キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 14,551 | 27,450 | 4,735 | 3,368 | 8,256 | 8,099 | 24,771 | 31,867 | 32,749 | 45,747 | 60,848 |
| 減価償却費 | 3,485 | 3,023 | 3,254 | 4,787 | 3,958 | 4,820 | 5,112 | 5,582 | 5,511 | 7,370 | 7,464 |
| のれん償却額 | - | - | - | - | - | - | - | 195 | 488 | 500 | 500 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -189 | -78 | -35 | 39 | -17 | -24 | -6,540 | -3,569 | -16 | -11 | -11 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -4,791 | -454 | -3,449 | -83 | 6,404 | 2,025 | 139 | -4,921 | -5,695 | -3,802 | 667 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | -36 | 37 | -72 | -438 | -78 | -113 | 82 | 35 | 145 | 91 | 51 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | 158 | 24 | -28 | -40 | 40 | 21 | 4 | 54 |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | 156 | 15 | 6 | 89 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 2,130 | -5,478 | -4,265 | 4,263 | 893 | -10,819 | -4,898 | 10,551 | -16,292 | -1,119 | -14,717 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | 2,204 | -1,215 | -1,607 | -2,780 | 0 | -12 | 3 | 5 | -4 | 56 | -49 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | -51 | 24 | -42 | -46 | -10 | -9 | -7 | -2 | -102 | -69 | 62 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 2 | 4 | 1 | -19 | 1 | 3 | 7 | 23 | 20 | 19 | -19 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 144 | 21 | 175 | 165 | -32 | -29 | -919 | -110 | -85 | -66 | -50 |
| 偶発損失引当金の増減（△） | -80 | -5 | -63 | 43 | 3 | 134 | -36 | 126 | 1 | -12 | -18 |
| 資金運用収益 | -55,840 | -58,889 | -57,411 | -58,497 | -56,989 | -58,751 | -63,124 | -71,669 | -83,868 | -96,393 | -113,347 |
| 資金調達費用 | 3,623 | 3,793 | 3,386 | 3,522 | 2,381 | 1,252 | 1,176 | 3,262 | 5,215 | 10,275 | 26,262 |
| 有価証券関係損益（△） | -2,984 | -2,544 | -1,206 | -1,194 | -3,087 | -5,446 | -704 | 2,025 | -2,474 | -3,183 | -18,827 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | - | - | - | - | 48 | -168 | -118 | -328 | -241 | 76 | -99 |
| 為替差損益（△は益） | 19,144 | -8,308 | 9,433 | -6,098 | 2,262 | -9,003 | -17,132 | -13,280 | -15,293 | -2,123 | -11,567 |
| 固定資産処分損益（△は益） | -87 | 272 | -202 | 111 | -6,255 | 97 | 172 | 0 | 219 | -4,095 | -369 |
| 商品有価証券の純増（△）減 | -51 | -136 | 87 | -266 | -32 | 160 | 68 | -83 | -200 | -128 | -206 |
| 貸出金の純増（△）減 | -65,117 | -38,866 | -54,773 | -20,252 | -70,843 | -165,683 | -419,620 | -357,531 | -115,269 | -158,884 | -292,444 |
| 預金の純増減（△） | 10,886 | -78,076 | -65,452 | -125,019 | 104,275 | 341,285 | 185,110 | 468,177 | 205,187 | 277,326 | 71,917 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 7,168 | -12,866 | -11,800 | 6,560 | -8,800 | 2,200 | - | - | 61,500 | 257,200 | 75,000 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 15 | -2,009 | -29,858 | -29,991 | -11,732 | 199,195 | 222,530 | -385,898 | -25,850 | -6,026 | 13,735 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | -33 | 1,860 | 9,170 | 1,481 | 200 | 134 | -813 | -2,327 | -530 | -260 | 652 |
| コールローン等の純増（△）減 | -15,852 | 29,819 | -7,203 | -4,719 | -15,034 | 7,777 | -7,188 | 7,956 | -9,381 | -2,445 | 3,530 |
| コールマネー等の純増減（△） | - | 40,706 | 18,230 | 54,392 | 104,363 | -158,059 | 57,892 | 330,614 | 206,728 | -627,672 | -317 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 152,450 | 67,982 | -4,044 | -12,346 | -88,297 | 14,761 | 31,185 | -117,816 | -29,499 | -26,555 | -20,644 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | 1,200 | -1,053 | -5,972 | 7,572 | 391 | -3,829 | 2,562 | 2,341 | -338 | -800 | -25 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | -70 | 867 | -711 | 309 | -300 | 61 | 361 | -396 | 754 | -452 | 256 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | - | - | - | - | -1,880 | -1,092 | -3,483 | -2,655 | -3,480 | -2,765 | -4,027 |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | - | - | - | - | 2,200 | -200 | -200 | 2,940 | -1,240 | -1,628 | -1,280 |
| 信託勘定借の純増減（△） | - | - | 53 | 191 | -245 | - | - | - | 609 | -609 | - |
| 資金運用による収入 | 57,631 | 60,717 | 57,753 | 58,936 | 59,334 | 55,154 | 61,084 | 68,760 | 78,250 | 89,861 | 102,226 |
| 資金調達による支出 | -3,845 | -4,354 | -3,413 | -3,979 | -2,715 | -1,724 | -1,249 | -2,589 | -4,754 | -8,131 | -22,937 |
| その他 | -16,436 | -5,554 | -16,175 | 11,897 | -3,583 | 14,007 | 765 | -1,320 | 13,891 | 29,592 | 14,689 |
| 小計 | 108,940 | -1,881 | -160,277 | -107,004 | 26,774 | 235,258 | 66,999 | -30,936 | 296,692 | -229,109 | -122,949 |
| 法人税等の支払額 | -3,544 | -2,745 | -1,669 | -450 | -1,744 | -3,719 | -972 | -7,630 | -9,095 | -8,648 | -14,897 |
| 法人税等の還付額 | 312 | 350 | 379 | 867 | 403 | 1,005 | 1,451 | 425 | 599 | 380 | 33 |
| 減損損失 | - | - | - | - | 70 | - | - | 461 | - | - | - |
| 退職給付信託返還益 | - | - | - | - | - | - | - | -1,520 | - | - | - |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | 0 | -3 | -2 | 0 | 0 | 0 | -4 | -3 | - | - | - |
| 固定資産圧縮特別勘定繰入額 | 122 | - | - | - | - | - | - | 187 | - | - | - |
| 国庫補助金等受贈益 | -132 | -156 | - | - | - | - | - | -221 | - | - | - |
| 株式報酬引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | 82 | 57 | 23 | 54 | - | - | - | - |
| システム解約損失引当金の増減（△） | - | 200 | - | -200 | 935 | -935 | - | - | - | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | -19,443 | - | - | -136 | - | - | - | - | - | - |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | - | - | - | - | -523 | - | - | - | - | - | - |
| 退職給付費用 | -216 | 830 | 1,008 | 1,240 | 1,307 | - | - | - | - | - | - |
| 事業譲渡損失引当金の増減（△） | - | - | 194 | -194 | - | - | - | - | - | - | - |
| 金銭の信託の純増（△）減 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 105,708 | -4,276 | -161,567 | -106,587 | 25,433 | 232,544 | 67,478 | -38,142 | 288,195 | -237,377 | -137,813 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -657,580 | -556,723 | -473,425 | -219,130 | -279,044 | -384,714 | -331,281 | -244,218 | -509,843 | -298,408 | -399,050 |
| 有価証券の売却による収入 | 577,214 | 362,521 | 322,075 | 147,193 | 264,935 | 214,154 | 193,832 | 290,622 | 365,478 | 261,364 | 320,999 |
| 有価証券の償還による収入 | 94,063 | 291,314 | 192,296 | 213,765 | 126,400 | 168,458 | 169,109 | 99,460 | 104,341 | 104,424 | 74,729 |
| 金銭の信託の増加による支出 | - | - | - | - | -700 | -800 | - | -800 | -1,400 | -700 | -1,200 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 8 | - |
| 有形固定資産の取得による支出 | -1,408 | -4,467 | -5,809 | -3,905 | -1,840 | -2,342 | -3,170 | -4,093 | -7,490 | -3,473 | -5,087 |
| 有形固定資産の除却による支出 | -41 | -171 | -118 | -815 | -566 | -753 | -560 | -283 | -86 | -25 | -141 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 534 | 42 | 1,199 | 0 | 11,285 | 1 | 4 | 395 | - | 5,621 | 1,841 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -260 | -758 | -1,019 | -1,495 | -1,210 | -4,339 | -3,483 | -4,670 | -5,934 | -2,957 | -3,122 |
| 無形固定資産の売却による収入 | - | - | - | - | - | - | - | 1 | - | 7 | - |
| 国庫補助金等による収入 | - | - | - | - | - | - | - | 266 | - | 11 | - |
| 事業譲受による支出 | - | - | - | - | - | - | - | - | -7,131 | - | - |
| 連結範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | - | -4,258 | -1,245 | - | - |
| 関連会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | -4,999 | - | -7 | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | -1,057 | - | - | - | - | - | - |
| 事業譲渡による収入 | - | - | - | 307 | - | - | - | - | - | - | - |
| 出資金の払込による支出 | - | -103 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 国庫補助金等による収入 | 234 | 58 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 12,757 | 91,712 | 35,197 | 135,919 | 118,200 | -15,335 | 24,450 | 132,413 | -63,311 | 65,873 | -11,031 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | -1,747 | -1,877 | -2,083 | -2,067 | -2,069 | -2,071 | -2,076 | -3,221 | -4,138 | -4,616 | -5,226 |
| 自己株式の取得による支出 | -52 | -47 | -38 | -231 | -72 | -15 | -279 | -243 | -51 | -56 | -94 |
| 自己株式の売却による収入 | 2 | 10 | 38 | 0 | 15 | 6 | 2 | 11 | 3 | 4 | 4 |
| 自己株式取得のための金銭の信託の増減額（△は増加） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -835 | - |
| リース債務の返済による支出 | -390 | -363 | -379 | -469 | -83 | -3 | 0 | -4 | -6 | -3 | -4 |
| ストックオプションの行使による収入 | - | - | - | 0 | - | 27 | 18 | - | 0 | - | - |
| 株式の発行による収入 | - | 14,881 | - | - | - | - | - | 130 | - | - | - |
| 業績連動型株式報酬の行使による収入 | - | - | - | - | - | 52 | 35 | 9 | - | - | - |
| 劣後特約付借入金の返済による支出 | - | -2,000 | - | - | -5,000 | - | - | - | - | - | - |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -6 | -54 | -35 | -1 | -4 | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | -52 | -213 | -4 | -64 | - | - | - | - | - | - |
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -9,600 | -21,000 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | - | 81 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -11,794 | -10,421 | -2,710 | -2,774 | -7,277 | -2,003 | -2,299 | -3,318 | -4,193 | -5,507 | -5,319 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 0 | 4 | 1 | 5 | 1 | 0 | 2 | 3 | - | 0 | 0 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 106,671 | 77,018 | -129,078 | 26,562 | 136,357 | 215,206 | 89,630 | 90,956 | 220,690 | -177,012 | -154,164 |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 393,056 | 504,444 | 375,365 | 401,928 | 538,286 | 753,492 | 843,122 | 934,079 | 1,154,770 | 977,758 | 823,593 |
| 株式交換に伴う現金及び現金同等物の増加額 | - | 34,369 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 株式移転による現金及び現金同等物の増加額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |