キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 55,912 | 60,057 | 10,105 | -75,059 | 31,858 | 22,772 | 9,061 | 12,036 | 19,480 | 24,717 | 35,280 |
| 減価償却費 | 6,261 | 6,819 | 6,958 | 6,861 | 6,346 | 5,524 | 5,638 | 5,434 | 5,193 | 5,953 | 3,931 |
| 減損損失 | 19 | - | - | 2,829 | 9,451 | 568 | 653 | 859 | 559 | 1,406 | 108 |
| のれん償却額 | 129 | 129 | 129 | 129 | 129 | 129 | 129 | 129 | 129 | 129 | 129 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -407 | -2,959 | 58,912 | 131,857 | -26,096 | -25,968 | -19,093 | -14,622 | -11,443 | -11,088 | -25,130 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 9 | 0 | -15 | -216 | 8 | 1 | -6 | -25 | 2 | 21 | 209 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 13 | 20 | 9 | -182 | 35 | 6 | - | -2 | -19 | 1 | 12 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -2,959 | -5,260 | -1,505 | -1,796 | -19 | -2 | 19 | 1 | -10 | 1 | -10 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | - | - | - | - | 2,715 | -1,191 | -798 | -786 | -831 | -1,196 | -806 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | 183 | 22 | 98 | 373 | 61 | 250 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | -51 | 11 | 77 | 32 | -152 | 59 | -57 | -23 | -25 | -83 | -24 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -79 | -92 | -32 | -26 | 28 | -49 | -14 | -23 | -6 | 18 | -15 |
| 資金運用収益 | -118,650 | -124,718 | -130,751 | -111,901 | -94,016 | -83,163 | -75,030 | -68,562 | -66,288 | -68,425 | -78,127 |
| 資金調達費用 | 4,685 | 4,287 | 3,670 | 2,033 | 1,578 | 1,563 | 1,489 | 1,383 | 1,155 | 2,551 | 7,700 |
| 有価証券関係損益（△） | -824 | 348 | -5,735 | -10,087 | -5,520 | -1,126 | -521 | 11,843 | 5,074 | 1,646 | 7,034 |
| 金銭の信託の運用損益（△は益） | 182 | -150 | 12 | 24 | 32 | -31 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 463 | 298 | 420 | 198 | 465 | -226 | 880 | 370 | 601 | 69 | 129 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 57 | -22 | -13 | -81 | -13 | 77 | 20 | -3 | 43 | -1 | -23 |
| 貸出金の純増（△）減 | -126,416 | -116,558 | 5,564 | 343,772 | 401,548 | 183,277 | 171,480 | 57,752 | 13,713 | -116,221 | -205,959 |
| 預金の純増減（△） | 96,647 | 46,015 | -15,537 | -920,367 | 45,187 | 41,148 | 61,367 | 42,324 | -104,723 | -96,489 | 48,804 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -439 | -219 | -1,437 | -1,737 | 97 | -4,372 | -7,697 | -4,398 | 5,866 | 7,994 | 5,406 |
| コールローン等の純増（△）減 | 124,095 | 729 | 135 | 1,579 | 496 | -18,934 | -21,244 | -20,048 | -24,706 | -40,000 | -5,000 |
| 買入金銭債権の純増（△）減 | - | - | - | - | - | - | -59,739 | -71,778 | 6,163 | 9,732 | -14,717 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -970 | 648 | 370 | 106 | 192 | -1,108 | 1,031 | -2,512 | -1,561 | 5,149 | 1,217 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 10 | 27 | -17 | -6 | -13 | 2 | 35 | 0 | 138 | -180 | - |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -72 | 51 | -515 | -373 | -70 | 931 | 441 | 367 | -250 | -974 | -523 |
| 金融商品等差入担保金の純増（△）減 | - | -10,057 | -10,897 | -65 | 10,005 | 168 | 54 | -20 | -4,965 | 4,884 | 11,107 |
| 資金運用による収入 | 118,078 | 124,157 | 130,486 | 113,654 | 95,057 | 83,929 | 75,771 | 68,950 | 66,659 | 67,896 | 77,260 |
