キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 11,272 | 8,244 | 8,203 | 8,738 | 6,178 | 15,536 | 16,059 | 11,482 | 14,513 | 20,702 | 28,353 |
| 減価償却費 | 2,497 | 2,647 | 2,505 | 2,161 | 2,051 | 2,489 | 2,563 | 2,515 | 2,556 | 2,697 | 2,584 |
| 減損損失 | 250 | 126 | 133 | 33 | 71 | 618 | - | - | - | 73 | - |
| 株式報酬費用 | 40 | 36 | 36 | 26 | 24 | 26 | 26 | 25 | 33 | 52 | 58 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -3,629 | 124 | -454 | -442 | 213 | 416 | 827 | 458 | 3,141 | 11 | 610 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 12 | -22 | -22 | -55 | -52 | 80 | 53 | 3 | 3 | -1 | 42 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | -8 | -5 | 2 | -7 | -1 | 0 | 5 | -5 | 2 | -25 | 0 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 4,509 | 3,619 | -1,070 | -68 | 747 | -2,434 | -2,070 | 1,796 | -9,041 | 2,129 | -4,643 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 1,112 | 118 | -367 | -342 | -293 | -834 | -1,079 | 588 | -2,649 | 13 | 0 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 0 | 6 | 1 | -4 | 8 | -3 | -1 | -4 | 10 | 0 | 1 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -24 | -8 | -6 | 22 | 48 | -121 | -120 | -94 | -51 | 12 | 10 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -611 | 323 | -69 | -81 | -673 | -265 | -14 | 194 | 309 | -249 | 102 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -18 | -14 | -10 | -7 | -125 | -4 | -5 | -3 | -2 | -1 | 0 |
| 資金運用収益 | -34,886 | -33,112 | -31,927 | -30,861 | -29,618 | -30,667 | -33,111 | -36,474 | -41,134 | -50,777 | -70,987 |
| 資金調達費用 | 2,539 | 2,489 | 3,115 | 3,628 | 2,606 | 1,197 | 1,020 | 5,993 | 8,518 | 10,121 | 20,600 |
| 有価証券関係損益（△） | -1,162 | -2,283 | -1,609 | -3,417 | -2,067 | -4,783 | -5,146 | 79 | -2,547 | 2,372 | 2,389 |
| 為替差損益（△は益） | 5,263 | 1,410 | 6,368 | -4,028 | 3,388 | -2,334 | -11,474 | -10,340 | -21,273 | 322 | -7,637 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 1 | 5 | 205 | -35 | 52 | -6,278 | 38 | 12 | 0 | 123 | -272 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | 93 | - | - | - | - | - | - | - | - | -2 | -4 |
| 貸出金の純増（△）減 | -100,068 | -147,512 | -68,563 | -137,933 | -220,757 | -348,263 | -173,588 | -287,716 | -154,568 | -209,472 | -319,965 |
| 預金の純増減（△） | 52,411 | 75,311 | 123,491 | 79,697 | 86,108 | 433,106 | 86,762 | 254,301 | 231,412 | 277,051 | 591,024 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 3,178 | 6,417 | -1,279 | -417 | -8,231 | 6,947 | 1,801 | 9,851 | 51,490 | 112,656 | -149,496 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 4,377 | 7,681 | 6,609 | 3,662 | -1,992 | 484,319 | 142,636 | -368,587 | 49,495 | -2,862 | -483 |
| 預け金（預入期間三ヶ月超）の純増（△）減 | 660 | -328 | 29 | -5,279 | 397 | -80 | 375 | 1,344 | -903 | 33 | 3,573 |
| コールローン等の純増（△）減 | -2,223 | 1,173 | -290 | -2,656 | 2,475 | 1,580 | 589 | - | -1,059 | -136 | -402 |
| コールマネー等の純増減（△） | -73 | 2,199 | 4,657 | -9,784 | 1,255 | -2,091 | -2,614 | 2,269 | -5,606 | -426 | 231 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 8,096 | 12,599 | 12,624 | -20,321 | -20,646 | 3,000 | 24,185 | 46,269 | -58,837 | -17,363 | - |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 4,417 | -902 | -1,139 | -1,050 | -3,581 | 2,183 | 1,134 | 500 | 1,360 | -133 | 533 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -28 | -27 | 122 | -71 | -34 | 42 | -38 | 267 | -244 | 620 | -405 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -3,563 | -2,149 | -3,385 | -3,033 | -2,655 | -494 | 1,440 | 74 | -2,507 | -2,893 | -3,689 |
| 信託勘定借の純増減（△） | - | - | - | - | - | - | 1,140 | 461 | -12 | -109 | -60 |
| 資金運用による収入 | 35,322 | 33,939 | 32,247 | 31,515 | 30,618 | 31,453 | 32,849 | 36,009 | 39,409 | 47,898 | 64,543 |
| 資金調達による支出 | -2,164 | -2,546 | -3,050 | -3,919 | -3,205 | -1,607 | -1,042 | -5,574 | -8,542 | -9,106 | -17,035 |
| その他 | -9,841 | -11,213 | -44,213 | -4,181 | -2,037 | 23,159 | 29,841 | -1,338 | -6,246 | 43,360 | 5,498 |
| 小計 | -22,245 | -41,594 | 42,953 | -98,466 | -159,677 | 605,894 | 112,666 | -335,641 | 87,027 | 226,690 | 145,074 |
| 法人税等の支払額 | -1,684 | -1,467 | -2,746 | -2,114 | -1,849 | -1,413 | -4,827 | -4,097 | -2,508 | -7,238 | -4,884 |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | - | - | - | -362 | - | - | - | - |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | -14 | - | - | - | - |
| 社債発行費償却 | - | 57 | 56 | 51 | 51 | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -23,929 | -43,061 | 40,206 | -100,581 | -161,526 | 604,481 | 107,838 | -339,738 | 84,519 | 219,451 | 140,190 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -313,906 | -437,881 | -394,490 | -342,036 | -358,663 | -410,994 | -470,130 | -327,045 | -278,739 | -397,037 | -337,094 |
| 有価証券の売却による収入 | 161,916 | 328,683 | 336,816 | 278,540 | 251,252 | 330,897 | 311,640 | 152,646 | 224,487 | 230,552 | 171,149 |
| 有価証券の償還による収入 | 153,797 | 155,956 | 112,111 | 124,023 | 147,749 | 117,150 | 84,206 | 111,111 | 85,683 | 118,771 | 93,715 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,570 | -1,647 | -2,350 | -1,076 | -1,920 | -4,638 | -1,247 | -1,586 | -6,123 | -2,174 | -3,547 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -627 | -684 | -615 | -409 | -634 | -2,269 | -219 | -296 | -277 | -101 | -242 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 657 | 3 | 206 | 139 | 53 | 7,733 | 2 | 80 | 17 | 103 | 772 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による収入 | - | - | - | - | - | - | 366 | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -732 | 44,429 | 51,677 | 59,181 | 37,835 | 37,878 | -75,382 | -65,091 | 25,048 | -49,886 | -75,248 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 劣後特約付社債の償還による支出 | - | - | - | - | - | - | -10,000 | -10,000 | -10,000 | -10,000 | - |
| 配当金の支払額 | -1,380 | -1,380 | -1,325 | -1,315 | -1,317 | -1,267 | -1,358 | -2,430 | -2,394 | -3,466 | -5,070 |
| 自己株式の取得による支出 | -10 | -3,297 | -570 | -4 | -2,302 | -1 | -1,424 | -909 | -2,734 | -2,160 | -10 |
| 劣後特約付社債の発行による収入 | - | 9,942 | 9,943 | 9,948 | 9,948 | - | - | - | 10,000 | - | - |
| 劣後特約付借入れによる収入 | - | - | - | - | - | - | - | 20,000 | - | - | - |
| 自己株式の売却による収入 | 1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -2 | -2 | -2 | -83 | -43 | -42 | -46 | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -272 | - | -1,390 | - | - | - | -592 | - | - | - | - |
| 新株予約権付社債の償還による支出 | - | - | - | - | -11,116 | - | - | - | - | - | - |
| 新株予約権付社債の発行による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -1,665 | 5,262 | 6,654 | 8,545 | -4,830 | -1,311 | -13,422 | 6,660 | -5,129 | -15,627 | -5,081 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -26,328 | 6,635 | 98,536 | -32,844 | -128,519 | 641,048 | 19,038 | -398,171 | 104,437 | 153,938 | 59,860 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 240,876 | 247,512 | 346,048 | 313,204 | 184,684 | 825,733 | 844,771 | 446,600 | 551,038 | 704,976 | 764,836 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -1 | 6 | -2 | 10 | 1 | 0 | 4 | -1 | - | - | - |