キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03 | 2019-03百万円 | 2019-12百万円 | 2020-12百万円 | 2021-12百万円 | 2022-12百万円 | 2023-12百万円 | 2024-12百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | ||||||||||
| 税引前利益 | - | - | - | -31,135 | -312 | -2,978 | 5,899 | 16,995 | 9,772 | 8,368 |
| 非継続事業からの税引前損失（△） | - | - | - | -2,786 | - | 5,931 | -2,675 | -18 | -329 | - |
| 減価償却費及び償却費 | - | - | - | 1,535 | 2,722 | 4,013 | 2,791 | 4,532 | 5,369 | 4,798 |
| 減損損失 | - | - | - | 368 | 3 | 514 | 699 | 901 | 68 | 149 |
| その他の金融資産の減損損失（△は利得） | - | - | - | 18,731 | -55 | -348 | 424 | 590 | 322 | -54 |
| 受取利息及び受取配当金 | - | - | - | -57,362 | -39,807 | -52,112 | -38,752 | -69,108 | -89,923 | -96,622 |
| 支払利息 | - | - | - | 19,332 | 13,767 | 17,765 | 14,201 | 24,729 | 45,675 | 48,019 |
| 持分法による投資損益（△は益） | - | - | - | - | - | -2,279 | -347 | -544 | -615 | -362 |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | - | -3,355 | - | - | -9,868 | -10,113 | - |
| 受取損害賠償金 | - | - | - | - | - | - | -7,847 | - | - | -855 |
| その他の損益（△は益） | - | - | - | -4,310 | 29 | 255 | 2,629 | -2,699 | -3,553 | -2,388 |
| 営業債権及びその他の債権の増減額（△は増加） | - | - | - | 497 | 840 | 20,618 | -1,227 | -1,268 | -2,638 | -4,564 |
| 営業債務及びその他の債務の増減額（△は減少） | - | - | - | 4,853 | 605 | -40 | -261 | -721 | -654 | 29 |
| 銀行業における貸出金の増減額（△は増加） | - | - | - | -5,395 | -17,559 | -48,361 | -77,316 | -89,032 | 471 | -36,422 |
| 銀行業における預金の増減額（△は減少） | - | - | - | 39,554 | -13,724 | 25,583 | 89,804 | 136,491 | -6,432 | 9,872 |
| 証券業に関連する資産の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | - | 866 | -13 | -908 |
| 証券業に関連する負債の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | -1,540 | -742 | 907 |
| 棚卸資産の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | - | -2,761 | -2,720 | 1,714 |
| その他の金融資産の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | - | - | -24,433 | 20,865 |
| その他の金融負債の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | 1,973 | 994 | 394 | -5,355 | -1,374 |
| その他の資産の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | - | - | 5,593 | 1,251 |
| その他の負債の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -233 |
| 担保提供預金の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1,271 |
| 制限付預金の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | -3,320 | -741 | -13,724 | 13,480 |
| 利息及び配当金の受取額 | - | - | - | 59,293 | 41,206 | 53,180 | 39,969 | 68,077 | 92,601 | 99,782 |
| 利息の支払額 | - | - | - | -18,818 | -15,049 | -18,094 | -13,431 | -21,857 | -42,768 | -49,605 |
| 法人所得税等の支払額 | - | - | - | -2,332 | -2,574 | -2,333 | -1,685 | -2,752 | -2,647 | -1,968 |
| 法人所得税等の還付額 | - | - | - | 880 | 633 | 464 | 141 | 485 | 475 | 560 |
| 損害賠償金の受取額 | - | - | - | - | - | - | 7,847 | - | - | 855 |
| その他 | - | - | - | -4,073 | 11,799 | 3,059 | -3,129 | -1,629 | -762 | 560 |
| 営業投資有価証券の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | - | - | - | 18,831 | -20,829 | 6,813 | 15,408 | 49,518 | -47,079 | 17,124 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | ||||||||||
| 定期預金の増減額（△は増加） | - | - | - | 198 | -13 | 878 | 698 | -2,523 | -4,004 | -2,390 |
| 有形固定資産及び投資不動産の取得による支出 | - | - | - | -1,941 | -1,636 | -514 | -2,629 | -794 | -815 | -2,455 |
| 有形固定資産及び投資不動産の売却による収入 | - | - | - | 48 | 737 | 303 | 588 | 671 | 6,428 | 37 |
| 無形資産の取得による支出 | - | - | - | -1,983 | -2,312 | -634 | -301 | -519 | -347 | -578 |
| 銀行業における有価証券の取得による支出 | - | - | - | -105,252 | -74,266 | -142,954 | -30,051 | -54,501 | -177,163 | -174,201 |
| 銀行業における有価証券の売却による収入 | - | - | - | 95,565 | 67,529 | 142,062 | 15,140 | 17,330 | 117,797 | 91,405 |
| 銀行業における有価証券の償還による収入 | - | - | - | 5,869 | 1,331 | 10,355 | 2,403 | 6,836 | 60,873 | 80,207 |
| 投資有価証券の取得による支出 | - | - | - | - | - | -1,194 | -5,692 | -187 | -10 | -185 |
| 投資有価証券の売却による収入 | - | - | - | - | - | - | 2,467 | 6,754 | 835 | 641 |
| 子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | -17 | - | -1,762 | -333 | - |
| 子会社株式の売却に伴う支配喪失による収入 | - | - | - | - | - | - | 6,490 | - | 280 | - |
| 貸付金の貸付による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | -5,000 | - |
| その他 | - | - | - | -957 | 44 | -676 | 884 | -944 | 958 | 114 |
| 株式交換における子会社の支配獲得による収入 | - | - | - | - | - | - | - | 20,519 | - | - |
| 持分法で会計処理している投資の取得による支出 | - | - | - | -549 | - | -2,108 | - | - | - | - |
| 子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | 24,370 | 1,225 | - | - | - | - |
| 株式交換における子会社の支配喪失による支出 | - | - | - | - | - | -8,606 | - | - | - | - |
| 子会社株式の売却による収入 | - | - | - | - | - | 324 | - | - | - | - |
| 子会社株式の売却に伴う支配喪失による支出 | - | - | - | - | - | -3,395 | - | - | - | - |
| 長期貸付金の貸付による支出 | - | - | - | - | - | -3,469 | - | - | - | - |
| 株式交換における子会社の支配獲得による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業譲受による支出 | - | - | - | -3,399 | -73 | - | - | - | - | - |
| 持分法で会計処理している投資の売却による収入 | - | - | - | 200 | - | - | - | - | - | - |
| 子会社株式の取得による支出 | - | - | - | -2,838 | -752 | - | - | - | - | - |
| 株式交換における子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | 474 | - | - | - | - | - |
| 子会社株式の売却による支出 | - | - | - | -149 | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | - | - | - | -15,190 | 15,431 | -8,422 | -10,002 | -9,121 | -501 | -7,403 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | ||||||||||
| 短期借入金の純増減額（△は減少） | - | - | - | -4,929 | -770 | -2,555 | -3,502 | -395 | -1,506 | 2,762 |
| 長期借入金の返済による支出 | - | - | - | -26,946 | -20,349 | -33,583 | -30,866 | -8,830 | -16,863 | -27,888 |
| 長期借入れによる収入 | - | - | - | 31,964 | 23,344 | 35,678 | 23,842 | 17,391 | 24,045 | 32,708 |
| 社債の償還による支出 | - | - | - | -5,956 | -6,371 | -16,012 | -9,808 | -150 | -210 | -1,485 |
| 社債の発行による収入 | - | - | - | 9,540 | 10,050 | 15,024 | 7,647 | 400 | 1,400 | 1,400 |
| リース負債の返済による支出 | - | - | - | -48 | - | -1,448 | -606 | -1,014 | -1,240 | -1,427 |
| 自己株式の取得による支出 | - | - | - | 0 | 0 | 0 | 0 | -5 | -7 | -2,003 |
| 自己株式の処分による収入 | - | - | - | - | - | - | - | 0 | 0 | 0 |
| 配当金の支払額 | - | - | - | -1,236 | -105 | -105 | - | -105 | -1,286 | -1,784 |
| 非支配持分への配当金の支払額 | - | - | - | -79 | -561 | -94 | - | - | - | 0 |
| 非支配持分への子会社持分一部売却による収入 | - | - | - | 11 | - | - | - | - | 11 | 40 |
| その他 | - | - | - | 100 | 17 | -18 | 0 | - | - | -93 |
| 短期社債の純増減額（△は減少） | - | - | - | -5,487 | -4,251 | -5,868 | 7,164 | - | - | - |
| 手形割引の純増減額（△は減少） | - | - | - | 310 | 20 | -1,150 | - | - | - | - |
| 非支配持分からの払込による収入 | - | - | - | - | - | 1,495 | - | - | - | - |
| リース負債の返済による支出 | - | - | - | - | -1,002 | - | - | - | - | - |
| ストック・オプションの行使による収入 | - | - | - | 2,232 | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | - | - | - | -525 | 18 | -8,638 | -6,129 | 7,289 | 4,344 | 2,228 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | - | - | - | 3,116 | -5,379 | -10,247 | -722 | 47,686 | -43,236 | 11,949 |
| 合併に伴う現金及び現金同等物の増加額 | - | - | - | - | - | - | - | - | 9,932 | - |
| 現金及び現金同等物の為替変動による影響 | - | - | - | -689 | 142 | -2,363 | 6,068 | 9,625 | 7,083 | 7,637 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | - | - | - | 87,150 | 81,913 | 60,593 | 74,648 | 131,960 | 105,740 | 125,327 |
| 売却目的で保有する資産に含まれる現金及び現金同等物の振戻額 | - | - | - | - | - | - | 8,708 | - | - | - |
| 売却目的で保有する資産に含まれる現金及び現金同等物 | - | - | - | - | - | -8,708 | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | ||||||||||
| 税金等調整前当期純損失（△） | -5,602 | -8,359 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 株式報酬費用 | 31 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 減価償却費 | 2,549 | 2,390 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 固定資産売却損益（△は益） | -219 | -491 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 固定資産廃棄損 | 22 | 56 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 減損損失 | 1,711 | 362 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 関係会社株式売却損益（△は益） | -315 | -28 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資有価証券売却損益（△は益） | - | -217 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資有価証券評価損益（△は益） | - | 349 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 為替換算調整勘定取崩益 | -830 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | -24 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| のれん償却額 | 3,147 | 3,308 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 有価証券運用損益（△は益） | -147 | -25 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業構造改善費用 | - | 1,772 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 貸倒引当金の増減額（△は減少） | -7,207 | 6,225 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 貸倒償却額 | 7,701 | 4,185 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業構造改善引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 61 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 債務保証損失引当金の増減額（△は減少） | 18 | -72 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 訴訟損失引当金の増減額（△は減少） | 635 | -5 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 195 | -236 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 銀行業における預金の増減額（△は減少） | 10,981 | 89,868 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 受取利息及び配当金 | -16 | -40 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 支払割引料及び支払利息 | 14,106 | 16,426 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 為替差損益（△は益） | 1,442 | 1,491 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| たな卸資産の増減額（△は増加） | -846 | -1,046 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 長期営業債権の増減額（△は増加） | -756 | 148 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 担保に供している預金の増減額（△は増加） | -2,431 | 156 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 制限付預金の増減額（△は増加） | 1,653 | -2,912 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| その他 | -910 | -7,143 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 小計 | 24,070 | 106,142 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 利息及び配当金の受取額 | 16 | 40 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 利息等の支払額 | -15,309 | -15,343 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 法人税等の支払額 | -3,251 | -1,922 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 法人税等の還付額 | - | 1,491 