| 資金調達による支出 | -3,426 | -3,373 | -3,527 | -5,572 | -1,502 | -1,056 | -1,599 | -1,694 | -1,217 | -1,998 | -4,887 |
| その他 | -3,079 | -2,235 | 3,139 | 1,317 | -627 | -2,029 | -1,621 | 7,734 | -1,238 | -980 | -10,200 |
| 小計 | 153,058 | -24,694 | 48,777 | -525,682 | 476,472 | 200,810 | 140,673 | 24,782 | -92,131 | -205,405 | -146,843 |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | - | - | - | - | - | 2,875 | 1,483 | -289 | -944 | -3,077 | -1,298 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 149 | 31 | -772 | -2,260 | 23 | -270 | - | - | - | - | - |
| 新株予約権戻入益 | - | - | - | - | -12 | - | - | - | - | - | - |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -450 | -545 | -455 | -345 | -740 | - | - | - | - | - | - |
| 法人税等の支払額 | -18,818 | -18,848 | -16,052 | -21,788 | -15,683 | - | - | - | - | - | - |
| 退職給付制度改定益 | - | -2,134 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 受取損害賠償金 | 4,172 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 134,240 | -43,542 | 32,724 | -547,470 | 460,788 | 203,686 | 142,156 | 24,492 | -93,075 | -208,482 | -148,142 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -60,579 | -44,964 | -91,584 | -48,315 | -32,926 | -151,298 | -211,860 | -53,290 | -70,522 | -98,873 | -435,693 |
| 有価証券の売却による収入 | 33,499 | 2,041 | 14,418 | 26,696 | 23,019 | 18,988 | 10 | 42,912 | 37,956 | 11,337 | 63,289 |
| 有価証券の償還による収入 | 20,833 | 127,912 | 100,410 | 22,852 | 4,624 | 3,854 | 5,972 | 154,816 | 79,733 | 31,222 | 293,340 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -3,806 | -4,193 | -3,452 | -1,699 | -1,102 | -1,927 | -3,442 | -1,148 | -995 | -1,136 | -1,357 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 26 | 37 | 246 | 190 | 182 | 2,970 | 258 | 192 | 216 | 1,912 | 373 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -2,880 | -2,479 | -2,619 | -1,842 | -1,234 | -2,704 | -1,719 | -1,171 | -1,251 | -909 | -1,639 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | 49 | - | 1,030 | - | 847 | 0 | 0 | 0 | - | - |
| 金銭の信託の増加による支出 | -114 | - | -434 | - | -430 | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | -8 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -13,029 | 78,403 | 16,984 | -1,087 | -7,865 | -129,269 | -210,780 | 142,311 | 45,136 | -56,447 | -81,687 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -4,983 | -4,745 | -5,211 | -2,432 | - | -1,158 | -1,158 | -1,129 | -3,227 | -5,410 | -6,503 |
| 自己株式の取得による支出 | -14,364 | -4 | -5 | 0 | 0 | 0 | -17,669 | 0 | -22,149 | -10,506 | -17,623 |
| 自己株式の売却による収入 | 184 | 115 | 23 | 16 | 0 | 0 | 0 | 0 | 17,123 | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | -68 | -91 | -596 | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -19,163 | -4,635 | -5,262 | -2,507 | -596 | -1,158 | -18,828 | -1,130 | -8,253 | -15,916 | -24,126 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -6 | 0 | -4 | 3 | -1 | 1 | 6 | 6 | - | - | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 102,041 | 30,225 | 44,440 | -551,061 | 452,324 | 73,259 | -87,445 | 165,680 | -56,193 | -280,847 | -253,957 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 894,075 | 924,300 | 968,741 | 417,679 | 870,004 | 943,263 | 855,818 | 1,021,498 | 965,305 | 684,457 | 430,500 |