キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 4,081 | 4,096 | 2,343 | 2,440 | 2,332 | 2,563 | 2,619 | 3,445 | 3,899 | 5,324 | 6,218 |
| 減価償却費 | 823 | 896 | 924 | 920 | 875 | 649 | 633 | 631 | 771 | 873 | 973 |
| 減損損失 | 195 | 182 | 104 | 72 | 457 | 203 | 13 | - | 169 | 97 | 44 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 809 | -986 | -1,447 | -1,349 | -30 | 892 | 897 | 619 | 267 | -1,368 | 806 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -1 | 4 | -1 | 0 | -12 | -11 | 0 | 32 | 4 | 1 | 21 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 0 | - | -20 | 22 | -2 | 0 | -1 | 0 | -4 | 0 | - |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 417 | -125 | -219 | 204 | -465 | -672 | -218 | -192 | -958 | -92 | -927 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 174 | -219 | -62 | -28 | -31 | -1 | -14 | -127 | -13 | -42 | -139 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 0 | 0 | 1 | -2 | 1 | 0 | -1 | 0 | 1 | 0 | 1 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | -7 | 23 | 18 | 20 | -13 | -19 | -37 | -17 | 2 | -6 | -42 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 0 | 0 | 0 | 0 | 18 | -11 | -1 | -5 | 0 | 4 | -7 |
| 資金運用収益 | -17,832 | -16,677 | -16,223 | -15,603 | -15,262 | -15,148 | -15,887 | -15,982 | -17,028 | -18,296 | -22,186 |
| 資金調達費用 | 747 | 512 | 383 | 298 | 299 | 192 | 158 | 118 | 104 | 956 | 2,935 |
| 有価証券関係損益（△） | -224 | -314 | 980 | 120 | 272 | -304 | 948 | 581 | -58 | -390 | -546 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 26 | - | 1 | - | 58 | -122 | -265 | -253 | -871 | -323 | -195 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 29 | 22 | 25 | 25 | 39 | 43 | 146 | 54 | 28 | 156 | 80 |
| 貸出金の純増（△）減 | 4,356 | 5,251 | -18,419 | -21,285 | 5,531 | -42,910 | -54,560 | -34,729 | -43,814 | -24,137 | -14,074 |
| 預金の純増減（△） | 15,181 | -42,374 | -7,423 | 10,114 | -32,374 | 78,647 | 5,982 | 2,866 | 18,476 | 1,616 | 21,200 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 1,000 | 6,000 | -6,000 | - | - | - | - | - | - | -2,250 | 3,350 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 178 | -126 | 44 | 66 | -99 | 176,376 | 8,338 | -183,629 | -109 | -258 | 160 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -742 | -654 | 1,001 | 559 | -333 | -136 | 283 | 344 | -45 | -217 | -144 |
| コールローン等の純増（△）減 | -276 | -745 | -5,559 | -382 | -1,043 | -1,649 | 7,586 | 1,705 | 1,035 | 157 | -52 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 347 | -124 | -87 | -773 | -1,192 | 1,211 | 161 | -41 | -785 | 479 | -892 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | 222 | -445 | 387 | -206 | -1,345 | -197 | -1,385 | -479 | 118 | 364 | -371 |
| 資金運用による収入 | 17,852 | 16,757 | 16,072 | 15,572 | 15,545 | 14,932 | 15,839 | 16,030 | 17,015 | 18,424 | 22,032 |
| 資金調達による支出 | -780 | -585 | -460 | -388 | -324 | -224 | -186 | -125 | -107 | -633 | -2,321 |
| その他 | 168 | -2,935 | -5,004 | 1,395 | 4,435 | -153 | -375 | -990 | -3,824 | 3,329 | 4,819 |
| 小計 | 26,804 | -32,605 | -38,607 | -8,209 | -22,664 | 214,148 | -29,328 | -210,144 | -25,726 | -16,227 | 20,744 |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | -289 | -341 | -796 | -169 | -885 | -477 | -1,201 | -807 | -1,630 | -843 | -848 |
| 為替差損益（△は益） | 58 | -35 | 34 | -22 | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 26,515 | -32,947 | -39,403 | -8,379 | -23,549 | 213,670 | -30,530 | -210,951 | -27,356 | -17,070 | 19,895 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -124,209 | -53,572 | -72,060 | -44,994 | -42,084 | -59,462 | -55,345 | -37,658 | -25,831 | -47,797 | -115,350 |
| 有価証券の売却による収入 | 20,218 | 34,708 | 64,733 | 4,925 | 3,869 | 18,167 | 19,806 | 26,215 | 44,707 | 7,961 | 40,801 |
| 有価証券の償還による収入 | 69,763 | 65,168 | 61,806 | 42,982 | 51,081 | 37,294 | 33,707 | 36,765 | 52,657 | 35,095 | 69,409 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | 572 | - | - | 4,990 | 217 | 177 | 1,834 | 411 | 2,118 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -766 | -427 | -532 | -286 | -296 | -297 | -637 | -444 | -638 | -502 | -1,156 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -7 | -6 | -12 | -8 | -25 | -10 | -85 | -33 | -11 | -83 | -28 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 70 | 22 | 24 | 16 | 124 | 140 | 121 | 82 | 8 | 219 | 69 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -695 | -268 | -230 | -181 | -163 | -335 | -230 | -635 | -574 | -289 | -876 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | - | - | -300 | -7,692 | -1,323 | -3,332 | -1,680 | -325 | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -35,625 | 45,623 | 54,301 | 2,153 | 4,811 | -837 | -5,779 | 22,787 | 71,826 | -4,986 | -5,012 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 自己株式の取得による支出 | -3 | -1 | -1 | -1 | -300 | -1 | -168 | -1 | -2 | -501 | -502 |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 0 | 0 | - | 0 | - | 0 | - | 0 | 0 | - |
| 配当金の支払額 | -513 | -513 | -513 | -513 | -509 | -464 | -423 | -545 | -505 | -760 | -1,196 |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -3,000 | - | - | -3,000 | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -3,516 | -514 | -515 | -3,515 | -810 | -465 | -591 | -546 | -507 | -1,262 | -1,699 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -12,626 | 12,162 | 14,382 | -9,740 | -19,548 | 212,367 | -36,901 | -188,710 | 43,962 | -23,319 | 13,183 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 105,210 | 117,372 | 131,754 | 122,014 | 102,466 | 314,834 | 277,932 | 89,222 | 133,184 | 109,865 | 123,049 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | - |