キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 14,112 | 9,664 | 12,350 | 8,541 | 6,826 | 3,728 | 8,115 | 8,430 | 8,363 | 8,243 | 12,950 |
| 減価償却費 | 2,551 | 2,697 | 2,687 | 2,786 | 2,967 | 2,936 | 3,003 | 2,977 | 3,136 | 3,206 | 3,535 |
| 減損損失 | 271 | - | - | 32 | 6 | 21 | 141 | 4 | 20 | - | 15 |
| のれん償却額 | - | - | - | - | - | - | - | 10 | 31 | 31 | 31 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 1,277 | -670 | -1,771 | 39 | 540 | 2,943 | -720 | -2,078 | -1,588 | 1,067 | -70 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 1 | 7 | 122 | 0 | -21 | 9 | -9 | 67 | 58 | 52 | 37 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | 12 | - | -1 | -1 | 8 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | - | - | -195 | 151 | 230 | 235 | -683 | 57 | 56 | 48 | -220 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -559 | -366 | -354 | -154 | -108 | -130 | 305 | -84 | -184 | -233 | 7 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 4 | 4 | 5 | 6 | 9 | -25 | 4 | 6 | -4 | 9 | 4 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -81 | -18 | -4 | -23 | 4 | 12 | -12 | -13 | -9 | 32 | 57 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 12 | 1 | 10 | 10 | 25 | 10 | -17 | -4 | 2 | 6 | -7 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -59 | -492 | -84 | -58 | -71 | -91 | -59 | -23 | -14 | -13 | -14 |
| 資金運用収益 | -31,099 | -30,410 | -29,872 | -29,469 | -29,393 | -27,999 | -27,788 | -28,248 | -29,297 | -31,349 | -40,090 |
| 資金調達費用 | 2,367 | 1,906 | 1,536 | 1,535 | 1,326 | 414 | 173 | 970 | 2,017 | 2,034 | 5,862 |
| 有価証券関係損益（△） | -625 | -549 | -1,779 | 1 | 920 | -129 | 960 | 1,270 | -284 | -1,087 | -494 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | - | -1 | 38 | 313 | 93 | 245 | -24 | -14 | -27 | -17 | -22 |
| 為替差損益（△は益） | 515 | 56 | -611 | -1,558 | -1,079 | 53 | 889 | 2,074 | 1,409 | 1 | -2,658 |
| 固定資産処分損益（△は益） | -28 | -1 | -12 | 20 | 25 | 94 | 146 | -22 | 4 | 51 | 79 |
| 貸出金の純増（△）減 | -59,020 | -64,143 | -88,873 | -98,866 | -24,672 | -55,357 | -25,523 | -23,645 | -53,886 | -98,171 | -99,615 |
| 預金の純増減（△） | 71,783 | -14,869 | 68,871 | 70,470 | 59,504 | 239,655 | 133,646 | 124,058 | 86,724 | -23,763 | 109,083 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -27,030 | 198 | -376 | -22,996 | 1,003 | 108,450 | 169,298 | -193,006 | -85,594 | 264 | -3,787 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | - | 22,925 | 1,116 | 7,385 | -797 | -4,823 | -14,594 | 10,408 | 20,743 | -29,766 | 10,086 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -822 | 4,042 | 100 | -346 | 376 | -243 | -138 | 29 | 83 | -316 | -115 |
| コールローン等の純増（△）減 | -65 | -3,467 | 3,548 | 151 | 747 | -481 | 515 | -1,649 | 1,402 | 30 | -3 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -9,496 | 5,318 | 27,513 | -22,059 | -17,733 | -2,908 | -1,093 | 36,805 | -9,128 | -27,676 | - |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -1,932 | -3,982 | -2,100 | 413 | 1,037 | 318 | 1,427 | -2,786 | 4,501 | 1,457 | -945 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 17 | 208 | -181 | -19 | 117 | -71 | -75 | -18 | 4 | -17 | 236 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -709 | -482 | -73 | -843 | -2,731 | 1,814 | 1,601 | -1,369 | -3,268 | -2,761 | -4,494 |
| 中央清算機関差入証拠金の純増（△）減 | - | - | -29,300 | -2,700 | - | - | 12,000 | - | - | 20,000 | - |
| 資金運用による収入 | 32,083 | 30,452 | 30,100 | 30,590 | 31,827 | 28,259 | 28,618 | 28,726 | 29,101 | 31,630 | 39,279 |
| 資金調達による支出 | -2,441 | -2,218 | -1,693 | -1,692 | -1,398 | -505 | -266 | -920 | -2,035 | -1,531 | -4,700 |
