キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 12,907 | 30,859 | 16,167 | 14,134 | 11,069 | 13,820 | 18,764 | 20,371 | 21,194 | 22,813 | 24,107 |
| 減価償却費 | 1,560 | 2,224 | 2,070 | 1,967 | 1,815 | 1,949 | 2,028 | 2,050 | 2,030 | 2,190 | 2,006 |
| 減損損失 | 147 | 285 | 132 | 1,395 | 328 | 605 | 175 | 46 | 278 | 387 | 201 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -1,796 | -611 | -581 | 960 | -1,834 | -363 | -118 | 462 | -494 | -26 | 5,909 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 11 | -6 | 0 | -218 | -10 | 4 | 12 | 12 | 0 | 4 | 24 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | 5 | 0 | -4 | 3 | 2 | 9 | 2 | -7 | 11 | 0 | 6 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -782 | -483 | -535 | -646 | -408 | -291 | -376 | -398 | -377 | -448 | -478 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 6 | -320 | 5 | 15 | -116 | -22 | -6 | 0 | -5 | -1 | -76 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | 52 | 14 | 32 | 0 | -121 | -112 | -81 | -58 | -39 | -24 | -22 |
| 偶発損失引当金の増減額（△は減少） | -134 | -42 | 0 | -12 | 30 | -6 | -9 | -8 | 39 | 38 | 22 |
| 資金運用収益 | -44,089 | -51,024 | -51,227 | -51,579 | -50,755 | -47,919 | -48,023 | -56,086 | -64,358 | -71,496 | -79,177 |
| 資金調達費用 | 2,185 | 2,563 | 2,100 | 1,865 | 1,782 | 1,545 | 1,148 | 1,269 | 1,533 | 4,541 | 14,191 |
| 有価証券関係損益（△） | -694 | -1,361 | -2,645 | -1,051 | 1,170 | 1,369 | -842 | 327 | 583 | 2,694 | 590 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -5 | 106 | 123 | 54 | 86 | 18 | 40 | 42 | 112 | 73 | 37 |
| 為替差損益（△は益） | 8,916 | 359 | 3,066 | -2,569 | 3,957 | -4,058 | -11,729 | -13,230 | -25,145 | 1,502 | -10,799 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 15 | 25 | 87 | 24 | 34 | 68 | 196 | 258 | 56 | 174 | 51 |
| 貸出金の純増（△）減 | -107,133 | -131,095 | -152,769 | -122,364 | -106,621 | -176,937 | -146,242 | -165,370 | -160,559 | -133,976 | -156,847 |
| 預金の純増減（△） | 43,873 | 85,569 | 122,380 | 146,625 | 54,133 | 297,728 | 121,350 | 69,576 | 194,430 | 207,706 | 151,833 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 11,195 | 3,259 | 14,788 | 5,284 | -6,282 | -955 | 44,522 | 15,134 | -4,017 | -585 | 16,858 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -4,280 | 3,580 | 19,363 | -25,440 | -3,809 | 145,026 | 41,557 | -162,352 | 58,019 | 27,224 | -24,243 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -15,534 | -4,675 | 6,487 | -295 | -845 | 1,309 | 298 | 325 | 81 | 468 | 987 |
| コールマネー等の純増減（△） | 59,500 | -24,500 | 39,000 | -44,000 | 51,766 | -58,766 | -23,000 | 23,000 | 4,000 | -27,000 | - |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 2,815 | 751 | -1,300 | -256 | -994 | -528 | -739 | 2,323 | 552 | 367 | -363 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 162 | -199 | 6 | 7 | -8 | 6 | 5 | 6 | 5 | -27 | 13 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -15 | -167 | -17 | -178 | -181 | -721 | -363 | -522 | -1,530 | -1,553 | -1,229 |
| 資金運用による収入 | 45,463 | 52,177 | 50,494 | 52,032 | 52,124 | 47,924 | 48,237 | 56,001 | 63,480 | 72,911 | 78,949 |
| 資金調達による支出 | -2,356 | -2,346 | -2,468 | -2,590 | -1,971 | -1,685 | -1,298 | -1,314 | -1,569 | -3,389 | -11,059 |
| その他 | 494 | -3,848 | -13,530 | -18,397 | -1,412 | 5,649 | 6,508 | 4,340 | -16,255 | 21,115 | 12,330 |
| 小計 | 132,489 | -53,755 | 51,226 | -44,569 | -2,730 | 229,666 | 52,232 | -195,358 | 63,398 | 125,683 | 23,825 |
| 法人税等の支払額 | -3,878 | -3,538 | -3,987 | -4,232 | -3,186 | -1,409 | -4,322 | -6,054 | -5,807 | -7,493 | -6,344 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | - | - | - | - | - | - | - | 8,656 | -8,656 | - | - |
| 債務保証損失引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | 213 | -213 | - | - | - |
| コールローン等の純増（△）減 | 120,000 | - | - | - | -5,000 | 5,000 | - | - | - | - | - |
| システム解約損失引当金の増減（△） | - | - | - | 659 | -659 | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | -14,849 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 128,610 | -57,293 | 47,239 | -48,802 | -5,917 | 228,257 | 47,910 | -201,412 | 57,591 | 118,189 | 17,481 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -242,740 | -217,078 | -199,562 | -216,243 | -209,262 | -286,476 | -239,965 | -178,337 | -132,061 | -201,694 | -186,184 |
| 有価証券の売却による収入 | 34,215 | 127,550 | 68,454 | 132,448 | 72,210 | 97,410 | 109,454 | 140,254 | 103,657 | 77,802 | 58,038 |
| 有価証券の償還による収入 | 150,812 | 164,843 | 148,398 | 157,651 | 167,430 | 149,901 | 101,607 | 77,227 | 57,929 | 57,904 | 96,129 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -1,012 | -90 | -2,189 | -4,000 | -4,243 | -4,400 | -5,545 | -12,272 | -12,391 | -11,958 | -9,540 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | 4,000 | 3,524 | 4,500 | 4,032 | 8,029 | 12,445 | 12,216 | 11,903 | 9,500 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -1,722 | -1,766 | -2,973 | -3,045 | -3,382 | -3,405 | -1,442 | -1,558 | -1,728 | -1,508 | -2,664 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 84 | 135 | 149 | 119 | 201 | 140 | 735 | 101 | 27 | 100 | 35 |
| 有形固定資産の除却による支出 | - | - | -84 | - | - | - | - | - | - | -115 | -53 |
| 無形固定資産の取得による支出 | - | -70 | -10 | - | -372 | -16 | -309 | -188 | -82 | -587 | -1,066 |
| 固定資産の除却による支出 | - | - | - | - | - | - | - | -194 | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -60,363 | 73,524 | 16,182 | 70,454 | 27,081 | -42,814 | -27,436 | 37,476 | 27,567 | -68,152 | -35,805 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -1,205 | -1,325 | -1,299 | -1,305 | -1,296 | -1,296 | -1,370 | -1,532 | -1,694 | -2,396 | -4,327 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -2 | -7 | -2 | -2 | -2 | -2 | -2 | -2 | -1 | -1 | -1 |
| 自己株式の取得による支出 | 0 | -1 | -364 | -454 | -1,741 | -151 | -202 | -158 | 0 | 0 | -1,000 |
| 自己株式の処分による収入 | 255 | 254 | 711 | 0 | 131 | 328 | 322 | 289 | 0 | 0 | 0 |
| リース債務の返済による支出 | -104 | -106 | -154 | -125 | -257 | -265 | -101 | -100 | -1,657 | -655 | -364 |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | -300 | -2,000 | -1,300 | - | - | -600 | -600 | -600 | - | - |
| 株式の発行による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | 10,457 | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | -101 | - | - | - | - | -420 | -459 | - | - | - |
| 子会社の自己株式の取得による支出 | - | -62 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -1,057 | -1,649 | -3,108 | -3,188 | -3,166 | -1,387 | -2,375 | -2,564 | 6,503 | -3,054 | -5,693 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 7 | 7 | 6 | 10 | 4 | 5 | 9 | 11 | 11 | 0 | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 67,196 | 14,588 | 60,320 | 18,473 | 18,002 | 184,060 | 18,108 | -166,489 | 91,673 | 46,982 | -24,018 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 167,836 | 233,847 | 294,168 | 312,642 | 330,644 | 514,705 | 532,813 | 366,324 | 457,998 | 504,981 | 480,962 |
| 新規連結に伴う現金及び現金同等物の増加額 | - | 51,422 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |