キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 36,956 | 36,542 | 38,163 | 25,744 | 39,780 | 35,655 | 27,154 | 27,423 | 45,130 | 28,836 | 21,466 |
| 減価償却費 | 18,779 | 18,766 | 17,102 | 17,529 | 14,634 | 14,070 | 16,388 | 19,526 | 23,302 | 29,106 | 30,980 |
| 減損損失 | - | - | - | 14,830 | - | - | 763 | 1,254 | 351 | 2,025 | 8,456 |
| のれん償却額 | 1,069 | 960 | 990 | 487 | - | - | - | 30 | 90 | 67 | - |
| 持分法による投資損益（△は益） | - | - | - | 239 | 4,770 | 796 | 694 | 576 | 19 | 76 | - |
| 貸倒引当金の増減（△） | 18 | -34 | 6 | -13 | 1 | 63 | 415 | 1,017 | -169 | 81 | 1,025 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | - | - | -12 | 80 | 36 | 45 | 164 | 15 | 138 | 17 | 344 |
| 退職給付に係る資産又は負債の増減額 | -18 | -16 | -43 | -59 | -106 | -100 | -190 | -182 | -256 | -342 | -380 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | - | - | 2 | 3 | -1 | -4 | - | - | -3 | -20 | -9 |
| 株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | 69 | 397 | 140 | -142 | 181 | 170 | 101 |
| 訴訟損失引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,406 | -1,516 | - |
| 資金運用収益 | -2,274 | -2,848 | -3,391 | -3,529 | -3,569 | -3,609 | -4,032 | -4,932 | -8,158 | -11,089 | -15,866 |
| 資金調達費用 | 1,253 | 954 | 718 | 686 | 674 | 539 | 602 | 815 | 1,174 | 2,098 | 3,344 |
| 有価証券関係損益（△） | -2 | - | - | 49 | 38 | 88 | 65 | -441 | 820 | -2,444 | -809 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 210 | 167 | 141 | 139 | 56 | -14 | 753 | 246 | 549 | 742 | 242 |
| 持分変動損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | -415 | - | - | -76 | - |
| その他の特別利益 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -1,057 | - |
| 貸出金の純増（△）減 | -5,801 | -3,620 | -2,886 | 27 | -595 | -1,045 | -3,727 | -7,054 | -8,950 | -15,962 | -18,586 |
| 預金の純増減（△） | 45,568 | 24,529 | 50,895 | 56,257 | 5,095 | 98,898 | 7,278 | 30,820 | 94,010 | -73,532 | 33,916 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 40 | - | - | 10 | -10 | -50 | - | - | -100 | 150 | -500 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -6,787 | 663 |
| 預け金（現金同等物を除く）の純増（△）減 | - | - | - | - | - | - | - | -1,591 | 1,591 | - | -2,338 |
| コールローン等の純増（△）減 | -12,000 | 25,000 | - | - | - | - | - | -28,000 | -22,000 | 50,000 | - |
| コールマネー等の純増減（△） | - | 10,000 | -10,000 | - | - | - | - | 50,000 | 60,000 | -75,000 | -35,000 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | - | - | -15,000 | 40,000 | -30,000 | - | - | -20,000 | -20,000 | -15,000 | 50,000 |
| ＡＴＭ未決済資金の純増（△）減 | -1,817 | -5,944 | -36,423 | -26,118 | 77,146 | 274 | 1,472 | -8,291 | -43,217 | 55,707 | 55 |
| 会員未収金の純増（△）減 | - | - | - | - | - | - | - | - | 3,570 | 5,881 | 2,311 |
| クレジットカード事業未払金の純増減（△） | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,396 | -1,691 | -1,582 |
| 電子マネー預り金の純増減（△） | - | - | - | - | - | - | - | - | -9,765 | -8,238 | -3,474 |
| 資金運用による収入 | 2,295 | 3,086 | 3,815 | 3,848 | 3,840 | 3,815 | 4,181 | 5,083 | 8,391 | 11,254 | 14,908 |
| 資金調達による支出 | -1,395 | -1,011 | -799 | -757 | -805 | -613 | -642 | -820 | -1,186 | -2,021 | -2,606 |
| その他 | -2,161 | -628 | -689 | 2,062 | 1,398 | -213 | -2,273 | 1,145 | -6,099 | -4,535 | 6,627 |
| 小計 | 79,735 | 100,882 | 42,700 | 131,584 | 102,648 | 149,397 | 50,023 | 74,818 | 113,594 | -33,100 | 93,291 |
| 和解金の支払額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -1,496 |
| 法人税等の支払額 | -13,268 | -12,802 | -11,239 | -14,115 | -13,029 | -13,358 | -8,734 | -8,268 | -12,849 | -7,668 | -8,016 |
| 法人税等の還付額 | 15 | 38 | 5 | 2 | - | - | 22 | 27 | 6 | 1,899 | 152 |
| マイナポイント関連損失 | - | - | - | - | - | - | - | - | 4,619 | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | - | - | - | - | - | -21,540 | - | - |
| 借用金の純増減（△） | -976 | -5,021 | - | - | -9,807 | 404 | 1,228 | 8,318 | 8,298 | - | - |
| 株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | 102 | 64 | - | - | - | - | - | - | - |
| 為替差損益（△は益） | -8 | - | 9 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 66,482 | 88,118 | 31,466 | 117,471 | 89,619 | 136,039 | 41,311 | 66,577 | 100,751 | -38,869 | 83,930 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -43,013 | -33,849 | -17,269 | -39,313 | -16,171 | -20,484 | -23,739 | -48,079 | -37,590 | -36,884 | -136,706 |
| 有価証券の売却による収入 | 334 | - | - | - | - | - | - | 1,947 | 1,279 | 4,562 | 17,528 |
| 有価証券の償還による収入 | 49,000 | 21,000 | 33,015 | 20,630 | 27,920 | 13,084 | 11,892 | 35,713 | 18,048 | 30,732 | 73,990 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -10,511 | -6,712 | -8,468 | -3,121 | -4,547 | -10,436 | -12,468 | -13,328 | -17,739 | -23,206 | -9,947 |
| 有形固定資産の売却による収入 | - | - | - | - | 98 | 273 | 19 | 6 | 0 | - | 9 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -7,444 | -9,256 | -10,927 | -8,664 | -11,100 | -14,808 | -11,817 | -11,991 | -21,534 | -21,856 | -16,327 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -63 | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | 5,598 | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | -459 | - | - | - |
| 無形固定資産の売却による収入 | - | - | - | 586 | - | 100 | - | - | - | - | - |
| 持分法適用関連会社株式の取得による支出 | - | - | - | -4,999 | -2,000 | -499 | - | - | - | - | - |
| その他 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -11,634 | -28,818 | -3,649 | -34,882 | -5,801 | -32,770 | -36,114 | -36,191 | -51,937 | -46,714 | -71,453 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 自己株式の取得による支出 | - | - | -380 | - | -3,857 | -770 | -97 | 0 | -1,873 | 0 | -50,824 |
| 自己株式の処分による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 51,375 |
| 配当金の支払額 | -9,823 | -10,419 | -11,316 | -12,215 | -13,635 | -12,968 | -12,967 | -12,973 | -12,966 | -12,920 | -11,862 |
| 非支配株主からの払込みによる収入 | - | - | - | - | 1,487 | 183 | 337 | - | 2,988 | 619 | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | -189 | -367 | - |
| その他 | -2 | -26 | -33 | -32 | -3 | - | - | - | -49 | - | -340 |
| ストックオプションの行使による収入 | - | 0 | - | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -9,826 | -10,446 | -11,729 | -12,246 | -16,009 | -13,555 | -12,727 | -12,973 | -12,090 | -12,667 | -11,652 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -42 | -103 | -306 | -60 | -11 | -213 | 989 | 1,440 | 1,742 | 2,157 | -686 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 44,978 | 48,750 | 15,780 | 70,281 | 67,796 | 89,498 | -6,541 | 18,852 | 38,464 | -96,094 | 137 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 645,838 | 694,588 | 710,369 | 780,650 | 848,446 | 937,945 | 931,404 | 950,256 | 988,721 | 892,626 | 892,764 |