| その他 | 710 | -1,679 | 2,272 | 564 | 3,734 | 1,500 | -1,867 | -12,439 | -7,817 | -692 | 637 |
| 小計 | -12,546 | -45,930 | -7,039 | -57,838 | 33,278 | 297,900 | 287,973 | -50,453 | -35,482 | -149,231 | 24,670 |
| 法人税等の支払額 | -3,811 | -3,399 | -1,344 | -3,447 | -2,157 | -2,525 | -1,856 | -1,813 | -1,777 | -2,323 | -2,947 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 93 | -60 | -30 | -65 | -39 | -35 | -12 | -22 | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | -4,366 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | -8 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 商品有価証券の純増（△）減 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -16,357 | -49,329 | -8,384 | -61,286 | 31,120 | 295,374 | 286,117 | -52,266 | -37,259 | -151,555 | 21,722 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -132,116 | -208,310 | -244,501 | -184,870 | -377,557 | -179,020 | -217,100 | -280,526 | -354,596 | -207,380 | -283,250 |
| 有価証券の売却による収入 | 107,528 | 113,619 | 134,379 | 162,604 | 315,074 | 67,473 | 115,571 | 85,871 | 89,714 | 111,391 | 102,717 |
| 有価証券の償還による収入 | 129,720 | 136,564 | 125,890 | 151,205 | 76,921 | 36,934 | 65,701 | 83,931 | 60,880 | 92,101 | 158,921 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | -3,500 | -10,500 | -5,000 | -16,800 | -23,200 | -33,200 | -15,900 | -20,000 | -5,000 | - |
| 金銭の信託の減少による収入 | 730 | 4,811 | 0 | - | 27,750 | 26,492 | 33,218 | 15,890 | 20,000 | 5,000 | 500 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,055 | -2,685 | -3,047 | -2,056 | -1,902 | -2,100 | -2,142 | -3,438 | -13,086 | -10,396 | -7,206 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,094 | -780 | -1,251 | -1,984 | -1,990 | -1,571 | -854 | -846 | -861 | -2,420 | -1,304 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 472 | 309 | 286 | 527 | 1,535 | 382 | 582 | 286 | 182 | 94 | 367 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -17 | -40 | -35 | -54 | -76 | -92 | -440 | -44 | -56 | -75 | -76 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | -1,959 | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | 196 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 103,365 | 39,988 | 1,221 | 120,371 | 22,952 | -74,702 | -38,663 | -116,735 | -217,822 | -16,685 | -29,330 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -1,391 | -1,333 | -1,334 | -1,689 | -1,498 | -1,291 | -1,283 | -1,486 | -1,497 | -1,553 | -1,888 |
| リース債務の返済による支出 | -679 | -599 | -479 | -417 | -438 | -453 | -445 | -417 | -315 | -194 | -190 |
| 自己株式の取得による支出 | -2 | -1 | -595 | -2 | -1 | 0 | -501 | -1,000 | -1 | -501 | -502 |
| 自己株式の処分による収入 | 0 | 0 | 74 | 28 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -8,000 | - | - | -12,000 | - | - | - | - | - | - | - |
| 株式の発行による収入 | - | - | - | 5,646 | - | - | - | - | - | - | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -4 | -4 | -6 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | -550 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -10,078 | -1,939 | -2,892 | -8,435 | -1,937 | -1,744 | -2,229 | -2,905 | -1,813 | -2,249 | -2,581 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -72 | -3 | -25 | 17 | -7 | 6 | 50 | 46 | 72 | -7 | 42 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 76,856 | -11,284 | -10,081 | 50,667 | 52,128 | 218,934 | 245,274 | -171,861 | -256,823 | -170,496 | -10,146 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 224,324 | 213,040 | 202,959 | 253,626 | 305,754 | 524,688 | 769,963 | 598,102 | 341,278 | 170,781 | 160,634 |