キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 12,315 | 5,881 | 6,261 | 4,300 | 2,464 | 5,314 | 5,628 | 4,528 | 3,099 | 3,860 | 4,948 |
| 減価償却費 | 2,168 | 2,368 | 2,663 | 2,568 | 2,007 | 1,953 | 1,925 | 1,920 | 1,875 | 1,794 | 1,648 |
| 減損損失 | 8 | 22 | 255 | 692 | 309 | 891 | 659 | 480 | 263 | 110 | 339 |
| 貸倒引当金の増減（△） | 1,390 | 129 | -1,905 | -100 | -1,848 | 1,087 | 44 | 247 | -161 | -803 | -1,178 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | 30 | -30 | 30 | 15 | -2 | - | -2 | 58 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 125 | 216 | 273 | 227 | -52 | -72 | -37 | -197 | 49 | -312 | 117 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -101 | 177 | 131 | 10 | 218 | -1,219 | 60 | 42 | -289 | 33 | -244 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 80 | -25 | 115 | -139 | -229 | -154 | -112 | -68 | -36 | -11 | -6 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -152 | 20 | 75 | -71 | 61 | 34 | 16 | -73 | 43 | 78 | 72 |
| 資金運用収益 | -37,496 | -34,557 | -34,818 | -31,360 | -29,756 | -32,574 | -30,504 | -32,365 | -28,643 | -31,421 | -35,994 |
| 資金調達費用 | 3,765 | 3,148 | 2,244 | 1,384 | 773 | 498 | 164 | 441 | 1,063 | 2,837 | 6,304 |
| 有価証券関係損益（△） | -4,485 | -2,380 | 102 | -751 | 501 | 1,301 | 2,019 | 4,946 | 620 | 4,437 | 5,839 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 150 | -204 | -1,050 | 487 | 498 | -41 | -297 | -338 | 131 | -60 | -1,264 |
| 為替差損益（△は益） | 7 | 1 | 5 | -3 | 3 | -3 | -9 | -7 | -10 | 0 | - |
| 固定資産処分損益（△は益） | 591 | 82 | 71 | 120 | 30 | 688 | 284 | 533 | 205 | 238 | 174 |
| 貸出金の純増（△）減 | -29,471 | -10,345 | 20,958 | 21,368 | 19,051 | -33,277 | 19,084 | -180,009 | 25,117 | -46,541 | -53,601 |
| 預金の純増減（△） | 70,619 | -41,001 | 36,785 | -34,394 | -4,414 | 203,059 | 63,606 | 6,747 | 49,531 | -42,297 | -20,259 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 18,649 | -3,868 | -41,752 | -27,025 | 1,222 | -16,886 | -2,285 | 8,812 | -13,926 | -28,909 | 197 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -540 | -50 | 401 | -292 | 364 | -322 | -36 | -16 | -142 | 94 | 5 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -43,300 | -4,600 | -1,300 | 1,800 | 2,000 | 309,800 | 20,100 | -227,800 | -28,300 | 15,600 | 500 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -1,483 | 1,065 | 2,858 | -1,171 | -1,083 | 1,257 | -27 | -1,828 | 1,071 | -4,665 | 3,103 |
| コールローン等の純増（△）減 | -110 | -185 | -279 | -112 | 87 | 369 | -35 | -204 | 184 | 3 | 668 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 30,306 | 50,959 | -69,011 | 3,392 | 1,934 | 9,893 | -23,174 | -11,173 | 47,116 | -88,768 | - |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -554 | 829 | -89 | 409 | -102 | 234 | -358 | 433 | 271 | 36 | -93 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 10 | 26 | 15 | -36 | -6 | 7 | 42 | -14 | -3 | -11 | -1 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | - | - | - | -3,418 | -363 | -467 | -842 | -1,158 | -2,306 | -981 | -814 |
| 資金運用による収入 | 38,476 | 35,594 | 35,785 | 32,036 | 30,451 | 32,825 | 30,785 | 32,386 | 28,147 | 31,187 | 35,702 |
| 資金調達による支出 | -3,379 | -3,623 | -2,701 | -1,853 | -1,041 | -621 | -211 | -382 | -925 | -2,287 | -5,155 |
| その他 | 12,654 | -6,854 | -42,612 | -1,630 | 11,337 | -1,474 | 1,218 | -7,820 | -16,921 | 35,978 | 18,177 |
| 小計 | 37,219 | -27,159 | -86,530 | -33,551 | 45,916 | 470,716 | 87,752 | -401,911 | 67,138 | -150,782 | -40,757 |
| 法人税等の支払額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -390 |
| のれん償却額 | 24 | 15 | - | 14 | 29 | 29 | 29 | 29 | 14 | - | - |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | -3,145 | -2,558 | -1,341 | -1,805 | -379 | -1,087 | -1,849 | -2,628 | 387 | -1,350 | - |
| 固定資産圧縮損 | - | - | 100 | - | 67 | 5 | 3 | - | - | - | - |
| 補助金収入 | - | - | -100 | - | - | -5 | -3 | - | - | - | - |
| その他の引当金の増減額（△は減少） | -4 | 0 | -13 | -2 | -1 | -14 | - | - | - | - | - |
| コールマネー等の純増減（△） | -33,045 | -20,000 | - | - | 11,427 | -11,427 | - | - | - | - | - |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | - | - | - | -31 | - | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん償却額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 34,073 | -29,718 | -87,872 | -35,357 | 45,536 | 469,629 | 85,902 | -404,539 | 67,526 | -152,132 | -41,147 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -393,762 | -367,477 | -330,522 | -433,930 | -512,637 | -499,093 | -478,619 | -504,010 | -427,644 | -266,457 | -126,568 |
| 有価証券の売却による収入 | 200,269 | 303,069 | 398,526 | 358,021 | 378,271 | 396,288 | 410,524 | 317,768 | 230,971 | 246,598 | 193,752 |
| 有価証券の償還による収入 | 170,607 | 115,562 | 114,332 | 103,648 | 106,698 | 126,831 | 108,551 | 193,459 | 123,521 | 161,291 | 99,786 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -3,800 | -2,500 | -5,000 | -8,000 | -11,738 | -31,568 | -4,000 | -7,000 | -1,000 | -1,000 | -6,500 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 1,003 | 940 | 1,483 | 8,424 | 3,245 | 5,344 | 105 | 981 | - | 19,901 | 7,443 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -3,064 | -4,374 | -2,702 | -837 | -1,057 | -786 | -1,384 | -616 | -886 | -492 | -910 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 106 | 84 | 189 | 199 | 205 | 607 | 46 | 662 | 133 | 101 | 57 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -379 | -706 | -341 | -742 | -1,317 | -771 | -528 | -331 | -609 | -271 | -967 |
| 無形固定資産の売却による収入 | - | - | - | - | - | - | 0 | - | - | - | - |
| 補助金による収入 | - | - | 39 | - | - | 5 | 3 | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | -1,175 | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | -29,019 | 44,599 | 176,006 | 25,607 | -38,329 | -3,141 | 34,700 | 913 | -75,514 | 159,670 | 166,094 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| リース債務の返済による支出 | -49 | -57 | -76 | -66 | -65 | -60 | -47 | -80 | -166 | -326 | -491 |
| 配当金の支払額 | -873 | -1,763 | -1,201 | -1,197 | -1,200 | -1,200 | -1,308 | -1,411 | -1,354 | -1,351 | -1,350 |
| 自己株式の取得による支出 | -1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -5,665 | -5,553 | -12 | -168 | -7 |
| 自己株式の売却による収入 | 0 | 236 | 3 | 0 | - | 0 | 0 | 0 | - | 0 | - |
| 子会社の自己株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | -191 | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | - | - | - | -5,000 | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -5,000 | - | -5,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -2 | -2 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | -22 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -5,948 | -1,587 | -6,274 | -1,265 | -6,266 | -1,260 | -7,021 | -7,235 | -1,533 | -1,845 | -1,849 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -7 | -1 | -5 | 3 | -3 | 3 | 9 | 7 | 10 | 0 | - |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -902 | 13,292 | 81,854 | -11,011 | 937 | 465,230 | 113,590 | -410,854 | -9,511 | 5,691 | 123,096 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 58,997 | 72,289 | 154,143 | 143,132 | 144,070 | 609,301 | 722,891 | 312,037 | 302,525 | 308,216 | 431,313 |