1,984,960 | 1,794,675 | 1,234,389 | 946,209 |
| 連結除外に伴う現金及び現金同等物の減少額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |