キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
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現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 21,925 | 20,371 | 15,892 | 7,487 | 5,042 | 7,628 | 13,839 | 11,688 | 15,491 | 19,516 | 25,195 |
| 減価償却費 | 5,050 | 5,179 | 5,267 | 5,320 | 5,784 | 5,207 | 4,650 | 4,743 | 4,452 | 4,450 | 4,627 |
| 減損損失 | 291 | 93 | 56 | 2,101 | 99 | 6 | 177 | 161 | 227 | 3 | 18 |
| 持分法による投資損益（△は益） | 3 | -34 | -27 | -27 | -8 | 28 | 1 | -17 | 5 | -14 | -15 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -1,424 | -8,600 | -7,012 | -908 | -2,580 | 4,513 | -1,033 | -3,564 | -875 | -130 | -532 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 104 | 10 | 72 | -650 | -23 | 453 | 848 | -779 | -7 | 73 | 50 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | 90 | -5 | 5 | -8 | 2 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | -1,662 | 147 | -974 | -1,608 | -1,352 | -46 | -331 | -188 | -31 | -58 | -64 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 1 | -4 | 6 | 5 | -7 | -2 | -4 | 2 | 4 | -7 | 0 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 46 | 29 | 25 | 99 | -92 | -127 | -105 | -76 | -63 | -71 | -11 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -7 | 7 | 419 | 29 | 74 | 297 | -10 | -6 | -707 | 49 | 70 |
| 資金運用収益 | -61,366 | -56,876 | -51,223 | -48,673 | -44,985 | -43,124 | -45,310 | -46,461 | -45,565 | -51,826 | -72,776 |
| 資金調達費用 | 7,622 | 7,697 | 5,294 | 5,114 | 2,655 | 1,306 | 1,013 | 1,691 | 822 | 4,321 | 14,103 |
| 有価証券関係損益（△） | -883 | -10,542 | -4,793 | 336 | 4,802 | -2,147 | 1,372 | 9,901 | 1,051 | 445 | 2,702 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -1,593 | -190 | 864 | 215 | -43 | 19 | 65 | -12 | -25 | 36 | -49 |
| 為替差損益（△は益） | 9,742 | 2,731 | 94 | -1,929 | 3,524 | -492 | -6,634 | -13,591 | -681 | 258 | -337 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 89 | 178 | -49 | 43 | -341 | 0 | -70 | 58 | 92 | 23 | 13 |
| 貸出金の純増（△）減 | -92,660 | -48,151 | -88,078 | -15,681 | -50,417 | -328,026 | -212,303 | -233,358 | -94,459 | 151,622 | -164,425 |
| 預金の純増減（△） | -7,047 | 69,417 | 102,676 | 43,444 | 42,337 | 420,959 | 148,403 | 22,001 | 88,278 | 34,881 | 142,703 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 2,256 | -3,800 | 900 | -900 | - | - | - | - | - | - | 14,000 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -72,981 | 84,780 | -22,603 | -9,056 | 86,027 | 764,120 | 109,665 | -743,990 | 127,570 | -58,127 | -20,129 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 5,704 | -397 | -679 | 587 | 833 | -5,379 | 542 | 4,416 | -3,416 | 2,497 | -427 |
| コールローン等の純増（△）減 | -250 | 750 | -3,680 | -3,344 | 476 | -2,742 | 9,076 | -7,274 | 3,334 | 22 | 1,138 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | -39,667 | 38,253 | -84,759 | -77,681 | -87,321 | 10,323 | 74,468 | -80,420 | -4,371 | 4,396 | 5,479 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -129 | 110 | 892 | -65 | 45 | 406 | -2,445 | 1,650 | -43 | 37 | -727 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -109 | 153 | -21 | -153 | 147 | -68 | -185 | 11 | 367 | 164 | -450 |
| 信託勘定借の純増減（△） | - | - | - | - | - | - | 513 | 1,147 | 873 | 109 | 241 |
| 資金運用による収入 | 62,015 | 56,890 | 52,360 | 50,055 | 46,667 | 43,249 | 45,471 | 47,179 | 44,872 | 51,577 | 70,487 |
| 資金調達による支出 | -8,285 | -7,940 | -5,730 | -5,583 | -2,917 | -1,549 | -1,072 | -1,843 | -857 | -3,008 | -11,615 |
| その他 | -1,700 | -3,580 | -22,963 | -1,746 | 10,002 | 5,280 | -1,569 | -4,986 | -14,448 | 7,901 | 23,018 |
| 小計 | -174,744 | 171,493 | -133,823 | -52,629 | 18,074 | 880,162 | 139,157 | -1,031,986 | 121,898 | 169,136 | 32,290 |
| 法人税等の支払額 | -1,414 | - | - | -883 | -721 | -136 | -352 | -2,145 | -549 | -3,393 | -4,784 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 24 | 3 | 19 | 8 | -71 | -8 | 6 | -64 | - | - | - |
| のれん償却額 | 190 | 190 | 217 | 122 | 27 | 27 | 27 | - | - | - | - |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -43 | -95 | 141 | 63 | 61 | 50 | - | - | - | - | - |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | - | -5 | - | -24 | -3 | - | - | - | - | - | - |
| 債務保証損失引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | 371 | -371 | - | - | - | - | - | - |
| 退職給付信託返還益 | - | - | -1,710 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| コールマネー等の純増減（△） | - | 24,716 | -24,716 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 法人税等の支払額又は還付額（△は支払） | - | 41 | -2,592 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん償却額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | -176,158 | 171,535 | -136,416 | -53,512 | 17,352 | 880,026 | 138,804 | -1,034,131 | 121,348 | 165,743 | 27,505 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -724,154 | -713,962 | -413,251 | -133,388 | -191,732 | -144,950 | -304,026 | -96,890 | -203,578 | -222,482 | -291,128 |
| 有価証券の売却による収入 | 547,418 | 604,194 | 399,351 | 166,240 | 130,371 | 16,962 | 123,123 | 188,957 | 15,746 | 40,250 | 58,675 |
| 有価証券の償還による収入 | 282,763 | 207,951 | 203,189 | 97,792 | 109,227 | 112,220 | 105,531 | 68,025 | 42,215 | 85,479 | 68,171 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -4,204 | -2,762 | -3,010 | -4,841 | -2,937 | -2,432 | -2,850 | -2,857 | -4,402 | -3,521 | -3,454 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -1,392 | -1,452 | -1,518 | -1,658 | -1,872 | -1,163 | -1,041 | -1,076 | -1,735 | -1,217 | -2,428 |
| 有形固定資産の売却による収入 | - | 0 | 520 | 218 | 806 | 439 | 229 | 1 | - | 11 | 0 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 1,860 | 420 | - | - | 13,000 | - | - | 9,500 | 6,000 | - | - |
| 金銭の信託の増加による支出 | -289 | -228 | - | - | -6,000 | - | -4,500 | - | - | - | - |
| 無形固定資産の売却による収入 | - | - | - | 0 | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | -75 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 102,002 | 94,160 | 185,204 | 124,364 | 50,863 | -18,923 | -83,534 | 165,660 | -145,754 | -101,478 | -170,163 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 非支配株主からの払込みによる収入 | - | - | - | - | 280 | 360 | - | - | 282 | 282 | 282 |
| 配当金の支払額 | -8,106 | -5,486 | -5,487 | -5,488 | -3,908 | -2,855 | -2,851 | -3,528 | -3,154 | -3,855 | -5,147 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -480 | -312 | -116 | -39 | -7 | -7 | -172 | -18 | - | - | -36 |
| 自己株式の取得による支出 | -27,621 | -1 | 0 | -15,359 | 0 | -95 | 0 | -25,216 | 0 | -1,000 | -1 |
| 自己株式の処分による収入 | 172 | 577 | 617 | 723 | 739 | 21 | 19 | 9 | 11 | 5 | 114 |
| 非支配株主への払戻による支出 | - | - | - | - | - | -200 | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債及び新株予約権付社債の償還による支出 | -15,000 | -35,000 | - | -20,000 | - | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | -10,000 | -7,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 株式の発行による収入 | 46,375 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -4,660 | -50,222 | -11,986 | -40,163 | -2,896 | -2,776 | -3,004 | -28,753 | -2,860 | -4,568 | -4,787 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | -78,515 | 215,274 | 36,801 | 30,778 | 65,149 | 858,182 | 52,287 | -897,120 | -27,274 | 59,696 | -147,445 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 453,968 | 669,243 | 706,045 | 736,824 | 801,973 | 1,660,156 | 1,712,443 | 815,323 | 788,049 | 847,746 | 700,300 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 300 | -197 | 0 | 90 | -169 | -143 | 22 | 104 | -7 | - | - |