キャッシュフロー
フリーキャッシュ・フロー
減価償却費・のれん償却額
利息の支払い額
現金及び現金同等物の残高
キャッシュ・フロー計算書
2016-03百万円 | 2017-03百万円 | 2018-03百万円 | 2019-03百万円 | 2020-03百万円 | 2021-03百万円 | 2022-03百万円 | 2023-03百万円 | 2024-03百万円 | 2025-03百万円 | 2026-03百万円 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前当期純利益 | 50,858 | 46,799 | 48,317 | 33,317 | 36,357 | 36,795 | -5,503 | 26,686 | 37,210 | 52,200 | 46,621 |
| 減価償却費 | 7,092 | 5,675 | 4,889 | 6,472 | 6,141 | 5,787 | 5,400 | 5,037 | 4,372 | 4,880 | 4,736 |
| 減損損失 | 117 | 69 | 224 | 14 | 143 | 381 | 5,631 | 592 | 343 | 560 | 1,052 |
| のれん償却額 | 4,930 | 2,660 | 395 | 353 | 354 | 377 | 400 | 67 | 50 | 49 | 12 |
| 持分法による投資損益（△は益） | -3 | -4 | -7 | -10 | -2 | 6 | 5 | -16 | 1 | 237 | -86 |
| 貸倒引当金の増減（△） | -7,012 | -13,084 | -2,703 | 5,358 | 8,754 | 7,541 | 8,004 | -8,938 | -195 | -6,899 | -1,883 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 423 | -285 | 78 | -641 | 174 | 86 | 26 | -182 | 639 | 449 | 210 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 11,782 | -7,902 | -15,108 | 6,029 | 3,633 | -24,565 | 26,878 | -1,607 | -10,432 | 1,987 | -8,185 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | -1,410 | -177 | -81 | 1,109 | 1,023 | -1,140 | -137 | -63 | -87 | -99 | 126 |
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 3 | 219 | 20 | 13 | 1 | 0 | -6 | -5 | -2 | -7 | -265 |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | 89 | 45 | 54 | -60 | 115 | 39 | 598 |
| 従業員株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | - | - | - | - | - | - | - | 45 | 47 | 37 |
| 利息返還損失引当金の増減額（△は減少） | -6 | -15 | 8 | -7 | -5 | 33 | -24 | -4 | 0 | -1 | -1 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | 47 | 136 | 131 | -391 | -251 | -320 | -177 | -171 | -124 | -97 | -104 |
| ポイント引当金の増減額（△は減少） | 4 | 2 | -5 | 0 | -1 | 0 | 12 | 41 | 13 | -6 | -4 |
| 資金運用収益 | -99,022 | -96,318 | -98,773 | -98,599 | -98,367 | -107,432 | -92,239 | -104,859 | -132,702 | -149,158 | -174,395 |
| 資金調達費用 | 7,892 | 7,630 | 8,032 | 10,586 | 10,211 | 5,845 | 5,464 | 17,188 | 32,575 | 35,131 | 44,366 |
| 有価証券関係損益（△） | -18,750 | -18,383 | -11,500 | -11,484 | -15,667 | 8,439 | 34,738 | 7,612 | 9,152 | 9,877 | 33,049 |
| 子会社株式売却損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -2,690 |
| 関連会社株式売却損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0 |
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | -639 | 1,106 | 1,224 | 816 | -968 | 3,680 | -244 | 1,288 | 312 | -166 | -434 |
| 為替差損益（△は益） | 2,328 | -2,277 | 3,012 | -676 | 5,868 | -9,934 | -18,785 | -12,176 | -28,189 | 796 | -13,817 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 74 | -83 | 67 | 98 | 104 | -733 | 89 | -167 | -259 | -74 | 42 |
| 移転補償金 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -302 | - |
| 固定資産圧縮損 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 52 | - |
| 特定取引資産の純増（△）減 | 1,993 | 1,450 | 1,285 | 49 | -77 | -438 | -1,120 | -875 | -82 | 765 | -577 |
| 特定取引負債の純増減（△） | -1,899 | -1,351 | -1,680 | 75 | 173 | 6 | 630 | 434 | -83 | -495 | 331 |
| 貸出金の純増（△）減 | -220,873 | -302,490 | -406,459 | -250,550 | -244,238 | -241,500 | -249,871 | -203,835 | -242,100 | 17,815 | -368,858 |
| 預金の純増減（△） | 262,138 | -249,853 | 285,254 | 138,785 | 128,681 | 600,731 | 323,939 | 22,778 | 103,914 | 312,302 | -127,840 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 38,870 | -30,440 | -159,299 | -263,762 | 166,479 | -115,091 | -956 | -31,616 | -85,611 | 327,070 | 362,608 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | -5,269 | -3,157 | -1,595 | -246 | -1,554 | 610,353 | -11,806 | -223,243 | 212,657 | 81,837 | -7,202 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 6,357 | -6,885 | -5,337 | -278 | 1,443 | -486 | 3,391 | -95 | 11,784 | -1,286 | -2,375 |
| コールローン等の純増（△）減 | -73,014 | 77,013 | 201,773 | 39,744 | 39,521 | -7,169 | -23,411 | 33,763 | 1,451 | -3,065 | -12,153 |
| コールマネー等の純増減（△） | -1,727 | 9,323 | -20,378 | 71,177 | -41,473 | 75,160 | -89,074 | 261,974 | 97,976 | -231,646 | 21,672 |
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | 7,972 | 859 | 14,023 | 20,827 | 93,754 | 164,948 | -11,456 | -29,635 | -91,013 | 14,136 | -123,347 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | -709 | -1,062 | -1,798 | -698 | -2,142 | -1,715 | -7,632 | -6,731 | 9,457 | 813 | -28,847 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 65 | 100 | -348 | 168 | -98 | -3 | -21 | -72 | 17 | -43 | 90 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | -435 | -500 | -1,749 | -2,074 | -1,653 | -557 | 621 | -106 | -4,242 | -3,770 | -1,316 |
| 資金運用による収入 | 95,774 | 90,630 | 89,445 | 93,105 | 92,590 | 82,400 | 81,233 | 99,259 | 126,549 | 148,665 | 167,756 |
| 資金調達による支出 | -7,620 | -7,486 | -9,051 | -10,768 | -10,784 | -6,667 | -5,614 | -16,386 | -32,064 | -32,259 | -38,929 |
| その他 | -25,763 | 42,639 | -55,383 | -17,626 | -35,669 | 48,672 | -40,471 | 21,509 | 18,649 | 47,178 | 793 |
| 小計 | 33,241 | -455,329 | -133,308 | -229,668 | 142,549 | 1,133,526 | -69,883 | -144,031 | 40,087 | 627,513 | -229,212 |
| 法人税等の支払額 | -11,431 | -16,379 | -7,500 | -18,199 | -9,856 | -14,227 | -9,095 | -6,336 | -10,791 | -13,745 | -15,933 |
| 法人税等の還付額 | 1 | - | 37 | - | 1,358 | 2 | 1,846 | 7,018 | 2,660 | 1,323 | 47 |
| 抱合せ株式消滅差損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | - | -14 | - | - |
| 特別法上の引当金の増減額（△は減少） | 6 | 6 | 3 | - | - | -10 | 0 | - | 2 | - | - |
| 負ののれん発生益 | - | - | - | - | - | - | - | -907 | - | - | - |
| 段階取得に係る差損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | - | -504 | - | - | - |
| 退職給付信託返還損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | -9,094 | - | - | - | - |
| 退職給付制度改定損益（△は益） | - | - | - | - | - | - | 1,241 | - | - | - | - |
| 役員株式給付引当金の増減額（△は減少） | - | 108 | 143 | 48 | - | - | - | - | - | - | - |
| 退職給付信託返還益 | -1,338 | - | -376 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 普通社債発行及び償還による増減（△） | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 21,810 | -471,709 | -140,772 | -247,867 | 134,051 | 1,119,300 | -77,132 | -143,348 | 31,956 | 615,092 | -245,099 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | -1,800,772 | -1,686,046 | -2,150,355 | -2,610,786 | -3,489,606 | -2,623,555 | -2,107,076 | -820,504 | -937,227 | -618,459 | -620,229 |