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業構造改善費用の支払額 | - | -1,772 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 補償金の支払額 | - | -100 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 小計 | 5,525 | 88,534 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 商業手形の増加額 | -4,356 | -2,313 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 商業手形の減少額 | 5,277 | 2,813 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業貸付金の増加額 | -25,830 | -35,028 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業貸付金の減少額 | 33,163 | 35,813 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 銀行業における貸出金の増減額（△は増加） | -40,298 | -95,597 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業投資有価証券の増減額（△は増加） | -7,045 | -6,276 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 割賦立替金の増加額 | -2,300 | -2,276 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 割賦立替金の減少額 | 1,242 | 1,984 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 買取債権の増加額 | -836 | -6,489 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 買取債権の減少額 | 3,530 | 4,319 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 求償権の増加額 | -1,155 | -914 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 求償権の減少額 | 648 | 996 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業譲渡損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業整理損失引当金の増減額（△は減少） | -905 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -32,435 | -14,434 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | ||||||||||
| 定期預金の増減額（△は増加） | 1,592 | 721 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,593 | -1,937 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 有形固定資産の売却による収入 | 1,775 | 1,175 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 無形固定資産の取得による支出 | -953 | -1,558 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 有価証券の取得による支出 | -76,581 | -130,242 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 有価証券の売却による収入 | 34,770 | 101,208 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 有価証券の償還による収入 | 34,419 | 24,984 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資有価証券の取得による支出 | -198 | -74 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資有価証券の売却による収入 | 724 | 849 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 関係会社株式の取得による支出 | -206 | -171 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 関係会社株式の売却による収入 | 100 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による支出 | -499 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による収入 | 374 | 100 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | - | 46 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業譲渡による支出 | -620 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| その他 | - | 124 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 無形固定資産の売却による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資有価証券の償還による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 子会社の自己株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式等の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 事業譲渡による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -7,896 | -4,774 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | ||||||||||
| 手形割引による収入 | 4,488 | 2,329 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 手形割引落ち込みによる支出 | -5,332 | -2,794 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 短期社債の純増減額（△は減少） | - | 14,959 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 短期借入れによる収入 | 22,190 | 21,423 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 短期借入金の返済による支出 | -15,229 | -26,059 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 長期借入れによる収入 | 36,718 | 26,189 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 長期借入金の返済による支出 | -21,677 | -18,122 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 社債の発行による収入 | 200 | 470 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 社債の償還による支出 | -81 | -75 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| リース債務の返済による支出 | -132 | -29 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| セール・アンド・リースバックによる収入 | 7 | 29 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 自己株式の処分による収入 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 自己株式の取得による支出 | -6,271 | -7,279 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 新株予約権の発行による収入 | 13 | 14 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| ストックオプションの行使による収入 | 14 | 15 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 配当金の支払額 | -1,164 | -1,401 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -158 | -79 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -558 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | - | 1,345 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| その他 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | 13,026 | 10,935 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -2,529 | -1,303 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -29,833 | -9,576 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 88,226 | 78,650 | - | - | - | - | - | - | - | - |