キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 20,914 | 13,156 | 16,619 | 15,304 | 15,666 | 18,265 | 18,908 | 20,458 | 19,881 | 25,444 | 36,869 |
| 減価償却費 | 2,481 | 2,973 | 3,225 | 3,520 | 3,914 | 4,243 | 4,249 | 3,937 | 3,756 | 3,854 | 4,038 |
| 減損損失 | 226 | 65 | 66 | 108 | 9 | 172 | 202 | 139 | 50 | - | 33 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -4,370 | 347 | -3,539 | -279 | 413 | 3,539 | 1,602 | 637 | 4,957 | 1,080 | -1,028 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 4 | 6 | 6 | 11 | 7 | 7 | -4 | 15 | 11 | 8 | 27 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -1,550 | -1,063 | -1,076 | -1,103 | -3,677 | -7,266 | -5,338 | -3,662 | -10,291 | 2,550 | -6,696 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -15 | -215 | -241 | -318 | -317 | 1,169 | 1,149 | 537 | 7,604 | -5,148 | 4,256 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 12 | 11 | -5 | 19 | -8 | -13 | 19 | -17 | 5 | 24 | 8 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 179 | 117 | 198 | 195 | -27 | 28 | 26 | 56 | 67 | 138 | 58 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 30 | 39 | 27 | 32 | 70 | 54 | -26 | -10 | 2 | 0 | -197 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -25 | 24 | -46 | -42 | -50 | -78 | -37 | 30 | 52 | 23 | -28 |
| 資金運用収益 | -52,177 | -50,867 | -52,928 | -53,381 | -54,816 | -50,593 | -54,167 | -59,481 | -73,613 | -81,776 | -101,606 |
| 資金調達費用 | 5,029 | 4,612 | 5,080 | 4,686 | 6,276 | 3,318 | 2,381 | 6,379 | 9,333 | 15,155 | 23,748 |
| 有価証券関係損益（△） | -4,347 | -5,197 | -1,532 | -1,736 | -1,259 | -6,499 | 2,903 | -542 | 327 | 1,712 | 219 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -3 | 18 | -44 | 26 | 41 | -61 | 21 | 0 | -10 | 13 | 0 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 1,068 | 65 | 88 | 68 | 183 | 102 | 311 | 196 | 122 | 259 | 128 |
| 貸出金の純増（△）減 | -68,787 | -53,531 | -159,344 | -336,125 | -184,883 | -354,925 | -229,210 | -346,274 | -337,256 | -168,148 | -88,969 |
| 預金の純増減（△） | 38,150 | 98,261 | 170,327 | 160,493 | 67,650 | 436,858 | 261,443 | 130,437 | 117,001 | 87,738 | 96,745 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 22,932 | -22,746 | 8,165 | -5,315 | -20,624 | -5,355 | 17,161 | -21,807 | 27,329 | -6,773 | 24,753 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 301 | 13,566 | 114,723 | 118,886 | 42,783 | 341,686 | 146,048 | -374,779 | -1,495 | -503 | 1,575 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 370 | -45 | -174 | 197 | -393 | -848 | -294 | 1,076 | -35 | 145 | 8 |
| コールローン等の純増（△）減 | 14,533 | -79,533 | 4,409 | 57,787 | -7,432 | 9,310 | 8,866 | -4,038 | 9,422 | 6,597 | -2,257 |
| コールマネー等の純増減（△） | -64,425 | -1,126 | 100,000 | 140,000 | -30,000 | -10,000 | 85,000 | 80,800 | 263,500 | -549,300 | -80,000 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 36,262 | 134,809 | -199,197 | 113,181 | 130,540 | 168,762 | -219,452 | -32,940 | 33,527 | -115,585 | 29,371 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 751 | 1,074 | 27 | -753 | -3,355 | -1,680 | 2,279 | 798 | -2,268 | -2,875 | 6,586 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 9 | -13 | -8 | 231 | -190 | 290 | -201 | 463 | -429 | 73 | 102 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -1,040 | -1,031 | -2,631 | -2,209 | -2,423 | -2,403 | -3,392 | -864 | -365 | -692 | 1,032 |
| 資金運用による収入 | 55,940 | 54,180 | 55,794 | 54,902 | 57,075 | 51,497 | 54,079 | 56,937 | 70,658 | 80,126 | 94,135 |
| 資金調達による支出 | -4,814 | -5,439 | -5,833 | -4,753 | -6,513 | -3,603 | -2,514 | -6,081 | -9,524 | -13,212 | -20,362 |
| その他 | 4,587 | -11,435 | -35,533 | 3,044 | 17,921 | -9,038 | -30,034 | -5,272 | -42,714 | 15,828 | 12,997 |
| 小計 | -1,360 | 91,086 | 16,629 | 266,676 | 26,585 | 586,933 | 61,966 | -552,871 | 89,605 | -703,241 | 35,548 |
| 法人税等の支払額 | -3,898 | -4,053 | -3,733 | -4,239 | -3,769 | -3,195 | -6,013 | -3,575 | -5,442 | -6,930 | -6,584 |
| 為替差損益（△は益） | 13 | 2 | 6 | -5 | 5 | -8 | -15 | - | - | - | - |
| 退職給付信託返還益 | -3,603 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -5,259 | 87,032 | 12,895 | 262,437 | 22,815 | 583,737 | 55,952 | -556,447 | 84,162 | -710,171 | 28,963 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -471,763 | -468,033 | -823,864 | -482,952 | -520,499 | -531,344 | -464,054 | -378,853 | -342,694 | -237,980 | -493,523 |
| 有価証券の売却による収入 | 347,124 | 242,750 | 938,617 | 293,189 | 273,150 | 281,921 | 493,330 | 219,458 | 180,305 | 121,480 | 311,149 |
| 有価証券の償還による収入 | 248,369 | 170,795 | 164,114 | 226,734 | 198,689 | 366,474 | 223,284 | 200,483 | 147,881 | 93,519 | 159,315 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | -1,037 | - | -24 | -22 | -2 | -2 | -21 | -14 | -13 | - |
| 金銭の信託の減少による収入 | 3 | 2,000 | 61 | 0 | - | 23 | 5 | - | 1,038 | - | 0 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -7,360 | -1,871 | -2,438 | -2,584 | -3,004 | -2,224 | -2,221 | -2,042 | -3,298 | -4,198 | -2,471 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 56 | 5 | 55 | 37 | 72 | 100 | 181 | 372 | 322 | 426 | 290 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,384 | -1,861 | -2,205 | -964 | -740 | -923 | -728 | -794 | -1,655 | -2,239 | -2,380 |
| その他 | - | - | -119 | - | - | - | - | - | - | -6 | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 115,045 | -57,251 | 274,220 | 33,436 | -52,354 | 114,024 | 249,797 | 38,603 | -18,114 | -29,011 | -27,619 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -2,031 | -2,030 | -2,029 | -2,157 | -2,282 | -2,411 | -2,662 | -2,912 | -3,799 | -3,954 | -6,088 |
| 自己株式の取得による支出 | -10 | -5 | -2 | 0 | 0 | 0 | -160 | 0 | -2,366 | -2,261 | -2,500 |
| 自己株式の売却による収入 | - | 0 | - | 0 | 0 | 0 | - | - | 0 | 0 | 0 |
| その他 | 0 | - | 0 | - | 0 | 0 | 0 | - | 0 | - | 0 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -4 | -4 | -2 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | -1,723 | -4,303 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | -15,000 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -2,046 | -18,763 | -6,337 | -2,158 | -2,282 | -2,411 | -2,822 | -2,912 | -6,165 | -6,215 | -8,588 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 107,726 | 11,015 | 280,772 | 293,721 | -31,827 | 695,358 | 302,943 | -520,757 | 59,883 | -745,398 | -7,244 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 317,068 | 328,084 | 608,857 | 902,578 | 870,751 | 1,566,109 | 1,869,053 | 1,348,295 | 1,408,178 | 662,779 | 655,535 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -13 | -2 | -6 | 5 | -5 | 8 | 15 | - | - | - | - |