| 有価証券の売却による収入 | 1,782,358 | 1,676,873 | 2,068,942 | 2,779,979 | 3,221,244 | 2,286,069 | 2,534,143 | 622,107 | 426,514 | 440,855 | 664,801 |
| 有価証券の償還による収入 | 243,845 | 274,617 | 251,046 | 166,812 | 126,090 | 60,668 | 35,223 | 30,140 | 37,870 | 46,441 | 65,197 |
| 金銭の信託の増加による支出 | -8,499 | -16,969 | -6,610 | -10,260 | -64,810 | -49,940 | -8,509 | -4,960 | -27,010 | -17,641 | -16,956 |
| 金銭の信託の減少による収入 | 9,767 | 16,067 | 11,762 | 19,935 | 46,914 | 37,130 | 8,970 | 21,126 | 12,290 | 11,800 | 7,437 |
| 有形固定資産の取得による支出 | -2,737 | -4,575 | -6,497 | -3,106 | -2,898 | -1,665 | -1,515 | -2,018 | -5,239 | -2,037 | -5,094 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 15 | 259 | 107 | 7 | 27 | 753 | 2,740 | 1,362 | 2,112 | 1,368 | 416 |
| 無形固定資産の取得による支出 | -2,060 | -2,391 | -4,511 | -2,849 | -2,720 | -2,202 | -1,991 | -2,446 | -3,037 | -2,599 | -6,137 |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の売却による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 3,419 |
| 持分法適用関連会社株式の売却による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 4 |
| 持分法適用関連会社株式の取得による支出 | - | - | - | - | - | - | -9 | - | - | -6,344 | - |
| 連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得による支出 | - | -3,799 | - | - | - | - | - | -382 | - | - | - |
| 持分法適用会社株式の売却による収入 | - | - | 34 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 221,917 | 254,033 | 163,919 | 339,732 | -165,757 | -292,739 | 461,973 | -155,575 | -493,727 | -146,618 | 92,860 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 劣後特約付社債の償還による支出 | -25,000 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | -20,000 |
| 劣後特約付社債の発行による収入 | - | - | - | - | - | 19,884 | - | 22,270 | - | 24,858 | - |
| 配当金の支払額 | -3,424 | -4,419 | -4,460 | -5,231 | -5,869 | -6,346 | -6,699 | -6,822 | -8,286 | -11,279 | -13,169 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | -2 | -2 | -2 | -2 | -2 | -2 | -2 | -2 | - | - | -1,200 |
| 自己株式の取得による支出 | -40 | -2,732 | -29 | -20,113 | -338 | -5,000 | -6,501 | -10,000 | -10,757 | -10,002 | -12,083 |
| 自己株式の処分による収入 | 462 | 3,690 | 545 | 395 | 392 | 296 | 0 | 0 | 755 | 20 | 22 |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出 | - | - | - | -52 | - | - | - | -3,679 | -108 | - | - |
| 新株予約権付社債の償還による支出 | - | - | - | -9,034 | -33,246 | - | - | - | - | - | - |
| 子会社の所有する親会社株式の売却による収入 | - | - | 587 | 1 | - | - | - | - | - | - | - |
| 連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却による収入 | 18 | - | - | 380 | - | - | - | - | - | - | - |
| 新株予約権付社債の発行による収入 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | -27,986 | -3,463 | -3,359 | -33,658 | -39,065 | 8,831 | -13,202 | 1,764 | -18,397 | 3,597 | -46,430 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | -17 | -1 | -8 | 6 | -2 | 3 | 7 | 7 | 0 | 0 | 0 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 215,724 | -221,141 | 19,779 | 58,213 | -70,774 | 835,395 | 371,646 | -297,151 | -480,169 | 472,071 | -198,668 |
| 合併に伴う現金及び現金同等物の増加額 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0 | - |
| 現金及び現金同等物の期末残高 | 1,158,707 | 937,565 | 957,345 | 1,015,558 | 944,783 | 1,780,179 | 2,151,826 | 1,854,674 | 1,374,505 | 1,846,576 | 1,647,908 |